1.5億元，100余位投資者。

　　2014年年初100余位投資者相繼投資了上海寶山區(qū)寶松廣場(chǎng)有限合伙房地產(chǎn)融資項(xiàng)目，近日舉報(bào)該項(xiàng)目，涉嫌合同和金融詐騙。8月28日，近百位投資者先后來(lái)到上海市公安局寶山分局經(jīng)偵支隊(duì)及上海寶山區(qū)政府，進(jìn)行維權(quán)活動(dòng)。
      于2014年1月23日       據(jù)了解，此次參與寶松廣場(chǎng)專項(xiàng)基金投資計(jì)劃的投資人有100余位，其中最大額的一筆投資超過(guò)1000萬(wàn)元，最低的也有50萬(wàn)元，不乏一些將養(yǎng)老錢拿出來(lái)投資的高齡老人。該項(xiàng)目融資方上海寶松置業(yè)有限公司負(fù)責(zé)人陶華強(qiáng)在接受記者采訪時(shí)表示，目前這筆資金都用在項(xiàng)目建設(shè)上面了，他們?cè)瓉?lái)是工業(yè)企業(yè)，對(duì)房地產(chǎn)沒(méi)有經(jīng)驗(yàn)，市場(chǎng)沒(méi)有把控好，目前他們也在籌措資金，千方百計(jì)地要把老百姓的維穩(wěn)工作做好，寶山區(qū)政府以及公安局也在進(jìn)行協(xié)調(diào)。
      對(duì)此，記者數(shù)度聯(lián)系上海市公安局寶山分局經(jīng)偵支隊(duì)，對(duì)方均表示不方便接受采訪。
      1.5億元融資騙局
      記者在德舜投資—上海寶山寶松廣場(chǎng)專項(xiàng)基金計(jì)劃的產(chǎn)品介紹中看到，該基金發(fā)行起始日為2014年1月15日，發(fā)行結(jié)束日為2014年4月15日，投資門檻為50萬(wàn)元，投資期限一年。預(yù)期收益率13.0%，總規(guī)模15000萬(wàn)元。這樣一筆高達(dá)1.5億元的巨額資金，卻在該還本付息的時(shí)間點(diǎn)上不見(jiàn)了蹤影。
       在德舜投資—上海寶山寶松廣場(chǎng)專項(xiàng)基金融資計(jì)劃的背后，是百余位業(yè)主可能面臨的血本無(wú)歸的困境。在調(diào)查采訪中記者還獲知，投資者中有不少本地的老年人，把養(yǎng)老的錢放到這里。就是因?yàn)榭粗袑毸蓮V場(chǎng)專項(xiàng)基金產(chǎn)品投資比較穩(wěn)妥，不承想?yún)s陷入了一場(chǎng)金融騙局中。
      “我兒子剛剛查出來(lái)是肝癌，現(xiàn)在還在醫(yī)院里，需要錢救命。”8月31日，記者在上海中山公園附近見(jiàn)到投資人、70多歲高齡的顧老先生，顧老先生表示他于去年2月份投資了寶松廣場(chǎng)的專項(xiàng)基金，總計(jì)100萬(wàn)元，今年投資期限到了之后與其他投資人一樣就再也沒(méi)有收到該有的本金，對(duì)于顧老先生來(lái)說(shuō)，兒子剛剛被查出肝癌的他急需這筆錢去給兒子救命。
       記者在寶松廣場(chǎng)專項(xiàng)基金融資計(jì)劃介紹中看到，該計(jì)劃融資方為上海寶松置業(yè)有限公司，托管銀行是中國(guó)光大銀行(4.15, -0.04, -0.95%)上海分行。基金用途是將通過(guò)銀行向項(xiàng)目公司發(fā)放委托貸款，資金用于上海寶山寶松廣場(chǎng)項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)費(fèi)用。該項(xiàng)目實(shí)行股權(quán)90% 控制：寶松置業(yè)將其90%股權(quán)質(zhì)押給本合伙企業(yè)。擁有預(yù)計(jì)項(xiàng)目土地價(jià)值3.6億元的處置權(quán)。該項(xiàng)融資計(jì)劃同時(shí)實(shí)行連帶責(zé)任擔(dān)保，上海寶松集團(tuán)(母公司)及其實(shí)際控制人陶華強(qiáng)承擔(dān)連帶責(zé)任擔(dān)保。
      在資金歸集沉淀這一項(xiàng)的介紹中，計(jì)劃滿10個(gè)月至少歸集全部本金的1/3 ，滿11個(gè)月時(shí)為2/3 ，12個(gè)月歸還本息。
      在該項(xiàng)目融資計(jì)劃中，特別提到項(xiàng)目還款保障為上海寶松重型機(jī)械工程有限公司，該公司2014年的經(jīng)營(yíng)性收入差額補(bǔ)足及流動(dòng)性支持： 上海寶松重工(集團(tuán))有限公司2014年的經(jīng)營(yíng)性收入回購(gòu)承諾： 普通合伙人和寶松集團(tuán)出具《回購(gòu)承諾函》，確保按期足額回購(gòu)本次募集的所有款項(xiàng)，保證到期兌付。
   值得一提的是，在產(chǎn)品的融資計(jì)劃書上關(guān)于龍德基金的介紹上記者注意到，龍德基金總經(jīng)理兼任上海億融股權(quán)投資基金管理有限公司執(zhí)行董事，成功運(yùn)作過(guò)多只基金，如上海國(guó)治凱萊投資基金、上海豐潤(rùn)投資基金等。
   資料顯示，融資項(xiàng)目地塊位于盤古路732 號(hào)。盤古路以南，東側(cè)靠近逸仙路高架，定位為滿足企業(yè)的辦公研發(fā)等功能需求。項(xiàng)目還特別提出了低價(jià)高品質(zhì)等口號(hào)來(lái)吸引投資者，融資計(jì)劃的介紹顯示，該項(xiàng)目地價(jià)為每畝670萬(wàn)元，目前本地塊所在區(qū)域的商業(yè)土地成交高達(dá)每畝1850萬(wàn)元，項(xiàng)目?jī)r(jià)值極具上升空間。
     在投資人提供的一份上海市公安局寶山分局立案公告書上記者注意到，2015年7月13日，上海市公安局寶山分局經(jīng)偵支隊(duì)已經(jīng)對(duì)上海寶山陶華強(qiáng)集資詐騙案進(jìn)行了立案，立案公告書顯示，經(jīng)過(guò)上海市公安局寶山分局經(jīng)偵支隊(duì)調(diào)查，認(rèn)為符合刑事案件立案條件，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百一十條之規(guī)定，進(jìn)行立案。
      寶松廣場(chǎng)涉嫌“空手套白狼”
      記者了解到，此前已經(jīng)動(dòng)工開(kāi)建地下兩層的寶松廣場(chǎng)項(xiàng)目已陷入停工狀態(tài)，原因是開(kāi)發(fā)商寶松置業(yè)拖欠建筑施工方二十冶建筑工程款項(xiàng)，施工單位無(wú)奈之下停工。
      投資人代表張偉(化名)告訴記者：“寶松置業(yè)完全沒(méi)有自有資金，設(shè)套騙我們的錢買地，沒(méi)錢騙二十冶建筑工程，欠二十冶一大筆工程款，現(xiàn)在東窗事發(fā)，我們投資人意識(shí)到原來(lái)一早就陷入了融資方和金融機(jī)構(gòu)上海億融的騙局中，他們織了一張大網(wǎng)，將我們這群毫無(wú)防備的投資者套了進(jìn)去。”
     “按照投資協(xié)議，光大銀行[微博]只是作為存管銀行，交通銀行(6.27, -0.09, -1.42%)才是指定的委貸托管銀行；投資款收到后，應(yīng)該按協(xié)議全部轉(zhuǎn)入托管銀行交通銀行并只能做委貸。李金濤違反協(xié)議不但沒(méi)有將投資款轉(zhuǎn)入委貸銀行進(jìn)行委貸監(jiān)管，還私自將投資款從存管銀行直接轉(zhuǎn)入陶華強(qiáng)的私人賬戶和他自己的私人賬戶。這就是嚴(yán)重違約和詐騙。”張偉表示。
     “我們的入伙協(xié)議備注項(xiàng)目土地是自有資金買的，我們投資款要經(jīng)過(guò)銀行委托貸款，專款專用，用在建筑項(xiàng)目工程，目前看來(lái)，此前融資計(jì)劃中產(chǎn)品介紹的股權(quán)質(zhì)押合同，土地抵押合同，寶松集團(tuán)擔(dān)保合同，陶華強(qiáng)個(gè)人擔(dān)保合同，都是空頭支票，全是謊言。”維權(quán)代表徐先生表示。
      對(duì)此，陶華強(qiáng)在接受記者采訪時(shí)表示：“原來(lái)寶松廣場(chǎng)這塊地是我們的工業(yè)用地，然后我們通過(guò)交付一筆錢變更了土地性質(zhì)。我們確實(shí)不存在惡意詐騙，沒(méi)有經(jīng)驗(yàn)，不熟悉市場(chǎng)情況，這方面也缺少團(tuán)隊(duì)。我們這個(gè)月會(huì)跟維權(quán)小組等進(jìn)行正面的溝通。”
      當(dāng)記者問(wèn)及融資投資人的資金去向的時(shí)候，陶華強(qiáng)則表示：“資金全部投入到項(xiàng)目上去了，整個(gè)寶松置業(yè)廣場(chǎng)截止到今年6月底已經(jīng)花費(fèi)了1.8億元了。”
       而此次項(xiàng)目委托融資機(jī)構(gòu)龍德基金在廣大投資人相繼維權(quán)之后，于2015年5月中旬發(fā)布了一份《關(guān)于寶松廣場(chǎng)專項(xiàng)基金計(jì)劃通知書》，內(nèi)容如下：因2015年年初開(kāi)始“上海寶山寶松廣場(chǎng)專項(xiàng)基金計(jì)劃”項(xiàng)目發(fā)生糾紛，我司已經(jīng)積極采取了法律行動(dòng)，由此給您造成的投資風(fēng)險(xiǎn)，我司將竭盡全力予以解決，在此深表歉意。
       據(jù)投資人介紹，龍德基金法定代表人李金濤在事發(fā)之后，一直處于“躲貓貓”狀態(tài)，對(duì)此，記者數(shù)次撥打李金濤電話試圖聯(lián)系采訪，都沒(méi)有接通。而陶華強(qiáng)也證實(shí)，龍德基金現(xiàn)在遇到了一些困難，李金濤目前精神不好，一般不接電話。
      而該案還有一個(gè)焦點(diǎn)就是融資計(jì)劃書以及合同上提到的寶松廣場(chǎng)土地是自有基金購(gòu)買的，投資人徐先生一針見(jiàn)血地指出：“我們的錢沒(méi)用在項(xiàng)目工程，是用去給陶還土地欠債，依據(jù)入伙協(xié)議，土地是自有資金買的，以上行為已經(jīng)是合同詐騙行為，依據(jù)合同法第52條第二款規(guī)定，惡意串通，損害國(guó)家或集體或第三人利益，合同無(wú)效。再依據(jù)合同法第58條規(guī)定，合同無(wú)效或被撤銷后，因該合同取得的財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)予以返還。”
     “我們投資者其實(shí)是中了一個(gè)大的圈套，億融基金、龍德基金以及寶松集團(tuán)三方可以算是共同串通設(shè)套詐騙，以寶山廣場(chǎng)建設(shè)為由，實(shí)際各取所需，騙取社會(huì)群眾投資。”徐先生表示。
      而當(dāng)記者問(wèn)及陶華強(qiáng)自有資金問(wèn)題的時(shí)候，他一直回避，并表示，現(xiàn)在寶山區(qū)公安局經(jīng)偵支隊(duì)方面已經(jīng)立案了，相關(guān)單位會(huì)調(diào)查清楚的，資金投向100%的都在寶松廣場(chǎng)的項(xiàng)目之中，整個(gè)工程項(xiàng)目包括變更土地性質(zhì)的費(fèi)用，供電配套以及設(shè)計(jì)費(fèi)等，實(shí)際上是1.8億元，融資的1.5億元給到我的有1.3億元。
      對(duì)此，投資人徐先生表示：“用于土地性質(zhì)變更的一個(gè)多億資金就是投資人的錢，但企業(yè)融資合同當(dāng)時(shí)卻備注使用的是自有資金，這是典型的合同詐騙。”
   　“我們會(huì)爭(zhēng)取用兩年的時(shí)間將事情徹底解決，因?yàn)橐謴?fù)施工，還要改變項(xiàng)目功能(寫字樓改公寓)。在歸還投資人資金的問(wèn)題上，正常情況下一年左右開(kāi)工拿到預(yù)售證逐漸可以銷售了，就可以逐漸還給投資人了。”陶華強(qiáng)表示。
       對(duì)于陶華強(qiáng)的以上說(shuō)法，投資人再次表示質(zhì)疑：“目前公安局針對(duì)陶華強(qiáng)涉嫌金融詐騙已經(jīng)立案，寶松集團(tuán)資金緊張，即便是找到為寶松廣場(chǎng)接盤的公司也需要很多條件，因此陶華強(qiáng)提出的通過(guò)售樓還投資人的錢并不現(xiàn)實(shí)。最關(guān)鍵的是那么多投資人等不了那么久，急需這筆投資本金回收。”
      對(duì)于這樣一種房地產(chǎn)項(xiàng)目涉嫌融資詐騙的事件，易居智庫(kù)研究總監(jiān)嚴(yán)躍進(jìn)分析表示：“現(xiàn)在很多房企做房產(chǎn)項(xiàng)目，都是倚仗不正規(guī)的融資方式而進(jìn)行的。通過(guò)違規(guī)借貸，進(jìn)而獲取大規(guī)模資金投入房地產(chǎn)項(xiàng)目中。如果行情好，那么此類問(wèn)題的風(fēng)險(xiǎn)并不大。但如果市場(chǎng)形勢(shì)惡化，或者企業(yè)經(jīng)營(yíng)能力下降，很多投資資金其實(shí)并不能很快地回收。從這個(gè)角度看，相關(guān)的金融借貸后續(xù)還需要嚴(yán)格監(jiān)管。尤其防范部分房企私自設(shè)立融資平臺(tái)，非法募資的行為。”

　　作者：石英婧來(lái)源中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào))