本立而道生。投資者是市場之本，但公募基金投資者陪伴工作卻知易行難。投資者陪伴工作本身是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，更是一項(xiàng)長期工程。從哪里開始，到哪里結(jié)束?如何喚起共鳴?又如何真正觸達(dá)投資者的內(nèi)心?

        事因難能，方才可貴。作為行業(yè)的一份子，我們責(zé)無旁貸，致力于建立起投資者陪伴長效運(yùn)行機(jī)制，提升可持續(xù)的服務(wù)能力。持續(xù)完善“因諾In Now”品牌體系，解答投資者服務(wù)與陪伴的“新課題”。

        陪伴的過程，不只是教更是傾聽

        2024年，是“因諾 In Now”投資者服務(wù)品牌走過的第二年。自成立以來，“因諾In Now”已在全國范圍內(nèi)舉辦了超過1000場活動(dòng)，覆蓋了超100座城市，惠及超過10000人次。無論是繁華的一線城市還是寧靜的三四線城市，我們的專業(yè)團(tuán)隊(duì)都致力于將最新的市場觀點(diǎn)和前沿的投資知識(shí)帶給每一位投資者。

        并通過投教宣傳、投研輸出、客戶活動(dòng)、合作賦能等方式，形成投資陪伴式服務(wù)，從而真正提升投資者的“獲得感”。始終將“好的客戶服務(wù)體驗(yàn)”放在首位。

        投教的課程，不只是教育更是選擇

        “因諾研究室”于今年組建成立，通過緊密結(jié)合市場熱點(diǎn)及客戶需求，出品了系列課程。例如，在2023年末到2024年初，資本市場經(jīng)歷了相對(duì)長時(shí)間的低位區(qū)域和震蕩，投資者十分迷茫，基于當(dāng)前市場情況，團(tuán)隊(duì)推出《如何度過市場低谷階段》、《冬去春來、萬象新生》兩門課程，通過嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臄?shù)據(jù)分析為投資者梳理市場情況，增強(qiáng)市場信心。在市場低位調(diào)整階段，如何讓投資者有好的投資感受，團(tuán)隊(duì)針對(duì)投資策略方向推出《低利率時(shí)代的資產(chǎn)配置之道》、《穿越迷霧，引領(lǐng)財(cái)富增長》、《外部波折內(nèi)部革新，資產(chǎn)配置先穩(wěn)后進(jìn)》、《組合投資，拓新提質(zhì)》等課程，側(cè)重于資產(chǎn)搭配，梳理股市和債市的搭配策略，以及傳達(dá)國內(nèi)、國外前沿觀點(diǎn)，希望投資者著眼于長期趨勢和發(fā)展規(guī)律，幫助投資者提前布局未來的投資方向。2024年三季度末市場啟動(dòng)后，投資者急需關(guān)于后市市場觀點(diǎn)和搭配策略的講解，團(tuán)隊(duì)立刻響應(yīng)需求，推出《堅(jiān)定信心，積極而為》等課程，希望在權(quán)益市場轉(zhuǎn)折后，給投資者傳遞專業(yè)觀點(diǎn)。這些課程不僅僅是教育，更是選擇——它們幫助投資者在不確定中找到確定的方向。

        “因諾In Now” 不只是品牌更是態(tài)度

        專注當(dāng)下，篤風(fēng)而行。“因諾In Now”不僅是一個(gè)投資者服務(wù)陪伴品牌，更是一種態(tài)度，即始終堅(jiān)持以“向更多人分享我們的努力”為使命，專注于當(dāng)下，為不同投資者提供最新、最優(yōu)質(zhì)的陪伴服務(wù)體驗(yàn)，成為投資者信賴的長期伙伴。

        目前，公司將投資者教育工作納入公司戰(zhàn)略和文化建設(shè)中，從組織結(jié)構(gòu)優(yōu)化、制度與機(jī)制建立入手，貫穿前中后臺(tái)多部門，進(jìn)行跨部門的緊密合作。以提升“投資者獲得感”為核心，針對(duì)不同人群，將廣度與深度結(jié)合，力爭打造覆蓋投資者全生命周期的創(chuàng)新性內(nèi)容，做到“有效的市場陪伴”。

        2023年至2024年三季度，面對(duì)資本市場的波動(dòng)和不確定性，許多投資者及業(yè)內(nèi)人士都感到前所未有的挑戰(zhàn)。“因諾In Now”團(tuán)隊(duì)沒有選擇退縮，而將此視為契機(jī)，通過深入分析宏觀經(jīng)濟(jì)變化和個(gè)人投資策略，幫助投資者建立成熟的理財(cái)觀念。團(tuán)隊(duì)的首席培訓(xùn)師王俊韜在回溯這段經(jīng)歷時(shí)提到，那個(gè)時(shí)期投資者的負(fù)面情緒比較重，在做活動(dòng)中他們有著直觀的感受。但越是這個(gè)時(shí)候，他們反而覺得身上有沉甸甸的使命感，如何幫助大家梳理困惑，陪伴大家熬過低谷，這是當(dāng)時(shí)他們的核心想法。

        他進(jìn)一步表示到，即使在“黎明”前夕，他們依然對(duì)中國資本市場的未來充滿信心，同時(shí)他也在思考，僅僅是傳遞信心是不夠的，更應(yīng)該把宏觀和微觀的變化跟投資者剖析清楚，讓大家在客觀的分析里感受到信心。另外，大部分投資者之所以有情緒，還是對(duì)投資原理知之甚少，或者不能知行合一，像“資產(chǎn)配置”“長期持有”和“因勢而變”等觀念，這個(gè)時(shí)候就需要他們站出來孜孜不倦的講解，講一次不夠，講一年不夠，要反復(fù)長期的講下去，才能讓大家有感覺。“諾安基金因諾In Now其實(shí)就是一座橋梁，是橫跨在深度研究與投資人之間的橋梁。”他總結(jié)道。

        在梳理品牌成立兩年來的心路歷程中，他表示，當(dāng)看到每場活動(dòng)中投資者帶著期盼而來，滿載收獲而歸時(shí)，就是他最有成就感的時(shí)刻。投資者因?yàn)槲覀兊姆窒砟軋?jiān)持長期主義，在趨勢變化后通過優(yōu)化持倉快速改善了體驗(yàn)……這些瞬間都讓他倍感振奮。“我也希望我們因諾的團(tuán)隊(duì)成員真的被投資者所需要，哪里有需要，哪里就有我。”他滿懷熱情地表示。

        “因諾In Now” 不只是口號(hào)更是同行者

        投資者教育是基金公司與投資者的雙向奔赴，一路同行，穿越市場周期起伏，方能收獲時(shí)間的玫瑰。

        在同行的路上，不僅有坦途的風(fēng)景，更有曲折小路上的溫暖與堅(jiān)定守護(hù)。尤其市場處于“逆風(fēng)”期時(shí)，如何在看到低點(diǎn)機(jī)遇時(shí)，以專業(yè)性引導(dǎo)投資者逆勢布局。如何在基金凈值走弱、投資者迷茫時(shí)，提供情緒價(jià)值、心理按摩，這些才是投資者陪伴服務(wù)工作的重中之重。

        公司一名渠道銷售經(jīng)理在回顧投資者的相伴之路時(shí)表示，今年二季度，面對(duì)權(quán)益市場下行可轉(zhuǎn)債跌破面值的大背景下，經(jīng)過分析確認(rèn)可轉(zhuǎn)債在當(dāng)時(shí)的投資價(jià)值，逆勢給客戶推薦了相關(guān)產(chǎn)品。后續(xù)的劇本卻是三季度權(quán)益市場再度調(diào)整，可轉(zhuǎn)債經(jīng)歷了三四個(gè)月的向下調(diào)整，這時(shí)來自市場和投資者的雙向壓力可想而知。在當(dāng)時(shí)的環(huán)境下，他與客戶對(duì)市場進(jìn)行了深入的探討研究，在彼此的觀點(diǎn)碰撞中，投資者對(duì)于未來市場有了更理性、更堅(jiān)定的信心。“暗夜終有破曉時(shí)”，很快市場如期驗(yàn)證，投資者在這一次的逆勢投資中，感受到價(jià)值發(fā)現(xiàn)的魅力。客戶、理財(cái)經(jīng)理與銷售經(jīng)理之間的信任度再次得到提升，逆向銷售的價(jià)值也得到了多方的認(rèn)可。

        在實(shí)踐中，“因諾In Now”通過服務(wù)全流程幫助投資者建立科學(xué)合理的投資預(yù)期，關(guān)注大類資產(chǎn)配置動(dòng)態(tài)、尋找市場結(jié)構(gòu)性機(jī)會(huì)、同時(shí)直面投資者近年來投資困擾并提出具有現(xiàn)實(shí)價(jià)值的解決方案，因勢而變，從而提升投資者的獲得感。

        與合作伙伴同行，推出財(cái)商訓(xùn)練營、新人提升訓(xùn)練營、財(cái)富管理訓(xùn)練營等一系列賦能課程，內(nèi)容涵蓋宏觀經(jīng)濟(jì)分析、組合投資、基金健診技能、債券投資基礎(chǔ)等課程。無論何時(shí)何地，只要有需求，就能及時(shí)響應(yīng)和支持，旨在達(dá)到同行共贏的結(jié)果。

        “因諾In Now”團(tuán)隊(duì)的持續(xù)與活力

        為了確保“因諾In Now”投資者陪伴服務(wù)品牌的持續(xù)創(chuàng)新與活力，加強(qiáng)投資者陪伴服務(wù)團(tuán)隊(duì)的建設(shè)。公司通過內(nèi)部嚴(yán)格的課程通關(guān)授權(quán)機(jī)制，搭建了一支適合不同客戶需求的講師團(tuán)隊(duì)，配備了首席培訓(xùn)師、配置規(guī)劃師、五星講師等多層次的人才梯隊(duì)。通過定期認(rèn)證，不斷檢視并補(bǔ)充納入符合標(biāo)準(zhǔn)的講師，滿足更多客戶的專業(yè)需求。講師團(tuán)隊(duì)以高標(biāo)準(zhǔn)的專業(yè)輸出，為更多投資者提供專業(yè)、便捷的投資者陪伴服務(wù)，延續(xù)從客戶利益出發(fā)、陪伴客戶成長的初心。

        公募基金行業(yè)的發(fā)展，始終根植于國家發(fā)展和國民福祉的土壤中，伴隨新“國九條”出臺(tái)，強(qiáng)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)、促高質(zhì)量發(fā)展，擘畫了我國資本市場中長期發(fā)展的新藍(lán)圖。加強(qiáng)投資者權(quán)益保護(hù)、建立長期投資理念等內(nèi)容，對(duì)公募基金投資者服務(wù)再次明確要求。

        “因諾 IN NOW”投資者陪伴服務(wù)品牌的slogan為"洞見當(dāng)下，預(yù)見未來" ，蘊(yùn)含了品牌對(duì)未來趨勢的洞察力以及對(duì)當(dāng)下服務(wù)質(zhì)量的高度重視。未來，公司將繼續(xù)堅(jiān)持投資者利益至上的原則，積極踐行公募基金的社會(huì)擔(dān)當(dāng)，為更多人匯聚前行力量，向更多人分享我們的努力。

        不追求光芒萬丈、一蹴而就，而是一朝一夕的長久陪伴，不斷提升投資者獲得感，這才是諾安“因諾 IN NOW”的核心。

        時(shí)光不老，愿我們永相伴。

        風(fēng)險(xiǎn)提示：市場有風(fēng)險(xiǎn)，投資須謹(jǐn)慎。本觀點(diǎn)僅代表當(dāng)時(shí)觀點(diǎn)，今后可能發(fā)生改變，僅供參考，不構(gòu)成投資建議或保證，亦不作為任何法律文件。投資者投資于本公司管理的基金時(shí)，應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《托管協(xié)議》、《招募說明書》、《風(fēng)險(xiǎn)說明書》、基金產(chǎn)品資料概要等文件及相關(guān)公告，如實(shí)填寫或更新個(gè)人信息并核對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，選擇與自己風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的基金產(chǎn)品。投資者需要了解基金投資存在可能導(dǎo)致本金虧損的情形。基金管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金管理人管理的其他基金的業(yè)績不代表本基金業(yè)績表現(xiàn)。基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)。基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)擔(dān)。我國基金運(yùn)作時(shí)間較短，不能反映股市發(fā)展的所有階段。

《電鰻快報(bào)》