記者獲悉，近日部分區(qū)域基金公司和基金銷售機(jī)構(gòu)收到了來自當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門的《關(guān)于規(guī)范基金投資建議活動(dòng)的通知》(以下簡(jiǎn)稱《通知》)。在業(yè)內(nèi)人士看來，基金投資組合策略建議活動(dòng)未來將得到進(jìn)一步規(guī)范，這也是基金投顧試點(diǎn)工作持續(xù)深化必然要完成的步驟。

        根據(jù)《通知》，基金銷售業(yè)務(wù)附帶提供基金投資建議活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循基金銷售業(yè)務(wù)基本法律關(guān)系：第一，業(yè)務(wù)開展主體為基金銷售機(jī)構(gòu);第二，標(biāo)的基金為基金銷售機(jī)構(gòu)代理銷售的基金產(chǎn)品;第三，服務(wù)對(duì)象限于該機(jī)構(gòu)的基金銷售業(yè)務(wù)客戶;第四，不得就提供基金投資建議與客戶單獨(dú)簽訂合同;第五，不得就提供基金投資建議服務(wù)單獨(dú)收取費(fèi)用;第六，不具有基金投資顧問業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)不得提供基金投資組合策略投資建議，不得提供基金組合中具體基金構(gòu)成比例建議，不得展示基金組合的業(yè)績(jī)，不得提供調(diào)倉(cāng)建議。

        同時(shí)，《通知》對(duì)規(guī)范整改作出了安排。具體而言，各機(jī)構(gòu)不得新增開展不符合《通知》要求的提供基金投資組合策略建議活動(dòng)，包括不得展示或上線新的基金投資組合策略，已上線的基金投資組合策略不得新增客戶，不得允許存量客戶追加組合策略投資。同時(shí)，還應(yīng)當(dāng)以顯著方式提示存量客戶：正在對(duì)提供基金投資建議活動(dòng)進(jìn)行規(guī)范整改，后續(xù)存在不能持續(xù)提供服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。其中，不具有基金投資顧問業(yè)務(wù)資格的基金銷售機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)于2022年6月30日前將存量提供基金投資組合策略建議活動(dòng)整改為符合要求的基金銷售業(yè)務(wù)。

        在多位業(yè)內(nèi)人士看來，《通知》將使行業(yè)發(fā)展更規(guī)范。盈米基金副總裁林杰才表示，投顧試點(diǎn)規(guī)范對(duì)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)及試點(diǎn)機(jī)構(gòu)推出的投顧組合策略服務(wù)都有非常嚴(yán)格的要求，而形態(tài)類似的基金組合業(yè)務(wù)一直處在這套管理體系之外，所以，對(duì)基金組合業(yè)務(wù)與基金投顧業(yè)務(wù)實(shí)行統(tǒng)一的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)是必然的，對(duì)行業(yè)長(zhǎng)期規(guī)范發(fā)展十分重要。“由于基金投顧服務(wù)強(qiáng)烈的買方屬性，將基金組合業(yè)務(wù)納入基金投顧業(yè)務(wù)統(tǒng)一規(guī)范后，可以讓更多機(jī)構(gòu)將關(guān)注點(diǎn)放在客戶利益上。”

        廣發(fā)基金資產(chǎn)配置部總經(jīng)理?xiàng)顔凑J(rèn)為，基金投顧業(yè)務(wù)幫助投資者達(dá)到長(zhǎng)期投資目標(biāo)，相較傳統(tǒng)業(yè)務(wù)更重視投資風(fēng)險(xiǎn)收益水平和客戶陪伴。目前市場(chǎng)上部分基金投資組合存在持倉(cāng)集中度高或換手率較高等問題，可能無法幫助投資者實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期投資目標(biāo)，甚至還會(huì)增加波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。基金投顧業(yè)務(wù)的規(guī)范化將有利于控制風(fēng)險(xiǎn)，為投資者提供更好的投資環(huán)境。未來隨著投顧業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)一步細(xì)化，將有利于引導(dǎo)投資者培養(yǎng)長(zhǎng)期、理性的投資觀，在選擇組合時(shí)更關(guān)注組合的風(fēng)險(xiǎn)控制能力和長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)收益水平。

《電鰻快報(bào)》