保監(jiān)會(huì)彌補(bǔ)制度短板 擬規(guī)范重大行政處罰認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)

2018-02-09 12:12 | 來源:未知 | 作者:黃蕾 | [保險(xiǎn)] 字號(hào)變大| 字號(hào)變小

為貫徹落實(shí)“1+4”系列文件要求，補(bǔ)齊制度短板，保監(jiān)會(huì)擬規(guī)范保險(xiǎn)規(guī)章制度中關(guān)于“重大行政處罰”、“重大違法違規(guī)”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。

        記者昨日獨(dú)家獲悉，為貫徹落實(shí)“1+4”系列文件要求，補(bǔ)齊制度短板，保監(jiān)會(huì)擬規(guī)范保險(xiǎn)規(guī)章制度中關(guān)于“重大行政處罰”、“重大違法違規(guī)”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。目前，保監(jiān)會(huì)已起草《關(guān)于明確重大行政處罰、重大違法違規(guī)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)有關(guān)問題的通知（征求意見稿）》（下稱《通知》），正在業(yè)內(nèi)征求意見。

 

　　保監(jiān)會(huì)規(guī)章和規(guī)范性文件規(guī)定的重大行政處罰，是指《通知》規(guī)定的保險(xiǎn)類重大行政處罰和非保險(xiǎn)類重大行政處罰的情形；重大違法違規(guī)，是指《通知》規(guī)定的重大行政處罰和依法被判處刑罰的情形。

 

　　從《通知》內(nèi)容來看，對(duì)于不同的受罰主體（法人組織或非法人組織、法人組織或非法人組織的分支機(jī)構(gòu)、責(zé)任人），認(rèn)定重大行政處罰及重大違法違規(guī)的標(biāo)準(zhǔn)有所不同。

 

　　比如，法人組織或非法人組織受到保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法作出的下列保險(xiǎn)行政處罰，視為受到保險(xiǎn)類重大行政處罰：?jiǎn)我恍姓幜P決定書中對(duì)單一法人組織或非法人組織罰款累計(jì)100萬元以上；單一行政處罰決定書中對(duì)單一法人組織或非法人組織沒收違法所得累計(jì)1000萬元以上；限制業(yè)務(wù)范圍；責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)；責(zé)令停業(yè)整頓；吊銷業(yè)務(wù)許可證；撤銷外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)等。

 

　　除限制業(yè)務(wù)范圍等認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)一致外，法人組織、非法人組織的分支機(jī)構(gòu)被認(rèn)定受到保險(xiǎn)類重大行政處罰的標(biāo)準(zhǔn)，則相應(yīng)降低：?jiǎn)我恍姓幜P決定書中對(duì)單一分支機(jī)構(gòu)罰款累計(jì)50萬元以上，單一行政處罰決定書中對(duì)單一分支機(jī)構(gòu)沒收違法所得500萬元以上。

 

　　在此基礎(chǔ)上，對(duì)責(zé)任人受到保險(xiǎn)類重大行政處罰的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，又有所降低：?jiǎn)我恍姓幜P決定書中對(duì)單一責(zé)任人罰款累計(jì)30萬元以上；單一行政處罰決定書中對(duì)單一責(zé)任人沒收違法所得累計(jì)100萬元以上；撤銷任職資格；責(zé)任人作為外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)首席代表被責(zé)令撤換；禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)等。

 

　　隨著保險(xiǎn)強(qiáng)監(jiān)管向縱深推進(jìn)，監(jiān)管問責(zé)處罰的威懾力日益凸顯。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，在此背景下，保監(jiān)會(huì)此時(shí)規(guī)范保險(xiǎn)規(guī)章制度中關(guān)于“重大行政處罰”、“重大違法違規(guī)”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，重要性不言而喻。

 

　　據(jù)記者初步梳理，2017年，保監(jiān)會(huì)共發(fā)出76份監(jiān)管函和51份行政處罰決定書。對(duì)于違法違規(guī)行為的高壓態(tài)勢(shì)，不單單表現(xiàn)在罰單數(shù)量上的增加，還體現(xiàn)在處罰金額力度空前上，同時(shí)問責(zé)也告別了過去“重機(jī)構(gòu)輕高管”的現(xiàn)象，多位保險(xiǎn)公司責(zé)任人被“逐出”保險(xiǎn)業(yè)。

 

　　《通知》對(duì)重大行政處罰、重大違法違規(guī)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，與監(jiān)管罰單的基調(diào)相吻合，尤其是強(qiáng)化了直接責(zé)任人的責(zé)任。從《通知》內(nèi)容來看，責(zé)任人如果是董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)首席代表及實(shí)際履行上述職責(zé)的人員，或責(zé)任人為其他法人組織、非法人組織的主要負(fù)責(zé)人，受到《通知》規(guī)定的保險(xiǎn)類重大行政處罰的，將視為其任職機(jī)構(gòu)同樣受到保險(xiǎn)類重大行政處罰。