北京商報訊（記者 崔啟斌 實習記者 吳限）2018年以來，國家外匯管理局加大對外匯市場亂象的整治力度。8月16日，外管局發布21起外匯違規典型案例的通報，這是年內的第三次外匯違規通報。21起外匯違規案例罰沒金額高達5541萬元，企業及個人逃匯、銀行違規辦理內保外貸業務成重災區。

　　數據顯示，21起外匯違規典型案例，罰沒金額共計5541.39萬元，涉及8家銀行、5家企業以及8個個人案例，分別被處以2709.41萬元、1144.81萬元、1587.17萬元的罰沒款或者罰款。

　　涉及外匯違規的這8家銀行分別為恒豐銀行溫州分行、交通銀行廈門觀音山支行、天津銀行上海分行、匯豐銀行北京分行、招商銀行廈門嘉禾支行、民生銀行西安分行、企業銀行（中國）天津西青支行和建設銀行連江支行。

　　此次通報的8家銀行中，匯豐銀行北京分行的罰沒金額最高，高達842.22萬元。據了解，匯豐銀行北京分行違規辦理內保外貸案，是由于2014年8月-2017年6月，匯豐銀行北京分行在辦理內保外貸簽約及履約付匯時，未按規定對貸款資金用途及相關交易背景進行盡職審核和調查。

　　從通報的情況來看，銀行違規辦理內保外貸業務、企業及個人逃匯、非法買賣外匯行為成為重災區。其中，除匯豐銀行北京分行外，其余7家銀行外匯違規主要是因為未按規定盡職審核轉口貿易真實性，憑企業虛假提單辦理轉口貿易付匯、售匯業務；未按規定對貸款資金用途及相關交易背景進行盡職審核和調查。

　　多家企業和個人出現逃匯和非法買賣外匯問題。其中，煙臺平瑞商貿有限公司逃匯案在企業外匯違規案例中罰款最高，該公司因虛構轉口貿易背景，使用第三方公司提單和虛假合同、發票，被處以545萬元罰款。而個人外匯違規案例中，河南籍郭某因將10492.92萬元通過地下錢莊兌換外匯匯至其境外賬戶，構成非法買賣外匯行為，被處以罰款835萬元。

　　事實上，今年以來，外管局已經先后兩次通報了外匯違規案例。具體來看，5月4日公布24起外匯違規案例，7月24日又再次公布27起外匯違規案例。

　　當前監管高壓的態勢下，外匯違規案例依然“屢禁不止”，在北京科技大學經濟管理學院金融工程系主任劉澄看來，近期人民幣匯率處于不穩定區間，外匯趨于緊張，國家加大了對匯率收支的管制力度。然而在這種情況下，越是加大管制力度，企業就越有了換取外匯或者套匯的動因，也就是說很多企業明知國家有監管高壓，還是采取各種手段回避監管或者故意不履行職責，導致逃匯、騙匯行為屢屢發生。

　　今年以來，外管局對外匯市場的監管力度明顯加大。7月24日，外管局公布的今年上半年外匯違規數據顯示，上半年共查處外匯違規案件1354件，罰沒款3.45億元，同比分別增長19.7%和59.5%。其中，查處金融機構違規案件455件、企業違規案件340件、個人違規案件559件。

　　下一階段，外管局表示，將加強外匯市場監管，對各類外匯違法違規行為保持高壓態勢，不斷加大處罰力度，嚴厲打擊虛假、欺騙性交易和非法套利等資金“脫實向虛”行為，維護健康良性市場秩序。