2018年以來(lái)，針對(duì)反洗錢違法違規(guī)行為，人行營(yíng)管部共對(duì)12家金融機(jī)構(gòu)和21名相關(guān)責(zé)任人實(shí)施了行政處罰，罰款總額1990余萬(wàn)元。

        2019年以來(lái)，金融行業(yè)反洗錢監(jiān)管力度不斷加碼。

        5月9日，中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部(下稱人行營(yíng)管部)聯(lián)合北京市部分司法、金融監(jiān)管部門舉辦了“北京市反洗錢工作成果發(fā)布暨工作研討會(huì)”。會(huì)議對(duì)金融行動(dòng)特別工作組(FATF)發(fā)布的《中國(guó)反洗錢和反恐怖融資互評(píng)估報(bào)告》進(jìn)行了研讀，總結(jié)了近年來(lái)人行營(yíng)管部作為人民銀行在首都的派出機(jī)構(gòu)在履行反洗錢職責(zé)方面取得的成果。

北京市反洗錢工作成果發(fā)布暨研討會(huì)活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)

2019年金融系統(tǒng)反洗錢加碼升級(jí)

政策“組合拳”接踵出臺(tái)

        不容忽視的是，近兩年來(lái)，中國(guó)正在掀起一輪嚴(yán)格的反洗錢監(jiān)管行動(dòng)。就金融系統(tǒng)而言，各監(jiān)管機(jī)構(gòu)在2019年密集出臺(tái)了一系列反洗錢政策“組合拳”。

《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》，自2019年1月1日起施行

2018年10月10日，人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布。值得注意的是，該《管理辦法》規(guī)定，客戶當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上(含5萬(wàn)元)、外幣等值1萬(wàn)美元以上(含1萬(wàn)美元)的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)提交大額交易報(bào)告。

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》

2019年2月21日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布。該辦法共五章五十五條，從完善銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度、健全監(jiān)管機(jī)制、明確市場(chǎng)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)等方面，建立了銀保監(jiān)會(huì)銀行業(yè)反洗錢工作的基本框架。

《中國(guó)反洗錢和反恐怖融資互評(píng)估報(bào)告》

2019年4月18日，據(jù)央行官網(wǎng)披露，金融行動(dòng)特別工作組(FATF)公布了。金融行動(dòng)特別工作組是國(guó)際上最具影響力的政府間反洗錢和反恐怖融資(以下統(tǒng)稱反洗錢)組織，是全球反洗錢標(biāo)準(zhǔn)的制定機(jī)構(gòu)。2007年，中國(guó)成為該組織正式成員。

        該報(bào)告認(rèn)可近年來(lái)中國(guó)在反洗錢工作方面取得的積極進(jìn)展，認(rèn)為中國(guó)的反洗錢體系具備良好基礎(chǔ)。報(bào)告認(rèn)為，中國(guó)建立了多層次的國(guó)家洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，制定和實(shí)施了國(guó)家反洗錢戰(zhàn)略政策。

相對(duì)中國(guó)金融行業(yè)資產(chǎn)的規(guī)模，反洗錢處罰力度有待提高；對(duì)特定非金融行業(yè)反洗錢監(jiān)管缺失，特定非金融機(jī)構(gòu)普遍缺乏對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)及反洗錢義務(wù)的認(rèn)識(shí)；法人和法律安排的受益所有權(quán)信息透明度不足等。

同時(shí)，報(bào)告指出，中國(guó)反洗錢工作也存在一些問(wèn)題需要改進(jìn)。例如：

人行營(yíng)管部近三年協(xié)助開展反洗錢調(diào)查99起

包括涉案300億跨境地下錢莊案

        2006年，人行營(yíng)管部牽頭建立了由北京市司法部門、部分行業(yè)主管部門、金融監(jiān)管部門等22個(gè)單位為成員的北京市反洗錢聯(lián)席會(huì)議制度，形成以風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)為紐帶、以數(shù)據(jù)信息共享為基礎(chǔ)、以聯(lián)合監(jiān)管打擊為手段的反洗錢工作機(jī)制。

2018年，配合公安部門破獲5起公安部督辦的部級(jí)毒品目標(biāo)案件、1起涉案金額高達(dá)300余億元的跨境地下錢莊案、19起虛開稅票案件和“4.12”重大騙稅案件，協(xié)助偵辦2起跨省涉黑涉惡案件。

近三年來(lái)，人行營(yíng)管部共協(xié)助各成員單位開展反洗錢調(diào)查99起，下發(fā)調(diào)查通知書442份，向公安、國(guó)安部門移送案件線索128份。

共對(duì)12家金融機(jī)構(gòu)和21名相關(guān)責(zé)任人實(shí)施了行政處罰，罰款總額1990余萬(wàn)元

2018年以來(lái)，針對(duì)反洗錢違法違規(guī)行為，人行營(yíng)管部。

        值得注意的是，人民銀行營(yíng)業(yè)管理部在推進(jìn)特定非金融領(lǐng)域反洗錢工作方面也取得積極進(jìn)展。2017年，協(xié)調(diào)北京市建委，聯(lián)合下發(fā)了《關(guān)于北京地區(qū)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的通知》，在全國(guó)率先將反洗錢義務(wù)主體范圍擴(kuò)大到房地產(chǎn)行業(yè)。2018年，組織14家占北京房地產(chǎn)市場(chǎng)主導(dǎo)地位的企業(yè)開展反洗錢數(shù)據(jù)報(bào)送試點(diǎn)工作。

《電鰻快報(bào)》