證券業(yè)的財(cái)富管理轉(zhuǎn)型正當(dāng)其時(shí)，人才爭(zhēng)奪戰(zhàn)更是烽煙四起。5月28日，國(guó)信證券在其微信公眾號(hào)“國(guó)信證券金太陽(yáng)微刊”上發(fā)布了《最美是相遇，難得是重逢——寫給國(guó)信經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)老同事的一封信》，一時(shí)間在朋友圈刷屏。國(guó)信證券在信中表示，為迎接老同事的回歸，承諾提供豐厚的薪酬福利，創(chuàng)造最好的學(xué)習(xí)成長(zhǎng)和自我實(shí)現(xiàn)的工作環(huán)境。只要曾在國(guó)信工作滿一年，正式回歸可免試用期、司齡累計(jì)。

        國(guó)信證券29日表示，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)老員工回歸的情況一直都存在，和新員工招聘計(jì)劃不矛盾。國(guó)信能夠發(fā)展到今天的規(guī)模，離不開(kāi)所有員工的辛勤付出，因此經(jīng)紀(jì)事業(yè)部繼續(xù)開(kāi)展人才計(jì)劃，感恩曾經(jīng)在國(guó)信成長(zhǎng)道路上付出過(guò)汗水的每一位成員。

        經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)積極轉(zhuǎn)型

        在一些業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，國(guó)信證券發(fā)“英雄帖”，或是當(dāng)下券商積極謀求經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的一個(gè)縮影。

        例如，近日華泰證券在業(yè)內(nèi)率先推出投顧服務(wù)評(píng)價(jià)體系，這是華泰證券財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的其中一步。據(jù)了解，投顧服務(wù)評(píng)價(jià)主要依托公司數(shù)字化平臺(tái)，按照服務(wù)的深度、內(nèi)容和發(fā)起主體不同等維度，分別設(shè)定不同的客戶服務(wù)評(píng)價(jià)內(nèi)容并建立不同的服務(wù)評(píng)價(jià)觸發(fā)機(jī)制，讓客戶在服務(wù)感知最強(qiáng)時(shí)反饋真實(shí)的評(píng)價(jià)。華泰證券網(wǎng)絡(luò)金融部相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，將客戶評(píng)價(jià)納入投顧的KPI考核中，旨在形成雙向評(píng)價(jià)，達(dá)到客戶和投顧利益一致性的目的。

        業(yè)內(nèi)人士表示，從外因來(lái)看，當(dāng)前的市場(chǎng)環(huán)境與2009年差異很大，過(guò)去財(cái)富管理領(lǐng)域主要是股和債，現(xiàn)在除了股債還有衍生品等一系列新業(yè)務(wù)。加之資管新規(guī)出來(lái)后，投研能力比較強(qiáng)的券商，應(yīng)該在凈值化道路上占有一定的優(yōu)勢(shì)。另外，互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)使券商服務(wù)的廣度和深度都會(huì)發(fā)生翻天覆地的變化。而從內(nèi)因來(lái)看，過(guò)去十年券商傭金率不斷走低，從千分之二下滑到萬(wàn)分之三，所以不賺錢活不下去，需要轉(zhuǎn)型發(fā)展。

        分析人士指出，在券商財(cái)富管理大轉(zhuǎn)型的趨勢(shì)下，未來(lái)要比拼的更是服務(wù)能力與服務(wù)理念的轉(zhuǎn)變，即真正實(shí)現(xiàn)從以公司經(jīng)營(yíng)為中心到以客戶利益為中心的轉(zhuǎn)變。

        競(jìng)逐財(cái)富管理各顯神通

        分析人士指出，券商轉(zhuǎn)型財(cái)富管理不僅是行業(yè)趨勢(shì)，更逐漸成為行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的“總體戰(zhàn)”，單兵或單獨(dú)的業(yè)務(wù)條線的競(jìng)逐，已經(jīng)擴(kuò)展到了涵蓋金融產(chǎn)品、投顧培養(yǎng)、服務(wù)模式、金融科技和渠道策略等多維度。

        頭部券商的財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型力度比較大。2018年12月，中信證券將公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展與管理委員會(huì)更名為財(cái)富管理委員會(huì);緊接著，銀河證券宣布公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部變更為財(cái)富管理總部，未來(lái)將依靠產(chǎn)品、客戶、交易等五大中心的協(xié)同，打造銀河證券的財(cái)富管理之輪;隨后，華泰證券也開(kāi)始大調(diào)整：人員大面積調(diào)整，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部職能正式并入網(wǎng)絡(luò)金融部，制定新的考核管理辦法，目標(biāo)明確地指向財(cái)富管理。

        東吳證券執(zhí)委、總裁助理潘勁松曾表示，目前的財(cái)富管理業(yè)務(wù)與十年前仍有相同之處，很多行業(yè)問(wèn)題沒(méi)有得到根本改變，“散、慢、弱、低、少、缺”等問(wèn)題仍存在。未來(lái)，券商展業(yè)財(cái)富管理會(huì)面臨重大變化：一是競(jìng)爭(zhēng)方式的變化，以價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)轉(zhuǎn)向?yàn)楫a(chǎn)品創(chuàng)新競(jìng)爭(zhēng);二是人才結(jié)構(gòu)發(fā)生變化，由大規(guī)模的中低端人才向適度規(guī)模的專業(yè)化高端人才轉(zhuǎn)型;三是業(yè)務(wù)模式，從簡(jiǎn)單的拉戶開(kāi)戶炒股向個(gè)性化服務(wù)、產(chǎn)品配置轉(zhuǎn)型;四是服務(wù)資源的變化，由單一部門提供向跨部門、跨業(yè)務(wù)線整合轉(zhuǎn)型;五是營(yíng)銷渠道的變化，向多層次、立體化營(yíng)銷渠道轉(zhuǎn)型。

        華泰證券稱，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)以傭金價(jià)格戰(zhàn)博取市場(chǎng)份額的戰(zhàn)略不可持續(xù)，未來(lái)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展需關(guān)注零售端和機(jī)構(gòu)端轉(zhuǎn)型進(jìn)程：在零售客戶端，目前多家券商正積極推動(dòng)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型，在金融產(chǎn)品和綜合服務(wù)等方面發(fā)力，為客戶進(jìn)行資產(chǎn)管理和配置，加快交易資產(chǎn)從交易型向理財(cái)型、配置型轉(zhuǎn)型。未來(lái)將在金融產(chǎn)品、投顧培養(yǎng)、服務(wù)模式、金融科技和渠道策略等多維度提升服務(wù)附加值和用戶體驗(yàn)，培育差異化優(yōu)勢(shì)，從而提高客戶黏性。在機(jī)構(gòu)客戶端，券商把握市場(chǎng)機(jī)構(gòu)化趨勢(shì)加快業(yè)務(wù)布局，搶占公募、私募、保險(xiǎn)資管、境外機(jī)構(gòu)投資者等客戶份額，提供資產(chǎn)托管、投資研究和OTC金融產(chǎn)品等綜合金融服務(wù)。券商還可積極拓展PB業(yè)務(wù)把握機(jī)構(gòu)化趨勢(shì)。

《電鰻快報(bào)》