新浪財經訊 今日朋友圈和QQ群炸開了鍋，杭州最大涉嫌非法吸收公眾存款案終于落地！金誠財富集團有限公司涉嫌非法吸收公眾存款被立案。4月28日凌晨，拱墅區分局集結300余名警力，抓獲韋杰、徐黎云、谷德耀、章耀庭、蔣雪琦等為主的犯罪嫌疑人共33名。

　　新浪財經第一時間聯系金誠集團，撥打官網電話提示無此號碼，新浪財經記者嘗試聯系港股上市公司金誠控股(0.47, 0.10, 27.03%)，對方電話顯示無人接通請留言，且留言箱已爆。不過，大約下午6點，新浪財經從拱墅警方獲悉：4月27日，浙江證監局接群眾舉報，杭州公安局拱墅分局依法立案偵查金誠集團涉嫌非法集資案。4月28日，拱墅分局對集團實控人韋某及相關涉案人員采取刑事強制措施。

　　事件發酵于4月28日凌晨，有朋友圈消息顯示，立案了，昨天晚上（28日凌晨）韋杰及高管全部被抓了，現在是警察繼續現場抓其他工作人員。而在一個投資者QQ群中，有投資者表示：韋杰被抓走了，截至9點抓了33個！

　　金誠系實控人背后的資本帝國

　　金誠財富是金誠集團旗下核心產品，除了金誠財富，金誠集團主要產品還包括：金誠新城鎮、金誠產業、金誠之星、有象文化、酒店、房地產、金誠金融、公眾公司等板塊。金誠集團官網介紹顯示，金誠集團是一家綜合性的現代城市發展集團，成立于2008年，總部位于中國杭州，實控人為韋杰。

　　韋杰，1981年生于金華東陽，2008年創立金誠集團，浙江大學法學碩士，畢業初是一位律師。或許大家依然對此人感到陌生，但是周星馳的《美人魚》和《西游降魔》大家肯定很熟悉，投資人和出品人均有韋杰的身影。在合作中，韋杰更是與周星馳一見如故，成為至交好友。

　　韋杰為港股上市公司金誠控股實控人，間接持股74.17%。而本次發生危機的主角金誠財富，持有上市公司19.81%股權，為韋杰控股子公司，擁有45%的權益。

　　公開資料顯示，金誠財富作為金誠集團旗下核心產品，旗下擁有一家基金銷售公司浙江金觀誠，以及新余觀悅、新余觀復、金誠資管、杭州金轉源、杭州金仲興、杭州觀復等6家經備案的私募基金管理人。主要投向所謂的影視項目，以及特色小鎮和保障房等PPP項目。發改委、財政部等部委在2015年開始大力推廣PPP業務，韋杰正是抓住這個時機大力發展PPP項目，陸續成立私募基金管理公司和備案發行相關產品，經過3年時間公司私募基金規模也呈現爆發式增長。

　　截至2019年4月28日，金誠旗下共運作354只產品。浙江金觀誠有31只產品；6家私募基金管理公司還在運作的基金產品共有323只：包括杭州金轉源72只、杭州觀復111只、杭州金仲興29只、金誠資產50只、新余觀復31只、新余觀悅30只。而這些產品的背后實控人全是韋杰。

　　金誠財富發生擠兌危機，港股公司迎來暴跌

　　2018年隨著公司業務多元化發展和基金規模的爆發式增長，公司的問題也不斷被爆出。先是金觀誠基金近一年里4次被監管層點名，且停止基金銷售業務，由此產生擠兌危機；而隨著擠兌危機發酵，金誠集團向銀行申請的授信也遇到阻力；讓市場更為震驚的是，12月14日，公司經營主體金誠控股在香港閃崩暴跌64%，一日市值蒸發43億。

　　2018年成為公司發展的分水嶺，公司自2018年4月多次被爆出發生擠兌危機！

　　2018年4月，金觀誠基金就業務不配合現場檢查被要求接受監管談話。

　　2018年5月23日，浙江證監局發布公告，稱發現浙江金觀誠基金銷售有限公司存在借用關聯方經營場地銷售私募基金產品、公開夸大宣傳等情形。浙江證監局浙江證監局決定暫停浙江金觀誠基金銷售有限公司的基金銷售業務半年。

　　2018年11月23日，浙江證監局再發通知，稱金觀誠基金改錯不到位，基金銷售業務繼續暫停，需要公司在2018年12月7日前提交書面改錯報告。

　　2019年1月17日，金觀誠基金被浙江證監局采取責令改正并暫停辦理基金銷售相關業務12個月的行政監管措施。

　　隨著事件發酵，金誠集團向銀行申請的授信也遇到阻力，旗下基金小鎮項目大部分出現暫停現象。從2018年7月開始，部分金誠集團基金產品投資者開始收到暫停大額贖回的通知。4月25日，有網友反映，金誠集團騙家里老人家200萬的退休金什么時候退回來？

　　據財新網報道，金誠集團兌付危機的根源在于其明股實債、期限錯配的高風險運營模式。大多基金產品都存在通過約定“年化投資目標業績”方式變相承諾固定收益的問題。此外，金誠集團私募機構發行的基金產品雖然存續期有數年之久，但大多每12個月或18個月會放開贖回期，而有部分產品更是在每月都會開放贖回。

　　而隨著擠兌危機的發生，港股上市公司金誠控股自去年12月遭遇暴跌，一日閃崩64%，市值從64億一日蒸發43億。

　　對于暴跌原因：有市場解讀為因為公司董事長韋杰在13日配售發行3350萬股，董事長套利造成公司股價暴跌。韋杰表示：“部分媒體輿論指向我在減持，如果是為了減持為何只減持3000萬股？意義不大。12月13日與三個投資人洽談配股，是希望引入更多的戰略股東、優化股權結構。而且戰略配售的股東表示12月14日并未拋售。”

　　而它在公司停牌后查看交易所流水排查原因，交易記錄顯示托管在復星恒利證券的5784萬股股票于12月11日被渣打銀行借券借走，而且是在部分投資人并不知情的情況下。

　　做空勢力的慣用手法是借券砸盤再低位接盤以獲利。這近6000萬股票很有可能成為空頭勢力進行融券做空金誠控股的砝碼。當然空方是有決定的理由的，畢竟公司危機重重，擠兌風險不斷發酵！

《電鰻快報》