近期，發(fā)布于2017年7月12日的國內(nèi)首款銀行財(cái)富基金指數(shù)——中證工銀財(cái)富基金指數(shù)迎來發(fā)布四周年，斬獲不俗的長期收益。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2021年6月30日，該指數(shù)系列旗下的工銀股混基金指數(shù)(指數(shù)代碼：930994)自發(fā)布以來累計(jì)收益率108.93%，大幅跑贏市場主要指數(shù)，超額收益顯著;工銀動態(tài)配置基金指數(shù)(指數(shù)代碼：930995)累計(jì)收益率為27.27%，在市場大幅波動中表現(xiàn)平穩(wěn)，較好的完成了絕對收益的運(yùn)作目標(biāo)。

        在A股市場中，基于優(yōu)秀的投資能力，主動管理基金長期表現(xiàn)突出，能獲取更多的Alpha收益，但隨著市場風(fēng)格變化，單只主動偏股型基金的業(yè)績排名很難長期穩(wěn)定靠前，投資者選基、擇時(shí)難度大，常有“基金賺錢而基民不賺錢”的現(xiàn)象。為解決投資者“痛點(diǎn)”，工商銀行在業(yè)內(nèi)首創(chuàng)推出銀行定制的主動管理基金指數(shù)——“中證工銀財(cái)富基金指數(shù)”，旨在積極承擔(dān)起“公募基金價(jià)值發(fā)現(xiàn)者”的角色，解決投資者“基金投資選擇困擾癥”，助力客戶實(shí)現(xiàn)長期穩(wěn)健投資收益，提升投資盈利體驗(yàn)，引領(lǐng)個(gè)人基金投資者邁進(jìn)配置時(shí)代。

        工銀股混基金指數(shù)追求相對收益，編制過程更多地體現(xiàn)了“擇基”，力求精選出每一階段最符合市場熱點(diǎn)的股混型基金，適合高風(fēng)險(xiǎn)偏好的投資者。該指數(shù)基于基金公司、基金產(chǎn)品、基金經(jīng)理三個(gè)維度構(gòu)建綜合評價(jià)體系，從主動管理的權(quán)益基金中選取綜合得分最高的基金作為指數(shù)樣本，為市場和投資者提供更高價(jià)值的基金投資標(biāo)的;同時(shí)，每季度定期調(diào)整成分基金，通過優(yōu)勝劣汰來實(shí)現(xiàn)指數(shù)收益的長期優(yōu)異。

        工銀股混指數(shù)取得了不俗的長期超額收益。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2021年6月末，工銀股混指數(shù)自發(fā)布之日起總回報(bào)108.93%，同期偏股基金指數(shù)、滬深300指數(shù)漲幅分別為92.65%、42.31%，顯著跑贏偏股型基金平均收益水平。

        工銀動態(tài)配置基金指數(shù)則是一款追求絕對收益的指數(shù)，編制過程同時(shí)體現(xiàn)了“擇時(shí)”和“擇基”。該指數(shù)注重回撤控制，結(jié)合市場趨勢、宏觀基本面及市場風(fēng)險(xiǎn)等因素進(jìn)行資產(chǎn)配置，并加入止損機(jī)制來控制回撤，適合中低風(fēng)險(xiǎn)偏好的投資者。截至6月末，工銀動態(tài)配置基金指數(shù)(指數(shù)代碼：930995)累計(jì)收益率為27.27%，長期表現(xiàn)穩(wěn)健。

        作為跟蹤工銀財(cái)富股混基金指數(shù)的FOF產(chǎn)品富國智誠精選3個(gè)月持有期混合，構(gòu)建了指數(shù)產(chǎn)品化體系，通過打包一籃子優(yōu)質(zhì)基金，旨在為投資者提供高效、優(yōu)質(zhì)的基金組合配置方案，從而解決擇基和配置中的痛點(diǎn)。據(jù)海通證券數(shù)據(jù)，截至6月30日，富國智誠精選3個(gè)月持有期混合(FOF)過去一年收益率為30.68%，同期滬深300指數(shù)漲幅27.11%，為高風(fēng)險(xiǎn)偏好投資者提供了不錯(cuò)的階段性回報(bào);跟蹤工銀動態(tài)配置基金指數(shù)的工銀智遠(yuǎn)配置3個(gè)月持有期FOF近一年回報(bào)率7.53%，表現(xiàn)相對穩(wěn)健。

《電鰻快報(bào)》