近期，大華銀行中國幫助國內知名日化包裝領軍企業中山市聯昌噴霧泵有限公司(簡稱CLC聯昌)，在上海自貿區臨港新片區成功完成大華銀行首筆中泰跨境人民幣資金池業務。借助該跨境資金池，企業實現了集團內部資金在中國和泰國之間的及時高效劃撥和外匯直接兌換，支持其海外業務發展的同時，有效提高資金管理效率并降低了匯率風險。

        出海發展遭遇“瓶頸”?

        作為大華銀行的長期客戶，CLC聯昌于2013年成立了泰國工廠，以此響應國家“走出去”號召，大力拓展東南亞市場，并近期決定進一步擴建泰國的二期工廠。擴建需要資金，客戶面臨以下挑戰：

        海外融資難

        跨境資金劃轉難

        二重換匯成本高

        中泰兩國均為外匯管制國家，中國人民銀行和外匯管理局對跨境資金池的參與企業均設有一定的準入門檻，同時也面臨著泰國央行對跨境資金池預先備案的法規要求。

        如何解決上述問題，尋找平穩、高效的資金渠道，是該企業能否成功發展海外業務的關鍵所在。

        全國版跨境資金池行不通，

        轉乘上海自貿區臨港新片區

        政策紅利快車!

        在了解到客戶的業務需求后，大華銀行第一時間與客戶深入探討解決方案，根據中國人民銀行上海總部文件[2014]22號文《關于支持中國(上海)自由貿易試驗區擴大人民幣跨境使用的通知》，在臨港新片區經濟發展有限公司團隊的專業服務下，客戶建立了新公司，從而使客戶能享受上海自貿區臨港新片區的便利化政策。

        同時，大華銀行中國聯動大華銀行泰國，充分利用該行深入了解東南亞市場的優勢，在為客戶提供中泰兩地授信的基礎上，幫助客戶進一步搭建中泰跨境人民幣資金池作為打通境內外資金管理的通道。

        該業界領先的中泰跨境人民幣資金池方案，為企業客戶帶來了諸多實實在在的益處：

        利用大華銀行在東南亞的優勢，為客戶全面解析并有效運用了中國與泰國監管機構對跨境人民幣資金池政策，不僅為客戶變不可能為可能，更為客戶大幅節省時間與人力成本;

        幫助客戶將境內與境外打通，實現跨境資金靈活調撥，簡化集團跨境資金管理流程，只需兩個工作日即可完成境內與跨境劃掃交易，達成一站式跨境資金高效管理;

        實現人民幣兌泰銖的直接兌換，為客戶降低了多重匯兌的利率成本與稅收成本。

        楊鑫先生

        臨港新片區經濟發展有限公司金融服務中心副總經理楊鑫先生表示：

        大華銀行充分發揮自己深耕東盟，跨境聯動的區位優勢，為中國客戶 ‘出海’保駕護航，提供靈活便利的跨境流動性管理方案。上海臨港新片區滴水湖金融灣是現代服務業開放區的核心載體，積極推進跨境總部集聚、金融業務創新、功能平臺構建，為企業和銀行提供一站式服務和便利化政策，進一步打造國際營商環境高地。大華銀行中國創新推出的中泰跨境資金池為落戶在臨港新片區的企業建立了中國和東南亞資金直通車，也為其他中資出海的企業提供了跨境資金管理的借鑒經驗。

        盛天有先生

        對于此次創新業務的成功落地，大華銀行(中國)商業銀行部南區主管盛天有先生表示：

        回顧2020年，疫情席卷全球，盡管國內疫情防控得到了有力控制，然而在境內企業日益國際化發展的形勢下，跨境經濟活動受到了前所未有的影響以及限制。為了助力我行大灣區重點合作的制造業客戶出海至東南亞的業務戰略和資金部署，我行通過跨境聯動，順利在疫情期間提供融資性貸款，解了客戶的燃眉之急。同時我們也提供了跨境資金流動性管理的一站式解決方案，助力客戶在境內外的業務蓬勃發展，在疫情期間占得市場先機。

        在區域全面經濟伙伴關系協定(RCEP)和人民幣跨境流動性管理和結算的新格局下，加強中國與東盟國家之間的流動性管理對于中國企業積極拓展海外市場意義重大。大華銀行中國致力于為企業提供全程“一站式”東南亞貨幣解決方案，賦能企業實現跨境業務的迅速發展。

        信息提供：大華銀行中國

《電鰻快報》