近日，中信銀行依托自身科技能力，對(duì)內(nèi)整合行內(nèi)資源，對(duì)外聯(lián)合金融機(jī)構(gòu)，正式推出了財(cái)富開(kāi)放平臺(tái)，并于日前推出銀基合作開(kāi)放平臺(tái)——“幸福號(hào)”，打造接口開(kāi)放、數(shù)據(jù)開(kāi)放、權(quán)益開(kāi)放、運(yùn)營(yíng)開(kāi)放的開(kāi)放生態(tài)。

        博時(shí)基金作為業(yè)內(nèi)知名的老牌基金公司代表，成為首批入駐中信銀行手機(jī)銀行APP的10家基金公司之一。通過(guò)在中信銀行手機(jī)銀行APP開(kāi)通“幸福號(hào)”，博時(shí)基金從市場(chǎng)觀點(diǎn)、產(chǎn)品解讀、投教活動(dòng)、持倉(cāng)陪伴為客戶提供全方位財(cái)富管理服務(wù)，著力構(gòu)建客戶陪伴能力，打造專業(yè)、智慧、開(kāi)放、有溫度的財(cái)富管理體系。

        在中信銀行手機(jī)銀行APP搜索“博時(shí)基金”，即可進(jìn)入博時(shí)基金“幸福號(hào)”查看并體驗(yàn)。在博時(shí)基金“幸福號(hào)”1.0版本中，有行業(yè)賽道牛基榜、來(lái)定投、市場(chǎng)風(fēng)向標(biāo)等服務(wù)，同時(shí)也可以看到諸如軍工、醫(yī)療等熱門賽道的產(chǎn)品推薦。

        財(cái)富開(kāi)放平臺(tái)上線，意味著中信銀行在投前、投中和投后，實(shí)現(xiàn)了完整布局，平臺(tái)將秉承長(zhǎng)期主義價(jià)值觀——真正以客戶需求為出發(fā)點(diǎn)，銜接“十分精選”選品體系，為客戶找到真正適配的產(chǎn)品，并且以財(cái)富開(kāi)放平臺(tái)和“幸福號(hào)”為依托，為客戶提供投中、投后的深度內(nèi)容陪伴和投資分析解讀，長(zhǎng)線陪伴驅(qū)動(dòng)長(zhǎng)期價(jià)值，幫客戶穿越牛熊周期，實(shí)現(xiàn)財(cái)富穩(wěn)步保值增值。

        與傳統(tǒng)的基金的推薦和打分體系不同，中信銀行的“十分精選”基金篩選體系通過(guò)“基金精選““驅(qū)動(dòng)資產(chǎn)配置”“踐行長(zhǎng)期主義”三個(gè)層層遞進(jìn)的選品邏輯，不斷加深客戶和基金的適配度。

        “十分精選”體系的第一層精選機(jī)制是基金優(yōu)選，利用中信集團(tuán)在券商、信托、保險(xiǎn)、基金等金融全領(lǐng)域的資源，精選出風(fēng)控能力突出、勝率高、穩(wěn)定性強(qiáng)和長(zhǎng)期業(yè)績(jī)優(yōu)異的基金經(jīng)理，并為基金經(jīng)理打上不同的標(biāo)簽，例如“底倉(cāng)型”“均衡型”“進(jìn)攻型”等等，讓客戶可以輕松的通過(guò)標(biāo)簽，來(lái)識(shí)別自己想要的基金。

        第二層精選機(jī)制是連接客戶的資產(chǎn)配置需求。如果不做資產(chǎn)配置，客戶很容易在單一產(chǎn)品的大幅波動(dòng)中被震下車。“十分精選”體系給基金經(jīng)理做標(biāo)簽的方式，是從客戶的資產(chǎn)配置需求出發(fā)的。客戶可以通過(guò)標(biāo)簽，輕松的從“十分精選”的基金池中，找到適合自身資產(chǎn)配置需求的底倉(cāng)型或進(jìn)攻型等產(chǎn)品。

        “十分精選”體系的第三層精選機(jī)制是踐行長(zhǎng)期主義。其優(yōu)選邏輯是通過(guò)對(duì)基金經(jīng)理的調(diào)研考察，致力于讓投資更具可預(yù)測(cè)性，以尋找未來(lái)的好基金、長(zhǎng)“牛”基金。

《電鰻快報(bào)》