昨日，南京銀行(9.710, 0.00, 0.00%)發(fā)布公告稱，（南京銀行）鎮(zhèn)江分行收到銀監(jiān)會江蘇監(jiān)管局行政處罰決定書，對鎮(zhèn)江分行違規(guī)辦理票據(jù)業(yè)務(wù)違反審慎經(jīng)營原則的行為罰款3230萬元人民幣。
南京銀行鎮(zhèn)江分行卷入票據(jù)案
南京銀行表示，堅決服從監(jiān)管部門的上述處罰決定，并已責(zé)成鎮(zhèn)江分行按要求完成整改，對相關(guān)責(zé)任人嚴(yán)肅問責(zé)，分行現(xiàn)經(jīng)營正常有序。
1月27日銀監(jiān)會發(fā)布消息，銀監(jiān)會統(tǒng)籌協(xié)調(diào)相關(guān)銀監(jiān)局依法查處了郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規(guī)票據(jù)案件，對涉及該案的12家銀行業(yè)金融機構(gòu)共計罰沒2.95億元。
其中，紹興銀行、南京銀行鎮(zhèn)江分行、廈門銀行、河北銀行、長城華西銀行、湖南衡陽衡州農(nóng)商行、河北定州農(nóng)商行、廣東南粵銀行、邯鄲銀行、乾安縣農(nóng)村信用聯(lián)社等10家違規(guī)交易機構(gòu)共計被罰款12750萬元。其中南京銀行鎮(zhèn)江分行被罰3230萬元。銀監(jiān)會還對33名相關(guān)責(zé)任人作出行政處罰。
“這是一起銀行內(nèi)部員工與外部不法分子內(nèi)外勾結(jié)、私刻公章、偽造證照合同、違法違規(guī)辦理同業(yè)理財和票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、非法套取和挪用資金的重大案件，牽涉機構(gòu)眾多，情節(jié)十分惡劣，嚴(yán)重破壞了市場秩序。”銀監(jiān)會指出票據(jù)案暴露出內(nèi)控管理缺失、合規(guī)意識淡薄、嚴(yán)重違規(guī)經(jīng)營三大主要問題。
去年票據(jù)業(yè)務(wù)涉問題金額1.98萬億
近年來，銀行票據(jù)問題突出。2016年1月22日，農(nóng)業(yè)銀行(4.510, 0.00, 0.00%)發(fā)布公告表示，農(nóng)業(yè)銀行北京分行票據(jù)買入返售業(yè)務(wù)發(fā)生重大風(fēng)險事件，經(jīng)核查，涉及風(fēng)險金額為39.15億元。2017年11月，銀監(jiān)會公布了“39億票據(jù)案”的處罰結(jié)果，農(nóng)行北京分行被罰1950萬元，四位主要負(fù)責(zé)人被禁止從事銀行業(yè)工作。
在此期間，2017年3月底至4月，銀監(jiān)會連續(xù)下發(fā)文件，正式啟動“三三四十”專項治理，整治金融亂象力度空前。
在2017年銀監(jiān)會啟動的“三三四十”專項檢查中，查出問題約5.97萬個，涉及金額17.65萬億元。“通過對‘三違反’的檢查，信貸、票據(jù)、同業(yè)和理財?shù)染唧w業(yè)務(wù)領(lǐng)域的問題最為突出，內(nèi)控及管理層面的問題也比較多。”銀監(jiān)會相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，發(fā)現(xiàn)信貸業(yè)務(wù)涉及問題金額6401億元；票據(jù)業(yè)務(wù)涉及問題金額1.98萬億元。
“同業(yè)、理財、票據(jù)等過去幾年突飛猛進的業(yè)務(wù)，這部分資金脫實向虛嚴(yán)重，鏈條層層疊加蔓延，系統(tǒng)性風(fēng)險悄然迅速積聚。經(jīng)過過去一年整治銀行業(yè)在改革發(fā)展中的一些亂象，在不斷增大對實體經(jīng)濟支持的同時，拆除了影子銀行在發(fā)展過程中可能存在的一些‘隱形炸彈’，也保證了市場的平穩(wěn)。”銀監(jiān)會相關(guān)人士表示。
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