過往，大部分人對(duì)日常結(jié)余的零散資金沒有較好的規(guī)劃，更多是以現(xiàn)金的形式存于賬戶中，而現(xiàn)金看似安全，但在通脹的作用下，幾乎可以確定是會(huì)持續(xù)貶值的。

        5月11日，盈米基金旗下基金投顧平臺(tái)“且慢”推出周定投策略——周周同行，目的是幫助投資者將日常生活中結(jié)余的零散資金通過每周定投買入優(yōu)質(zhì)基金的形式源源不斷的儲(chǔ)存下來，將“零錢”轉(zhuǎn)化為“優(yōu)質(zhì)股權(quán)”資產(chǎn)，并且以堅(jiān)持長期投資的方式來分享經(jīng)濟(jì)增長、享受時(shí)間復(fù)利，達(dá)到資產(chǎn)的保值增值的目的。

        通過分析長期的投資者盈利數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，投資者最終獲得的收益，通常取決于三個(gè)要素：投入的本金的數(shù)量、長期平均收益率和持有時(shí)間。且慢在周周同行策略中將此三個(gè)要素對(duì)應(yīng)為“本金積累、股權(quán)思維、時(shí)間復(fù)利”，通過投資者每周、每月將閑余資金買入由主理人選取的優(yōu)質(zhì)基金，并且堅(jiān)持長期持有的思路，在投資的過程中完成了本金和收益的積累。

        “周周同行”定位為不擇時(shí)、定期定額的周定投策略，主要投資于權(quán)益類基金(包括股票型基金、偏股混合型基金等)，策略采取每周定投的模式不僅隨時(shí)完成了零散資金的儲(chǔ)蓄，同時(shí)也會(huì)在市場行情下跌時(shí)，通過定期分批買入的方式，攤低成本，降低策略回撤。相比其他定投策略最大的不同在于，周周同行策略的主理人每周會(huì)根據(jù)當(dāng)前市場情況進(jìn)行評(píng)估，確定當(dāng)期合適買入并且具有長期穩(wěn)定性和持續(xù)性的績優(yōu)基金產(chǎn)品，并且客戶投資過程中也會(huì)享受到且慢提供的全程陪伴式投顧服務(wù)。

        最重要的是，且慢通過長期的實(shí)踐發(fā)現(xiàn)，定投雖然是一種可以通過分批投入獲得良好收益的投資方法，但是對(duì)于資金退出的時(shí)間安排并沒有很好的規(guī)劃。“周周同行”策略在規(guī)劃初期就考慮到了客戶的資金進(jìn)出結(jié)構(gòu)規(guī)劃問題，不僅需要解決買的問題，還需要配合解決調(diào)倉的問題，策略會(huì)根據(jù)市場行情的變化靈活調(diào)倉，實(shí)現(xiàn)在股、債等配置資產(chǎn)間的輪動(dòng)，自帶大類資產(chǎn)配置屬性。

        同時(shí)，需要提醒投資者的是，由于“周周同行”主要投資于權(quán)益類基金，較為適合追求較高收益的投資者。同時(shí)，根據(jù)歷史經(jīng)驗(yàn)，股票市場在極端情況中下跌有可能達(dá)到20%-30%，需要投資者具備一定風(fēng)險(xiǎn)承受能力并且能夠堅(jiān)持長期投資。

        據(jù)且慢提供數(shù)據(jù)，5月11日“周周同行”策略上線當(dāng)天，已經(jīng)有超過萬名用戶開啟定投，后續(xù)且慢也將為參與“周周同行”計(jì)劃的投資者提供自動(dòng)跟車服務(wù)，避免投資者因?yàn)殄e(cuò)過主理人的發(fā)車提醒而錯(cuò)失了最佳的交易時(shí)間，不會(huì)產(chǎn)生由于策略更新不及時(shí)而導(dǎo)致的收益偏差情況。同時(shí)，盈米也為自有資金和員工養(yǎng)老金計(jì)劃加入該策略進(jìn)行了實(shí)盤跟投，陪同投資者一同在市場的波動(dòng)中堅(jiān)持下去，享受時(shí)間的饋贈(zèng)。

        2019年12月，盈米基金獲得由證監(jiān)會(huì)獲準(zhǔn)的基金投顧試點(diǎn)資格，截止2021年5月初，在且慢“四筆錢”投顧服務(wù)正式上線六個(gè)月之后，投顧簽約客戶數(shù)已經(jīng)超過13萬人，投顧服務(wù)在管資產(chǎn)規(guī)模接近90億，在經(jīng)過了近期市場較大的波動(dòng)后，投顧客戶賬戶正收益比例依然高達(dá)95.68%。

        盈米基金作為首批獲得基金投顧試點(diǎn)資格的3家獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)之一，在實(shí)踐過程中積累了許多行之有效的經(jīng)驗(yàn)，并在業(yè)內(nèi)率先提出“買方投顧”，對(duì)于如何破解“基金賺錢，基民不賺錢”的難題，盈米基金已經(jīng)用自身的認(rèn)知和經(jīng)驗(yàn)走出了一條獨(dú)特的道路。在首批取得基金投資顧問業(yè)務(wù)資格的各類機(jī)構(gòu)中，盈米基金旗下的且慢無疑成為了獨(dú)具特色的基金投顧平臺(tái)。

        相比起傳統(tǒng)代銷模式，各項(xiàng)數(shù)據(jù)都證明，基金投顧模式在幫助更多投資者獲得收益的問題上，確實(shí)起到了立竿見影的作用。在買方投顧持續(xù)的陪伴下，幫助部分用戶按住了“躁動(dòng)的手”，減少了基民頻繁操作、追漲殺跌、贖舊買新等不理性的投資行為，客戶的投資幸福感和獲得感不斷被滿足，更重要的是客戶的投資認(rèn)知水平得到了持續(xù)提升。

《電鰻快報(bào)》