2018年12月18日，交通銀行(5.670, 0.00, 0.00%)（601328.SH）發(fā)布公告稱，中國證監(jiān)會發(fā)行審核委員會審核了該行公開發(fā)行A股可轉(zhuǎn)換公司債券的申請，根據(jù)審核結(jié)果，該行公開發(fā)行 A 股可轉(zhuǎn)換公司債券的申請獲得通過。12月27日，交通銀行收到中國證監(jiān)會的批復：核準交通銀行向社會公開發(fā)行面值總額600億元可轉(zhuǎn)換公司債券，期限6年。
根據(jù)交通銀行此前發(fā)布的預案，本次發(fā)行可轉(zhuǎn)債募集的資金，扣除發(fā)行費用后將全部用于支持未來業(yè)務發(fā)展，在可轉(zhuǎn)債持有人轉(zhuǎn)股后按照相關(guān)監(jiān)管要求用于補充本公司核心一級資本。
交通銀行稱，按照核心一級資本充足率、一級資本充足率、資本充足率分別不低于10.00%、11.00%和13.30%的內(nèi)部管理目標，2019-2021年該行的核心一級資本累計缺口約為160億元，一級資本累計缺口約為850億元，總資本累計缺口約為1800億元。
截至2018年三季度末，交通銀行資本充足率為14.08%，一級資本充足率11.93%，核心一級資本充足率10.87%。
2018年11月，交通銀行回復中國證監(jiān)會反饋意見，揭開了該行及其分支機構(gòu)在四年的時間內(nèi)被處罰的情況。
2018年11月13日，中國證監(jiān)會出具了《中國證監(jiān)會行政許可項目審查一次反饋意見通知書——關(guān)于交通銀行股份有限公司公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券申請文件的反饋意見》（181686號）。證監(jiān)會在反饋意見中指出，請申請人補充說明報告期內(nèi)受到的行政處罰情況及相應整改措施，相關(guān)行政處罰是否屬于重大違法行為，是否符合《上市公司證券發(fā)行管理辦法》的相關(guān)規(guī)定。
11月29日，交通銀行公布公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券申請文件反饋意見的回復。交通銀行在回復中稱，2015年1月1日至2018年10月31日，該行及其分支機構(gòu)受到單筆罰款金額在10萬元（含）以上的行政處罰共計236筆，罰款金額共計約1.22億元。
就在600億元可轉(zhuǎn)換債券獲批的2018年12月，交通銀行罰單依舊蜂擁而至。中國經(jīng)濟網(wǎng)記者不完全統(tǒng)計，當月交通銀行共收到央行、銀保監(jiān)會17張罰單，涉及交通銀行總行、交通銀行南充分行、交通銀行忻州分行、交通銀行松原分行、交通銀行寧波分行、交通銀行貴州省分行、交通銀行阿克蘇分行、交通銀行鞍山分行、交通銀行天津通逸支行，合計被罰913萬元。
交通銀行600億元可轉(zhuǎn)債過會 補充核心一級資本
2018年12月18日，中國證監(jiān)會”發(fā)行審核委員會審核了交通銀行公開發(fā)行A股可轉(zhuǎn)換公司債券的申請。根據(jù)審核結(jié)果，交通銀行公開發(fā)行A股可轉(zhuǎn)換公司債券的申請獲得通過。
12月27日，交通銀行發(fā)布公告稱，收到中國證監(jiān)會出具的《關(guān)于核準交通銀行股份有限公司公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的批復》（證監(jiān)許可〔2018〕2162號），該批復內(nèi)容如下：一、核準本公司向社會公開發(fā)行面值總額600億元可轉(zhuǎn)換公司債券，期限6年。二、本次發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券應嚴格按照報送中國證監(jiān)會的募集說明書及發(fā)行公告實施。三、該批復自核準發(fā)行之日起6個月內(nèi)有效。四、自核準發(fā)行之日起至本次可轉(zhuǎn)換公司債券發(fā)行結(jié)束前，本公司如發(fā)生重大事項，應及時報告中國證監(jiān)會并按有關(guān)規(guī)定處理。
交通銀行在《公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券申請文件反饋意見的回復》中稱，根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》要求，交通銀行的核心一級資本充足率、一級資本充足率、資本充足率應分別不低于8.50%、9.50%、11.50%。基于上述監(jiān)管要求，綜合考慮經(jīng)營環(huán)境、自身實際經(jīng)營情況和業(yè)務發(fā)展需要，交通銀行資本充足率內(nèi)部管理目標為：核心一級資本充足率、一級資本充足率、資本充足率分別不低于10.00%、11.00%、13.30%。
按照核心一級資本充足率、一級資本充足率、資本充足率分別不低于10.00%、11.00%和13.30%的內(nèi)部管理目標，2019-2021年交通銀行的核心一級資本累計缺口約為160億元，一級資本累計缺口約為850億元，總資本累計缺口約為1800億元。綜合考慮未來幾年的業(yè)務規(guī)劃及資本需求情況，并結(jié)合可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股后方可陸續(xù)補充資本的特點，交通銀行提出本次可轉(zhuǎn)債發(fā)行計劃；對于其他資本缺口，未來將通過其他有效手段或資本工具予以補充。
交通銀行可轉(zhuǎn)債過會牽出灰色記錄：不到4年收236張罰單（罰金10萬元以上）
2018年11月13日，證監(jiān)會出具《中國證監(jiān)會行政許可項目審查一次反饋意見通知書——關(guān)于交通銀行股份有限公司公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券申請文件的反饋意見》（181686號）。反饋意見中提出：請申請人補充說明報告期內(nèi)受到的行政處罰情況及相應整改措施，相關(guān)行政處罰是否屬于重大違法行為，是否符合《上市公司證券發(fā)行管理辦法》的相關(guān)規(guī)定。請保薦機構(gòu)和律師核查并發(fā)表核查意見。
11月29日，根據(jù)交通銀行在反饋意見中的回復，2015年1月1日至2018年10月31日，交通銀行及其分支機構(gòu)受到單筆罰款金額在10萬元（含）以上的行政處罰共計236筆，罰款金額共計約1.22億元。
自2015年1月1日至2018年10月31日，交通 銀行及其分支機構(gòu)受到中國銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)單筆罰款金額在10萬元（含）以上的行政處罰共計136筆，罰款金額共計約4，647.58萬元，其中單筆罰款金額在100萬元以上的行政處罰情況如下：
交通銀行浙江分行于2015年12月受到中國銀監(jiān)會浙江監(jiān)管局作出的行政處罰，該分行因貸款資金違規(guī)轉(zhuǎn)作銀行承兌匯票保證金、違規(guī)辦理銀行承兌匯票業(yè)務、違規(guī)收費等事項被處以292.78萬元罰款。
交通銀行廈門分行于2018年1月受到中國銀監(jiān)會廈門監(jiān)管局作出的行政處罰。該分行行因違規(guī)發(fā)放土地融資、未能防范假按揭、假征信、假評估等、“三查”不盡職導致貸款被挪用、向四證不全的項目發(fā)放固定資產(chǎn)貸款等事項被處以150萬元罰款，同時責令該分行對直接負責的高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。
交通銀行寧波分行于2015年12月受到中國銀監(jiān)會寧波監(jiān)管局作出的行政處罰，該分行因違規(guī)辦理信貸和收費業(yè)務不合規(guī)等事項被處以111.80萬元罰款。
自2015年1月1日至2018年10月31日，交通銀行及其分支機構(gòu)受到中國人民銀行及其分支機構(gòu)單筆罰款金額在10萬元（含）以上的行政處罰共計27筆，罰款金額共計約1，002.76萬元，其中單筆罰款金額在100萬元以上的行政處罰情況如下：
交通銀行寧波分行于2017年3月受到中國人民銀行寧波市中心支行作出的行政處罰，該分行因虛報、瞞報金融統(tǒng)計資料、未經(jīng)同意查詢個人信息、違法提供信息、未按照規(guī)定處理異議、違反規(guī)定為存款人多頭開立銀行結(jié)算賬戶等事項被給予警告，沒收違法所得10.26萬元，并處以罰款132.46萬元，同時對2名相關(guān)責任人員處罰款共計12萬元。
交通銀行于2018年7月受到中國人民銀行作出的行政處罰，該行因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告、存在與身份不明的客戶進行交易的行為等事項被處以130萬元罰款。
交通銀行北京分行于2017年10月受到中國人民銀行營業(yè)管理部作出的行政處罰，該分行因一般結(jié)算賬戶未按規(guī)定及時進行備案、個別支行存在延壓預算收入的現(xiàn)象、部分國庫經(jīng)收業(yè)務未通過“待結(jié)算財政款項”科目核算、未嚴格按照規(guī)定履行客戶身份識別義務、未嚴格按照規(guī)定履行可疑交易報告義務等事項被給予警告，并處以118萬元罰款。
自2015年1月1日至2018年10月31日，交通銀行及其分支機構(gòu)受到國家外匯管理局及其分支機構(gòu)單筆罰款金額在10萬元（含）以上的行政處罰共計33筆，罰款金額共計約3，034萬元，其中單筆罰款金額在100萬元以上的行政處罰情況如下：
交通銀行廈門分行于2018年3月受到國家外匯管理局廈門市分局作出的行政處罰，交通銀行廈門前埔支行因辦理內(nèi)保外貸業(yè)務時，存在對債務人主體資格、擔保項下資金用途、預計還款的資金來源、擔保履約的可能性及相關(guān)交易背景審核不到位；對境外債務人擔保項下資金使用監(jiān)督不盡職；辦理內(nèi)保外貸購付匯未對交易背景進行盡職審查等事項被沒收違法所得100.30萬元，并處以1，040萬元罰款。
交通銀行廈門分行于2018年5月受到國家外匯管理局廈門市分局作出的行政處罰，交通銀行廈門前埔支行因辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易資金收付及售匯業(yè)務，存在未對企業(yè)提交的貿(mào)易進出口交易單證真實性及其與貿(mào)易外匯收支一致性進行合理審查等事項被責令整改，追究負有直接責任的高級管理人員和其他直接責任人員的責任，處以600萬元罰款，并暫停該支行對公售匯業(yè)務資格3個月。
交通銀行廈門分行于2018年5月受到國家外匯管理局廈門市分局作出的行政處罰，交通銀行廈門觀音山支行因辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易資金收付及售匯業(yè)務，存在未對企業(yè)提交的貿(mào)易進出口交易單證真實性及其與貿(mào)易外匯收支一致性進行合理審查等事項被責令整改，追究負有直接責任的高級管理人員和其他直接責任人員的責任，處以400萬元罰款，并暫停該支行對公售匯業(yè)務資格3個月。
交通銀行深圳分行于2016年1月受到國家外匯管理局深圳市分局作出的行政處罰，該行深圳分行因未經(jīng)批準擅自接受境外擔保等事項被給予警告，并處以150萬元罰款。
自2015年1月1日至2018年10月31日，交通銀行及其分支機構(gòu)受到物價管理部門單筆罰款金額在10萬元（含）以上的行政處罰共計20筆，罰款金額共計約2309.62萬元，其中單筆罰款金額在100萬元以上的行政處罰情況如下：
交通銀行遼寧分行于2016年4月受到遼寧省物價局作出的行政處罰，該行遼寧分行因存在不按成本價格銷售結(jié)算業(yè)務申請書、超過總行規(guī)定的收費標準收取美元調(diào)繳費、違規(guī)收取小型企業(yè)銀行承兌匯票風險敞口管理費、違規(guī)收取小微企業(yè)“金庫寶”保管費、超過總行收費標準收取“金庫寶”保管費、未提供實質(zhì)性服務收取客戶資金保管費、未提供實質(zhì)性服務向同業(yè)收取財務顧問費等事項被責令立即改正價格違法行為，沒收未退還的違法所得1.38萬元，并處以847.47萬元罰款。
交通銀行海南分行于2015年2月受到海南省物價局作出的行政處罰，該行海南分行因向5家貸款企事業(yè)單位捆綁收取財務顧問服務費、只收費不服務或少服務、在辦理委托貸款業(yè)務過程中違規(guī)向借款人收取委托貸款手續(xù)費等事項被處以268.68萬元罰款。
交通銀行青海分行于2018年7月受到青海省發(fā)改委作出的行政處罰，該行青海分行因與貸款業(yè)務關(guān)聯(lián)，只收費不服務或少服務；違規(guī)收取信貸證明手續(xù)費；對小微企業(yè)違規(guī)收取財務顧問費；指定評估機構(gòu)，向借款人轉(zhuǎn)嫁抵押評估費等事項被沒收無法退還的違法所得191.80萬元，并處以191.80萬元罰款。
交通銀行福建分行于2015年4月受到福建省物價局作出的行政處罰，申請人福建分行因與貸款捆綁收取財務顧問費，沒有提供實質(zhì)性服務；將自身監(jiān)管職責轉(zhuǎn)為有償服務，與貸款捆綁收取資金托管費等事項被責令立即改正，并處以170.06萬元罰款。
交通銀行云南分行于2015年3月受到云南省物價局作出的行政處罰，該行云南分行因收取常年財務顧問費，質(zhì)價不符；收取支票手續(xù)費不執(zhí)行政府定價、政府指導價；轉(zhuǎn)嫁他項權(quán)利登記費等事項被沒收未能清退的46.60萬元違法所得，并處以135.80萬元罰款。
交通銀行大連分行于2015年1月受到遼寧省物價局作出的行政處罰，該行大連分行因與貸款捆綁收取財務顧問費、未提供實質(zhì)性和個性化服務，以及轉(zhuǎn)嫁應由其承擔的房屋抵押登記費等事項被責令立即改正違法行為，并處以112.21萬元罰款。
交通銀行廣東分行于2015年2月受到廣東省發(fā)改委作出的行政處罰，該行人廣東分行在發(fā)放對公貸款過程中捆綁收取資金托管費，在對公貸款中強制收取貸款承諾費，在零貸業(yè)務中轉(zhuǎn)嫁房產(chǎn)抵押登記費等事項被責令立即停止價格違法行為，并處以102.23萬元罰款。
自2015年1月1日至2018年10月31日，交通銀行及其分支機構(gòu)受到稅務管理部門單筆罰款金額在10萬元（含）以上的行政處罰共計19筆，罰款金額共計約1179.88萬元，其中單筆罰款金額在100萬元以上的行政處罰情況如下：
交通銀行浙江分行于2018年5月受到杭州市地稅局稽查局作出的行政處罰，該行浙江分行因未按規(guī)定申報繳納房產(chǎn)稅、城鎮(zhèn)土地使用稅等事項被處以217.92萬元罰款。
交通銀行遼寧分行于2016年9月受到沈陽市地稅局第三稽查局作出的行政處罰，該行遼寧分行因未按規(guī)定代扣代繳個人所得稅、未按規(guī)定繳納房產(chǎn)稅、未按規(guī)定繳納城鎮(zhèn)土地使用稅等事項被處以175.21萬元罰款。
交通銀行內(nèi)蒙古自治區(qū)分行于2017年10月受到內(nèi)蒙古自治區(qū)稅務局第一稽查局作出的行政處罰，該行內(nèi)蒙古自治區(qū)分行因少申報繳納房產(chǎn)稅、城鎮(zhèn)土地使用稅，應扣未扣個人所得稅等事項被處以102.14萬元罰款。
自2015年1月1日至2018年10月31日，交通銀行及其分支機構(gòu)受到工商管理部門單筆罰款金額在10萬元（含）以上的行政處罰共計1筆，罰款金額共計約11.36萬元，無單筆罰款金額在100萬元以上的行政處罰。
交通銀行灰色的12月：連曝九宗違法違規(guī) 銀保監(jiān)會罰款690萬元
2018年12月7日，銀保監(jiān)會發(fā)布中國銀行(3.540, 0.00, 0.00%)保險監(jiān)督管理委員會行政處罰信息公開表銀保監(jiān)銀罰決字〔2018〕12號，交通銀行股份有限公司存在9項違法違規(guī)行為：
（一）不良信貸資產(chǎn)未潔凈轉(zhuǎn)讓、理財資金投資本行不良信貸資產(chǎn)收益權(quán)；
（二）未盡職調(diào)查并使用自有資金墊付承接風險資產(chǎn)；
（三）檔案管理不到位、內(nèi)控管理存在嚴重漏洞；
（四）理財資金借助保險資管渠道虛增本行存款規(guī)模；
（五）違規(guī)向土地儲備機構(gòu)提供融資；
（六）信貸資金違規(guī)承接本行表外理財資產(chǎn)；
（七）理財資金違規(guī)投資項目資本金；
（八）部分理財產(chǎn)品信息披露不合規(guī)；
（九）現(xiàn)場檢查配合不力。
中國銀行保險監(jiān)督管理委員會對其罰款690萬元。行政處罰依據(jù)為：
（一）《中國銀監(jiān)會關(guān)于進一步推進改革發(fā)展加強風險防范的通知》第一條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條；
（二）《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》（銀監(jiān)會令2007年第6號）第三十八條、第四十六條，《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2014〕40號）第五條、第十五條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條；
（三）《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》第四條、第十七條、第二十三條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條；
（四）《中國銀監(jiān)會關(guān)于進一步加強商業(yè)銀行理財業(yè)務風險管理有關(guān)問題的通知》第六條，《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第四十七條、第七十四條；
（五）《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強信托公司房地產(chǎn)業(yè)務監(jiān)管有關(guān)問題的通知》第四條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條；
（六）《中國銀監(jiān)會關(guān)于完善銀行理財業(yè)務組織管理體系有關(guān)事項的通知》第三條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條；
（七）《國務院關(guān)于固定資產(chǎn)投資項目試行資本金制度的通知》第二條，《國務院關(guān)于調(diào)整固定資產(chǎn)投資項目資本金比例的通知》第一條，《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》第九條，《國務院關(guān)于調(diào)整和完善固定資產(chǎn)投資項目資本金制度的通知》第一條、第三條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條；
（八）《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》第十三條、第二十二條，《中國銀監(jiān)會關(guān)于進一步加強商業(yè)銀行理財業(yè)務風險管理有關(guān)問題的通知》第三條，《中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財業(yè)務投資運作有關(guān)問題的通知》第三條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條；
（九）《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第六十二條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十三條、第三十四條、第四十六條。
2018年12月7日，銀保監(jiān)會發(fā)布中國銀行保險監(jiān)督管理委員會行政處罰信息公開表銀保監(jiān)銀罰決字〔2018〕13號，交通銀行股份有限公司存在并購貸款占并購交易價款比例不合規(guī)；并購貸款盡職調(diào)查和風險評估不到位違法違規(guī)行為。中國銀行保險監(jiān)督管理委員會對其罰款50萬元。行政處罰依據(jù)為《商業(yè)銀行并購貸款風險管理指引》第十條、第十七條、第二十一條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條。
2018年12月12日，中國人民銀行成都分行網(wǎng)站發(fā)布行政處罰信息顯示，交通銀行股份有限公司南充分行存在虛報、瞞報金融統(tǒng)計資料的違法行為，給予其警告，并處單位1萬元人民幣罰款。
2018年12月13日，中國人民銀行太原中心支行網(wǎng)站發(fā)布行政處罰信息顯示，交通銀行股份有限公司忻州分行違反賬戶管理規(guī)定，對其警告并處1.5萬元罰款。
2018年12月17日，中國人民銀行長春中心支行網(wǎng)站發(fā)布行政處罰信息顯示，交通銀行松原分行金融統(tǒng)計科目歸屬錯誤，對其處罰款1萬元。
2018年12月21日，銀保監(jiān)會網(wǎng)站發(fā)布寧波銀監(jiān)局行政處罰信息公開表（甬銀監(jiān)罰決字〔2018〕22號），交通銀行股份有限公司寧波分行存在授信業(yè)務管理不審慎違法違規(guī)行為。寧波銀監(jiān)局對其罰款人民幣20萬元，并責令機構(gòu)對相關(guān)直接責任人給予紀律處分。行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：
（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；
（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；
（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；
（四）未按照規(guī)定進行信息披露的；
（五）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；
（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
2018年12月24日，中國人民銀行貴陽中心支行網(wǎng)站發(fā)布行政處罰信息顯示，交通銀行股份有限公司貴州省分行存在金融統(tǒng)計類、支付結(jié)算類、反洗錢類多項違法行為。
根據(jù)《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》第三十八條給予警告并處以罰款15，000元。根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第六十七條處以罰款180，000元。
根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條責令限期改正，處以罰款300，000元。
以上各項共計對交通銀行股份有限公司貴州省分行罰款495，000元，另對相關(guān)責任人員處以罰款共計50，000元。
《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》第三十八條規(guī)定：金融機構(gòu)統(tǒng)計及相關(guān)部門和人員，有下列行為之一者，由中國人民銀行地（市）級（含地、市）以上機構(gòu)和有關(guān)部門對該金融機構(gòu)給予警告并處以3萬元以下罰款；對金融機構(gòu)直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，由所在金融機構(gòu)或者上級金融機構(gòu)給予警告、嚴重警告、記過、記大過、降級的紀律處分。中國人民銀行統(tǒng)計及相關(guān)部門的工作人員有下列行為之一者，由所在單位或上級單位給予警告、嚴重警告、記過、記大過、降級的紀律處分。
（一）虛報、瞞報金融統(tǒng)計資料的；
（二）偽造、篡改金融統(tǒng)計資料的；
（三）拒報或者屢次遲報金融統(tǒng)計資料的；
（四）違反本規(guī)定，未經(jīng)批準，自行編制發(fā)布金融統(tǒng)計調(diào)查表，造成惡劣影響的；
（五）違反本規(guī)定有關(guān)保密條款和《金融工作中國家秘密及其密級具體范圍規(guī)定》，超越權(quán)限，自行公布金融統(tǒng)計資料造成嚴重后果的；
（六）強迫和授意統(tǒng)計部門和統(tǒng)計人員在統(tǒng)計數(shù)據(jù)上弄虛作假的；
（七）對堅持原則實報統(tǒng)計數(shù)據(jù)或檢舉揭發(fā)統(tǒng)計違法、違規(guī)行為人員進行刁難、打擊報復的；
（八）在接受統(tǒng)計檢查時，拒絕提供情況、提供虛假情況或者轉(zhuǎn)移、隱匿、毀棄原始統(tǒng)計記錄、統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關(guān)的其他資料造成重大損害的；
（九）使用暴力或者威脅的手段阻撓、抗拒統(tǒng)計檢查的；
（十）中國人民銀行總行、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行依法認定的其他行為。
《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第六十七條規(guī)定：銀行在銀行結(jié)算賬戶的使用中，不得有下列行為：（一）提供虛假開戶申請資料欺騙中國人民銀行許可開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預算單位專用存款賬戶。（二）開立或撤銷單位銀行結(jié)算賬戶，未按本辦法規(guī)定在其基本存款賬戶開戶登記證上予以登記、簽章或通知相關(guān)開戶銀行。（三）違反本辦法第四十二條規(guī)定辦理個人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬結(jié)算。（四）為儲蓄賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。（五）違反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入。（六）超過期限或未向中國人民銀行報送賬戶開立、變更、撤銷等資料。銀行有上述所列行為之一的，給予警告，并處以5000元以上3萬元以下的罰款；對該銀行直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員、直接責任人員按規(guī)定給予紀律處分；情節(jié)嚴重的，中國人民銀行有權(quán)停止對其開立基本存款賬戶的核準，構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責任。
《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定：金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：
（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的；
（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；
（三）未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；
（四）與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；
（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；
（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；
（七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。
金融機構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。
對有前兩款規(guī)定情形的金融機構(gòu)直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)給予紀律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。
2018年12月25日，銀保監(jiān)會網(wǎng)站公布的行政處罰信息公開表（阿銀監(jiān)罰決字〔2018〕6號、7號）顯示，交通銀行股份有限公司阿克蘇分行（以下簡稱“交通銀行阿克蘇分行”）在開展流動資金貸款業(yè)務中，存在貸后管理不到位、信貸資金被挪用的違法違規(guī)行為，被阿克蘇銀監(jiān)分局罰款人民幣二十萬元。此外，交通銀行阿克蘇分行副行長郎新曉對上述違法違規(guī)行為承擔管理責任，被阿克蘇銀監(jiān)分局罰款人民幣五萬元。
阿銀監(jiān)罰決字〔2018〕6號顯示，交通銀行阿克蘇分行在開展流動資金貸款業(yè)務中，存在貸后管理不到位、信貸資金被挪用的違法違規(guī)行為，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，被阿克蘇銀監(jiān)分局罰款人民幣二十萬元。
阿銀監(jiān)罰決字〔2018〕7號顯示，郎新曉擔任交通銀行股份有限公司阿克蘇分行副行長期間，應對該行在開展流動資金貸款業(yè)務中貸后管理不到位、信貸資金被挪用的違法違規(guī)行為承擔管理責任，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，被阿克蘇銀監(jiān)分局罰款人民幣五萬元。
2018年12月25日，中國銀監(jiān)會鞍山銀監(jiān)分局公布的行政處罰信息公開表（鞍銀監(jiān)罰決字[2018]14~20號）顯示，交通銀行股份有限公司鞍山分行（以下簡稱交通銀行鞍山分行）違規(guī)發(fā)放貸款，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，郭立新、張祥輝對該違法行為負領(lǐng)導責任，趙佳龍對該違法行為負管理責任，宋城城對該違法行為負監(jiān)督責任，張會革、韓利對該違法行為負承辦責任。
其中，鞍銀監(jiān)罰決字[2018]14號顯示，交通銀行鞍山分行違規(guī)發(fā)放貸款，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，鞍山銀監(jiān)分局對交通銀行鞍山分行罰款五十萬元。
鞍銀監(jiān)罰決字[2018]15號顯示，郭立新對交通銀行鞍山分行的違規(guī)貸款負領(lǐng)導責任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，鞍山銀監(jiān)分局決定對郭立新警告處罰。
鞍銀監(jiān)罰決字[2018]16號顯示，張祥輝對交通銀行鞍山分行的違規(guī)貸款負領(lǐng)導責任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，鞍山銀監(jiān)分局決定對張祥輝警告處罰。
鞍銀監(jiān)罰決字[2018]17號顯示，趙佳龍對交通銀行鞍山分行的違規(guī)貸款負管理責任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，鞍山銀監(jiān)分局決定對趙佳龍警告處罰。
鞍銀監(jiān)罰決字[2018]18號顯示，宋城城對交通銀行鞍山分行的違規(guī)貸款負監(jiān)督責任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，鞍山銀監(jiān)分局決定對宋城城警告處罰。
鞍銀監(jiān)罰決字[2018]19號顯示，張會革對交通銀行鞍山分行的違規(guī)貸款負承辦責任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，鞍山銀監(jiān)分局決定對張會革取消任職資格3年。
鞍銀監(jiān)罰決字[2018]20號顯示，韓利對交通銀行鞍山分行的違規(guī)貸款負承辦責任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，鞍山銀監(jiān)分局決定對韓利取消任職資格3年。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；（四）未按照規(guī)定進行信息披露的；（五）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：（一）責令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；（二）銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；（三）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
2018年12月29日，銀保監(jiān)會網(wǎng)站公布的行政處罰信息公開表（津銀保監(jiān)籌〔2018〕251號）顯示，交通銀行股份有限公司天津通逸支行授信分析不盡職，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。依據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第三十條、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條，被天津銀保監(jiān)局籌備組罰款人民幣30萬元。
《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第三十條規(guī)定：在客戶信用等級和客戶評價報告的有效期內(nèi)，對發(fā)生影響客戶資信的重大事項，商業(yè)銀行應重新進行授信分析評價。重大事項包括：
（一）外部政策變動；
（二）客戶組織結(jié)構(gòu)、股權(quán)或主要領(lǐng)導人發(fā)生變動；
（三）客戶的擔保超過所設定的擔保警戒線；
（四）客戶財務收支能力發(fā)生重大變化；
（五）客戶涉及重大訴訟；
（六）客戶在其他銀行交叉違約的歷史記錄；
（七）其他。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。前款規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則，包括風險管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準備金、風險集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等內(nèi)容。銀行業(yè)金融機構(gòu)應當嚴格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：
（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；
（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；
（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；
（四）未按照規(guī)定進行信息披露的；
（五）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；
（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《電鰻快報》
手機版
相關(guān)新聞