《電鰻財經(jīng)》文電鰻號

        近日，國家金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局(以下簡稱“浙江監(jiān)管局”)網(wǎng)站公開的浙金罰決字〔2023〕20號行政處罰決定書顯示，中國郵政儲蓄銀行股份有限公司浙江省分行(以下簡稱“郵儲銀行浙江分行”)存在如下違法違規(guī)事實：個人經(jīng)營性貸款管理不審慎，未及時發(fā)現(xiàn)經(jīng)營主體注銷問題;向公務(wù)員發(fā)放個人經(jīng)營性貸款;個人貸款資金違規(guī)挪用入股市;個人貸款資金違規(guī)挪用入房市;資金回流股東實質(zhì)置換土地購置成本;未按工程進(jìn)度發(fā)放房地產(chǎn)開發(fā)貸款;貸款“三查”不到位，重大負(fù)面信息披露不充分;流動資金貸款被挪用入股市;流動資金貸款被挪用于信托等投資;企業(yè)劃型管理不到位，小微企業(yè)貸款統(tǒng)計數(shù)據(jù)不真實;住房按揭貸款資金未直接支付至預(yù)售資金監(jiān)管賬戶;員工與信貸客戶存在非正常資金往來;員工違規(guī)保管相關(guān)重要單證;存款業(yè)務(wù)管理不到位;代理營業(yè)機構(gòu)違規(guī)代理銷售;借貸搭售;對無真實貿(mào)易背景的票據(jù)予以貼現(xiàn);不配合現(xiàn)場檢查。

        依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十二條、第四十六條、第四十八條，《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第四十七條、第七十四條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，浙江監(jiān)管局決定對郵儲銀行浙江分行罰款645萬元，對時任郵儲銀行浙江分行三農(nóng)金融事業(yè)部浙江省分部/消費信貸部副總經(jīng)理、三農(nóng)金融事業(yè)部浙江省分部副總經(jīng)理鮑捷警告。

        這一事件再次引發(fā)了市場對于銀行業(yè)合規(guī)經(jīng)營的關(guān)注，具有較強的警示意義。各銀行應(yīng)當(dāng)加強合規(guī)經(jīng)營意識，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，切實履行社會責(zé)任。同時，要加強對員工的培訓(xùn)和教育，提高員工的法律意識和合規(guī)意識。

        業(yè)內(nèi)人士指出，金融監(jiān)管部門也應(yīng)當(dāng)加大對銀行業(yè)的監(jiān)管力度，切實防范金融風(fēng)險。一方面，要加強對銀行業(yè)的日常監(jiān)管，確保各項業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營;另一方面，要加大對違規(guī)行為的查處力度，對違法違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊，形成強大的震懾力，只有這樣才能讓銀行業(yè)形成良性發(fā)展，為實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供有力的支持。《電鰻財經(jīng)》將對郵儲銀行浙江分行被罰事件的后續(xù)進(jìn)展保持關(guān)注。

《電鰻快報》