????????2022年即將過(guò)去四分之三，回看過(guò)去九個(gè)月，市場(chǎng)并沒(méi)有太多明顯的賺錢(qián)效應(yīng)。筆者注意到，包括了螞蟻基金、招行，以及基金公司在內(nèi)的諸多機(jī)構(gòu)，卻更忙著加強(qiáng)投教和陪伴工作。今日，51家基金公司就和螞蟻基金一起，針對(duì)金選基金上線(xiàn)了重在投資者陪伴的“金服務(wù)”。

????????業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，基金公司、行業(yè)機(jī)構(gòu)的深服務(wù)探索，是市場(chǎng)變化、行業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)使然。

????????基金深服務(wù)新探索

????????9月，A股出現(xiàn)了連跌10個(gè)交易日的行情。而這樣的波動(dòng)在2022年并不少見(jiàn)。市場(chǎng)持續(xù)震蕩，投資者的心情此起彼伏，股票、基金多次登上熱搜。

????????普通投資者應(yīng)該如何對(duì)待這樣的市場(chǎng)波動(dòng)?縱觀基金市場(chǎng)，投資者可選的基金數(shù)量已經(jīng)突破1萬(wàn)只，基金投資者一邊面臨著選擇困難，另一邊則是并沒(méi)有獲得太好的持基體驗(yàn)。

????????為了讓投資者更好的了解市場(chǎng)并做出比較理性的選擇，以往各家基金公司、行業(yè)機(jī)構(gòu)往往會(huì)通過(guò)投資者信、做直播等方式加強(qiáng)投教。但這些更多的是基礎(chǔ)知識(shí)性的輸出，和整個(gè)市場(chǎng)的頻繁波動(dòng)相比，頻率和時(shí)效性上有所不足。

????????為了加強(qiáng)投資者陪伴工作的體系化和效果，近日，國(guó)內(nèi)51家基金公司在螞蟻基金平臺(tái)上升級(jí)了針對(duì)螞蟻理財(cái)“金選”基金的“金服務(wù)”體系。這也是繼5月螞蟻理財(cái)“金選”透明化改版后，強(qiáng)化“深服務(wù)”的又一動(dòng)作。

????????據(jù)悉，“金服務(wù)”是由螞蟻理財(cái)金選團(tuán)隊(duì)和基金公司共建的服務(wù)體系。目前，螞蟻理財(cái)篩選出的“金選”基金近200只，圍繞這些基金，“金服務(wù)”體系每年會(huì)對(duì)金選基金經(jīng)理進(jìn)行至少一千次調(diào)研，平均每只基金每年至少會(huì)為投資者提供100次市場(chǎng)解讀服務(wù)，讓投資者持有過(guò)程中對(duì)市場(chǎng)行情和基金表現(xiàn)、變現(xiàn)了解得明明白白。

????????比如，當(dāng)一只金選基金調(diào)進(jìn)調(diào)出時(shí)，當(dāng)市場(chǎng)出現(xiàn)較大波動(dòng)時(shí)，當(dāng)基金經(jīng)理發(fā)生變動(dòng)時(shí)，投資者都可以收到基金經(jīng)理的投資人信或者螞蟻基金的投研解讀報(bào)告，及時(shí)了解到關(guān)于基金的重要信息。

????????除了螞蟻基金，筆者還注意到，同為基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的招行力推“TREE資產(chǎn)配置”體系，國(guó)泰、富國(guó)等老牌基金公司上線(xiàn)投顧業(yè)務(wù)，中歐、華夏、建信等推出“帶你投”“基金經(jīng)理定投日記”等新服務(wù)。

????????在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，這些創(chuàng)新服務(wù)方式都是基金“深服務(wù)”的積極探索，更貼近投資者的站位，增加了與投資者間的信息同步和基金運(yùn)作透明度。

????????基金公司、行業(yè)機(jī)構(gòu)在深服務(wù)上的探索，還貫穿到了不同投資群體以及不同類(lèi)別產(chǎn)品的服務(wù)上。

????????比如今年以來(lái)，多家基金公司對(duì)網(wǎng)站進(jìn)行改版，有的還進(jìn)一步區(qū)別機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者，即使是面對(duì)同樣的公募產(chǎn)品，不同投資者的展示方式也不太一樣。

????????而螞蟻基金在對(duì)金選服務(wù)進(jìn)行透明化改版后，數(shù)據(jù)顯示，截至6月30日，“螞蟻理財(cái)金選”服務(wù)的用戶(hù)平均持有金選基金401天，同比提高67%。

????????還有在產(chǎn)品類(lèi)別上，各家基金公司在指數(shù)基金、養(yǎng)老FOF等方面，也都紛紛開(kāi)辟投資服務(wù)專(zhuān)區(qū)，為投資者提供更直觀的場(chǎng)景化服務(wù)。這些改變也都是在原有服務(wù)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步往深服務(wù)探索。

????????指數(shù)投資的進(jìn)階服務(wù)

????????以指數(shù)基金投資為例，雖然今年以來(lái)市場(chǎng)表現(xiàn)不佳，但是如果從基金的規(guī)模和數(shù)量來(lái)看，還在持續(xù)增長(zhǎng)中。

????????據(jù)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)，今年6月底公募基金行業(yè)總規(guī)模為26.79萬(wàn)億元，較去年底的25.56萬(wàn)億元，增速為4.8%，同時(shí)基金數(shù)量也邁過(guò)了1萬(wàn)只大關(guān)。

????????尤其值得一提的是，同期國(guó)內(nèi)指數(shù)基金規(guī)模增速高達(dá)7.6%。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2021年年底國(guó)內(nèi)指數(shù)基金規(guī)模約為2.06萬(wàn)億(不含指數(shù)聯(lián)接基金)，截至今年6月30日，規(guī)模已升至2.22萬(wàn)億元。

????????業(yè)內(nèi)人士指出，市場(chǎng)行情不佳，但收益風(fēng)險(xiǎn)較穩(wěn)定的指數(shù)基金反而受青睞，投資者有越跌越買(mǎi)的趨勢(shì)，主要原因在于一方面是相比于主動(dòng)選股的基金，指數(shù)基金更加透明，操作更加靈活，另一方面也是現(xiàn)在的指數(shù)產(chǎn)品越來(lái)越豐富，投資者的選擇越來(lái)越多。

????????不過(guò)如果從服務(wù)上來(lái)看，過(guò)往不管是螞蟻、招行、天天等，還是其它代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，指數(shù)基金專(zhuān)區(qū)往往只提供部分工具選基金等基礎(chǔ)服務(wù)。而今年以來(lái)，越來(lái)越多的機(jī)構(gòu)過(guò)往指數(shù)基金服務(wù)1.0的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步在指數(shù)投資服務(wù)上發(fā)力。

????????“基金正加速?gòu)匿N(xiāo)售型產(chǎn)品轉(zhuǎn)向體驗(yàn)型產(chǎn)品。建設(shè)透明化、買(mǎi)方化的服務(wù)體系，也是螞蟻基金今年的重要目標(biāo)。”螞蟻基金總經(jīng)理林思思表示，在持續(xù)完善主動(dòng)與被動(dòng)基金板塊服務(wù)背后，螞蟻基金希望通過(guò)“產(chǎn)品化投教”的服務(wù)探索，幫助投資者從關(guān)注基金的短期表現(xiàn)與交易，到更關(guān)注基金的長(zhǎng)期配置價(jià)值，提升投資獲得感。

????????螞蟻基金今日推出“金服務(wù)”的同時(shí)，也完成了指數(shù)基金板塊的改版，更體系化科普寬基、行業(yè)等不同指數(shù)類(lèi)別的風(fēng)險(xiǎn)收益特點(diǎn)，清晰呈現(xiàn)指數(shù)估值、景氣度等豐富的選品方法，并提供“核心+衛(wèi)星”配置、估值定投等投資工具，幫助基民更合理配置、長(zhǎng)期持有。

《電鰻快報(bào)》