銀行理財子公司業績現分化:小機構凈利高歌猛進 大行理財子公司產品規模縮水

    2022-08-29 15:04 | 來源:上海證券報 | 作者:俠名 | [資訊] 字號變大| 字號變小


    ?已披露數據的理財子公司中,有12家實現凈利潤正增長,特別是部分城農商行理財子公司凈利增長幅度較大。例如,2022年上半年,杭銀理財凈利潤同比增長212.66%至7.41億元;渝...

            據上海證券報記者統計,截至8月27日,有16家銀行理財子公司披露了上半年業績。從已披露的數據來看,多數理財子公司業績實現正增長,賺錢效應明顯。也有國有大行理財子公司產品存續規模出現縮水。

            賺錢效應明顯 部分機構業績大增

            已披露數據的理財子公司中,有12家實現凈利潤正增長,特別是部分城農商行理財子公司凈利增長幅度較大。例如,2022年上半年,杭銀理財凈利潤同比增長212.66%至7.41億元;渝農商理財上半年實現凈利潤2.16億元,同比增幅為184.17%;寧銀理財上半年實現凈利潤4.44億元,同比增幅達157%。

            南銀理財凈利同比增幅也超過50%。今年上半年,南銀理財實現營收7.03億元,同比增長87.97%;實現凈利潤4.24億元,同比增長51.97%。

            招銀理財則繼續釋放出強勁的賺錢效應,上半年實現凈利20.66億元,同比增長32.69%。

            也有理財子公司業績表現不穩定。上半年,平銀理財和興銀理財在產品存續規模保持增長的同時,凈利潤卻出現下降。2020年8月開業的平銀理財,今年上半年凈利潤為3.92億元,同比大降逾五成;而興銀理財上半年實現凈利潤19.58億元,較去年同期的19.83億元,減少1.26%。

            規模保持穩定增長

            上半年,股債市場震蕩,銀行理財經歷產品破凈、回撤等不利形勢。理財子公司承受較大壓力,但產品存續規模保持平穩增長,不少理財子公司還獲得了10%以上增長。

            例如,截至6月末,南銀理財產品總規模近3800億元,較上年末增幅超16%;而渝農商理財產品存續規模則逼近1500億元,同比增幅達到20%。

            產品存續規模最高的是招銀理財,截至6月末,該公司理財產品余額為2.88萬億元,比去年末增長大約1000億元。

            產品存續規模增長額最多的則是信銀理財。中信銀行(4.420, 0.06, 1.38%)2022年半年報顯示,中信銀行及信銀理財規模為1.55萬億元,比去年末大增2813.12億元。而同期,招銀理財、平安理財、興銀理財增量約在1000億元。

            令人意外的是三家大行理財子公司——工銀理財、農銀理財和交銀理財,上半年理財產品存續余額出現不同程度縮水。據工銀理財披露,6月末規模為1.82萬億元,較去年末減少1981.13億元,同比降幅9.8%;農銀理財披露,6月末規模為1.68萬億元,較去年末減少1416.26億元,同比降幅7.77%;交通銀行(4.560, -0.02, -0.44%)2022年半年度報告顯示,截至6月末,交銀理財理財產品余額1.15萬億元,較去年末縮水761億元。

            凈值化轉型持續進行

            2022年,銀行理財業務轉型持續深化。從理財產品來看,凈值化轉型持續推進,大部分銀行和理財子公司凈值化理財產品占比超過90%,達到歷史最高水平。例如,中信銀行及信銀理財產品規模中,符合資管新規要求的凈值型產品規模約1.55萬億元,占比達93.92%。

            特別是平安銀行(12.420, -0.19, -1.51%),凈值化產品已逼近100%。2022年6月末,平安銀行(集團)符合資管新規要求的凈值型產品規模9305.49億元,占非保本理財產品余額的比例由上年末的96.1%上升至98.2%。

            從產品類型來看,固收類理財產品仍占主流,而含權類產品規模增速緩慢。在今年“破凈潮”壓力下,銀行理財更趨于穩健安全的固收策略。

            “目前銀行理財客戶依然存在投資慣性,所以,為客戶提供絕對收益回報依然是銀行理財的一個重要目標。”工銀理財董事長王海璐近期在“中國財富管理50人論壇夏季峰會”上表示。

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