中國證券業協會發布的《關于推進證券行業數字化轉型發展的研究報告》提到,我國證券行業在信息技術投入方面經歷了以交易無紙化為重點的電子化階段、以業務線上化為重點的互聯網證券階段,目前正處于向數字化轉型階段。數字化轉型既是提升證券服務質量的助推器,也是引領公司高質量發展的新賽道。

        而在數字化浪潮方興未艾的新形勢下,推動證券業數字化轉型,實現動力變革、效率變革、質量變革,是推動我國證券行業高質量發展的有效途徑。

        盡管證券行業在數字化轉型中已取得初步成效,但與我國銀行業或境外領先機構相比,在數字技術應用領域仍存在較大差距,究其原因,一是證券行業整體實力較弱,創新力量相對集中在交易所和大券商;二是對證券科技的重要性認識不夠,人力、資金投入不足。

        根據艾瑞咨詢的數據顯示,2019年中國金融機構技術資金總投入達1770.9億元,銀行業整體技術投入達1214.8億元,占比68.6%,金融科技投入及創新應用領跑其他金融機構。在技術人才方面,2019年底,證券行業信息技術人才占行業注冊人員數量的3.75%%,而國外很多資產管理機構科技人員占比達30%以上。三是試錯成本高。證券公司在強監管之下開展業務運行和信息系統建設,面對新技術,往往只能在測試環境試錯;四是證券科技的運用和創新主要集中在傳統業務轉型,缺少針對金融產品、金融交易技術的創新。

        傳統測試需要海量的人力進行源代碼和數據分析,算是勞動密集型產業,資深質保工程師可能也難免會犯錯。由于數據過于海量和龐雜,測試人員可能會疏忽軟件的質保,進而遺漏一些關鍵漏洞,而這些漏洞可能會導致出現黑天鵝事件,甚至對證券企業帶來致命威脅。

        比如去年9月,深圳市證監局發布監管通訊稱有券商委托開發商升級其“快速交易系統”時出現缺陷,導致13名機構客戶逆回購交易資金透支,合計超過11億元。深圳市證監局提醒公司應當加強對關鍵信息系統變更過程中測試、上線等全流程的管控,嚴防因系統缺陷導致賬戶透支、交易阻塞等問題,引發信息安全事件甚至流動性風險。

        陳冠誠表示眼下有些券商有多個App端產品以及PC端系統,產品功能不僅局限于交易工具、資訊平臺、社區互動需求也越來越普遍。

        不少券商測試團隊人數規模超過50人,但是測試成本、測試效率和質量的性價比不高。而在現實應用中,券商又往往面臨著產品迭代周期短、需求不確定度高等問題,由于測試不夠專業導致后續質量問題并不少見,影響用戶對證券交易所的選擇,進而導致對證券公司的出現信任危機。

        此外在證券軟件和系統測試的過程中,也存在諸多割裂問題。陳冠誠透露在測試資產管理存在著測試過程資產管理問題(測試的過程資產、結果資產分散;數字化程度低,難以整合和拉通,也難以作為測試優化改進的依據)、測試質量問題(測試結果不可信;測試結果無法反應軟件風險)、測試效率問題(測試執行時間長;測試結果反饋慢)等等,這些都是測試管理數字化所需要解決的核心問題。

《電鰻快報》