中國經濟網北京5月5日訊 中國人民銀行營業管理部近日公布的人民銀行營業管理部行政處罰信息公示(銀管罰〔2020〕9號)顯示，商銀信支付服務有限責任公司(以下簡稱“商銀信支付”)存在16宗違法違規行為，遭中國人民銀行營業管理部罰沒合計1.16億元。

        行政處罰信息公示顯示，商銀信支付存在擅自中止支付業務;挪用備付金;變相出借預付卡發行與受理資質;未按規定開展備付金集中交存;未按規定設置特約商戶銀行結算賬戶;未嚴格落實特約商戶實名制，存在資料不實商戶;未及時發現處置特約商戶轉接支付接口的情況;為非法集資平臺直接提供支付結算服務;違反T+0資金結算服務管理規定;未對購買預付卡的客戶進行有效身份識別，存在購卡人以商銀信公司員工名義批量購買預付卡的情況;預付卡核心系統信息采集不全面;預付卡業務未按規定管理客戶備付金;未按規定保存預付卡業務商戶資料;未按規定結算商戶資金;在互聯網支付業務中未按規定管理特約商戶資料，存在沒有商戶入網資料及合作協議的問題;在互聯網支付業務中未按規定管理特約商戶信息管理系統商戶資料信息16項違法違規行為。

        中國人民銀行營業管理部對商銀信支付給予警告，沒收違法所得5009.10萬元，并處罰款6588.69萬元，罰沒合計1.16億元。

        林耀時任商銀信支付董事長，對商銀信支付未及時發現處置特約商戶轉接支付接口的情況;為非法集資平臺直接提供支付結算服務;違反T+0資金結算服務管理規定3宗違法違規行為負有責任。中國人民銀行營業管理部對其給予警告，并處罰款45萬元。

        張月時任商銀信支付風險管理部總監/高級風控經理，對商銀信支付未及時發現處置特約商戶轉接支付接口的情況;為非法集資平臺直接提供支付結算服務;違反T+0資金結算服務管理規定3宗違法違規行為負有責任。中國人民銀行營業管理部對其給予警告，并處罰款20萬元。

        商銀信支付于2007年9月29日在北京依法注冊成立，注冊資金1億元人民幣。北京作為支付服務總部，目前已于上海、深圳、廣州、廈門、西寧、湖北、山西、內蒙等地設立分公司。

        天眼查顯示，商銀信支付的大股東為北京蘋果信息咨詢有限公司，持股比例為98.24%。北京蘋果信息咨詢有限公司的大股東為JOY DRAGON CONSULTANTS LIMITED(欣龍顧問有限公司)，持股比例為62.54%。

以下為處罰原文：

《電鰻快報》