2024年基金年報(bào)已披露完成，過去一年部分基金公司及高管受到監(jiān)管處罰的情況隨之曝光。規(guī)定和制度執(zhí)行不嚴(yán)是多數(shù)基金公司受稽查或處罰的主要原因，也有基金公司因投資、客戶權(quán)益保護(hù)、人員管理、直播等方面存在問題受到監(jiān)管處罰。根據(jù)年報(bào)披露的信息，多數(shù)基金公司都已完成了整改。

        多家公司受稽查或處罰

        隨著2024年基金年報(bào)的發(fā)布，一些基金公司及其高級(jí)管理人員去年受稽查或處罰等情況曝光，據(jù)天相投顧不完全統(tǒng)計(jì)，2024年受到稽查或處罰的基金公司達(dá)35家。

        一些基金公司去年多次受到處罰。例如，某中小型基金公司去年兩次受到處罰。因?yàn)槲匆婪男泄蓹?quán)事務(wù)管理義務(wù)，在已知悉公司相關(guān)股權(quán)變動(dòng)的情況下，未能準(zhǔn)確判斷股東對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理的影響并依法及時(shí)報(bào)告相關(guān)信息。該公司被責(zé)令三個(gè)月內(nèi)改正，整改期間暫停受理公募基金產(chǎn)品注冊(cè)申請(qǐng)及新增私募資產(chǎn)管理計(jì)劃備案措施。該公司表示，積極整改，在此期間，公司所涉股權(quán)相關(guān)事務(wù)均及時(shí)完整充分地向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。此外，因公開披露的基金產(chǎn)品2023年年度報(bào)告、2024年一季度報(bào)告和2024年二季度報(bào)告，未根據(jù)相關(guān)規(guī)定編制重要提示部分的內(nèi)容，該公司在2024年8月14日被上海證監(jiān)局責(zé)令整改。但因董事會(huì)無法有效召開，公司根據(jù)客觀實(shí)際情況如期進(jìn)行了信息披露。

        頭部基金公司也未能幸免，因個(gè)別規(guī)定及制度未嚴(yán)格執(zhí)行，一家頭部公司去年12月13日被采取出具警示函、監(jiān)管談話等措施。另一家頭部公司也因部分制度機(jī)制不完善，規(guī)定執(zhí)行不嚴(yán)格，去年7月26日被出具警示函，責(zé)令改正并暫停受理ETF公募基金產(chǎn)品注冊(cè)申請(qǐng)三個(gè)月，目前該公司已整改完成并恢復(fù)ETF基金產(chǎn)品注冊(cè)。

        規(guī)定制度執(zhí)行不嚴(yán)成受罰主因

        中國(guó)證券報(bào)記者發(fā)現(xiàn)，收到罰單的基金公司背后的問題千差萬別，但是規(guī)定制度執(zhí)行不嚴(yán)、內(nèi)部控制不健全等成為高危區(qū)域。

        因個(gè)別規(guī)定及制度未嚴(yán)格執(zhí)行，某基金公司去年兩次受到北京證監(jiān)局處罰，分別被采取了出具警示函、責(zé)令改正并暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的行政監(jiān)管措施。不過，該公司表示已完成整改，公司所有業(yè)務(wù)均正常開展。

        另有華南的一家基金公司因個(gè)別私募資產(chǎn)管理計(jì)劃未嚴(yán)格執(zhí)行個(gè)別規(guī)定及內(nèi)部制度，被深圳證監(jiān)局責(zé)令改正，相關(guān)高級(jí)管理人員被出具警示函。該公司公告稱，管理人高度重視，已按相關(guān)要求進(jìn)行全面整改并已將整改落實(shí)情況報(bào)送監(jiān)管機(jī)構(gòu)，整改措施包括完善內(nèi)部制度及相關(guān)工作流程等。

        此外，一家銀行系基金公司因內(nèi)部控制不健全，違反《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》相關(guān)規(guī)定，被上海證監(jiān)局責(zé)令改正，相關(guān)高級(jí)管理人員被出具警示函;某基金公司因違反《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，被深圳證監(jiān)局出具警示函并責(zé)令改正;另有一家基金公司因違反《證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》以及《公開募集證券投資基金管理人監(jiān)督管理辦法》有關(guān)規(guī)定，被北京證監(jiān)局采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施，要求公司在30天內(nèi)提交書面整改方案，并在90天內(nèi)完成整改。

        公告資料顯示，多家基金公司在去年都存在因個(gè)別規(guī)定及制度未嚴(yán)格執(zhí)行而受到稽查或處罰的情況。

        受罰原因呈現(xiàn)多元化趨勢(shì)

        去年，還有多家基金公司因投資、直播、客戶權(quán)益保護(hù)、人員管理等問題受到稽查或處罰。

        其中，一些基金公司在核心的投資決策環(huán)節(jié)出現(xiàn)“險(xiǎn)情”，領(lǐng)受罰單。公告顯示，弘毅遠(yuǎn)方基金因債券投資決策不審慎，且未能做好基金投資者結(jié)構(gòu)與基金資產(chǎn)流動(dòng)性的匹配管理，被上海證監(jiān)局責(zé)令改正。

        明亞基金某單一資管計(jì)劃產(chǎn)品由委托人推薦投資顧問，根據(jù)投資顧問的建議進(jìn)行投資，存在“由委托人或其指定第三方下達(dá)投資指令或者提供具體投資標(biāo)的等實(shí)質(zhì)性投資建議”的情形。集合資產(chǎn)管理計(jì)劃B成立于2021年12月，委托人為兩只私募證券投資基金。經(jīng)核查，兩只私募基金穿透后的資金來源方與資管計(jì)劃投資債券的發(fā)行人具有關(guān)聯(lián)關(guān)系，基金公司未對(duì)兩只私募基金的真實(shí)資金來源情況予以關(guān)注，以及未按時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)備高管變更。被監(jiān)管采取責(zé)令改正并暫停新增私募資管產(chǎn)品備案3個(gè)月的行政監(jiān)管措施。

        還有基金公司因?yàn)橐恍┫鄬?duì)“軟性”的問題，引來監(jiān)管關(guān)注。例如，一家基金公司的上海投資咨詢分公司因在邀請(qǐng)外部專家參與證券投資咨詢服務(wù)以外咨詢服務(wù)時(shí)，存在相關(guān)管控不到位，未嚴(yán)格規(guī)范有關(guān)從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為等問題，被出具警示函;該公司本身則因賬戶實(shí)名制管理不到位、客戶權(quán)益保護(hù)不到位、人員管理不到位等問題被采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

        此外，有基金公司在年報(bào)中介紹，因公司在人員管理制度建設(shè)方面存在不足，個(gè)別人員的任職備案材料存在不完整或錯(cuò)報(bào)的情況等，被監(jiān)管出具警示函;還有基金公司公告，因?qū)舢a(chǎn)品未及時(shí)履行信息披露相關(guān)義務(wù)，被監(jiān)管出具警示函;直播過程中存在不規(guī)范等問題，導(dǎo)致一家基金公司被監(jiān)管出具警示函;另有一家基金公司則因通訊工具管控要求等方面管理不到位，被監(jiān)管出具警示函。

        業(yè)內(nèi)人士提醒，伴隨著基金公司創(chuàng)新營(yíng)銷形式、投資者交流模式等，一些相對(duì)“軟性”的問題不斷涌現(xiàn)，給公募行業(yè)進(jìn)一步規(guī)范運(yùn)營(yíng)敲響了警鐘。

《電鰻快報(bào)》