2019年1月11日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)發(fā)布關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)接入互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢(qián)和反恐怖融資網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)的公告。目前，該網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)已上線(xiàn)試運(yùn)行。

　　作為國(guó)內(nèi)早期成立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介平臺(tái)之一，人人貸商務(wù)顧問(wèn)（北京）有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“人人貸”）已于近日通過(guò)網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)進(jìn)行反洗錢(qián)和反恐怖融資履職登記，成為參與上線(xiàn)測(cè)試的平臺(tái)之一。平臺(tái)對(duì)于可疑交易將及時(shí)上報(bào)，同時(shí)開(kāi)展涉恐名單監(jiān)控。

　　公告指出，依法從事網(wǎng)絡(luò)借貸、網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介、股權(quán)眾籌融資、互聯(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)、互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融的機(jī)構(gòu)，應(yīng)在2019年1月31日前，按照相關(guān)規(guī)定通過(guò)網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)向中國(guó)人民銀行進(jìn)行反洗錢(qián)和反恐怖融資履職登記。

　　反洗錢(qián)和反恐怖融資已經(jīng)成為我國(guó)擴(kuò)大金融業(yè)雙向開(kāi)放和防控金融風(fēng)險(xiǎn)的重要舉措。自2003年以來(lái)，中國(guó)反洗錢(qián)工作已經(jīng)走到第16年。其間，中國(guó)政府不僅加強(qiáng)完善反洗錢(qián)監(jiān)管體系、成為FATF（反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組）成員國(guó)之一，還不斷延伸義務(wù)主體。

　　2003年時(shí)，反洗錢(qián)義務(wù)主體僅限于銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)，到2007年擴(kuò)展至證券類(lèi)、保險(xiǎn)類(lèi)等金融機(jī)構(gòu)，到2010年時(shí)進(jìn)一步延伸至支付清算組織等特定非金融行業(yè)和專(zhuān)業(yè)服務(wù)領(lǐng)域。

　　互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)此前一直未納入反洗錢(qián)、反恐融資監(jiān)管框架。近年，隨著行業(yè)進(jìn)入規(guī)范發(fā)展階段，將互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)納入該項(xiàng)監(jiān)管框架的工作也在同步推進(jìn)。2015年7月，十部委《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》中明確，由人民銀行牽頭負(fù)責(zé)對(duì)從業(yè)機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)進(jìn)行監(jiān)管，并制定相關(guān)監(jiān)管細(xì)則。

　　2018年10月，中國(guó)人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法（試行）》（下簡(jiǎn)稱(chēng)《管理辦法》），首次明確了互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的反洗錢(qián)、反恐融資義務(wù)，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作進(jìn)行規(guī)范。同時(shí)明確由互金協(xié)會(huì)協(xié)調(diào)其他行業(yè)自律組織制定行業(yè)規(guī)則，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管和自律管理的有效銜接。

　　《管理辦法》強(qiáng)調(diào)，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶(hù)”原則，針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶(hù)、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易采取合理措施，了解建立業(yè)務(wù)關(guān)系的目的和意圖。

　　2019年1月11日，中國(guó)互金協(xié)會(huì)公告顯示，互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢(qián)和反恐怖融資網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)已上線(xiàn)試運(yùn)行，金融機(jī)構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)支付機(jī)構(gòu)及其他經(jīng)有權(quán)部門(mén)批準(zhǔn)或者備案設(shè)立的依法經(jīng)營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)已可接入網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)。

　　作為互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的重要組成，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介平臺(tái)有義務(wù)積極配合監(jiān)管要求，開(kāi)展反洗錢(qián)、反恐融資管理，及時(shí)接入網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)，有效防范金融犯罪。

　　目前，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)則，人人貸正在積極推進(jìn)、完善反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的建設(shè)。

《電鰻快報(bào)》