7月9日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局黔東南監(jiān)管分局發(fā)布的行政處罰信息公開(kāi)表顯示，貴州從江農(nóng)商行因嚴(yán)重違反內(nèi)部控制、信貸管理審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則導(dǎo)致發(fā)生涉刑案件被罰款25萬(wàn)元。

        同時(shí)，時(shí)任該行董事長(zhǎng)的韋汝泉因?qū)ι鲜鲞`法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被監(jiān)管禁止終身從事銀行業(yè)工作;時(shí)任該行副行長(zhǎng)的梁春敏因嚴(yán)重違反內(nèi)部控制審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則導(dǎo)致發(fā)生涉刑案件事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任，被監(jiān)管予以警告。

        根據(jù)相關(guān)資料顯示，本次處罰中涉及的刑事案件為貴州從江農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司原董事長(zhǎng)、董事韋汝泉涉嫌非國(guó)家工作人員受賄、違法發(fā)放貸款罪一案。該案由從江縣人民法院于2023年5月30日進(jìn)行了公開(kāi)開(kāi)庭宣判。

        從江縣人民法院官網(wǎng)披露，經(jīng)審理查明：2011年至2018期間，被告人韋汝泉利用職務(wù)上的便利，在發(fā)放貸款、工程項(xiàng)目承接方面為他人提供幫助，非法收受他人送的財(cái)物共計(jì)430余萬(wàn)元(其中420萬(wàn)元未遂)。違反國(guó)家規(guī)定，濫用職權(quán)，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款1000萬(wàn)元，數(shù)額巨大，并造成80萬(wàn)元本金和47.62萬(wàn)元利息的損失。

        被告人韋汝泉?dú)w案后，如實(shí)供述其罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，積極退繳贓款，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，法院依法對(duì)被告人韋汝泉數(shù)罪并罰，判處被告人韋汝泉犯非國(guó)家工作人員受賄罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣12萬(wàn)元;犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣10萬(wàn)元。總和刑期有期徒刑五年，并處罰金人民幣22萬(wàn)元，決定執(zhí)行有期徒刑四年，并處罰金人民幣22萬(wàn)元。

        宣判后，被告人韋汝泉當(dāng)庭表示服判，不上訴。

        值得注意的是，貴州從江農(nóng)商行此前也曾因內(nèi)控問(wèn)題被罰。今年1月，該行因向關(guān)系人發(fā)放信用貸款;信貸業(yè)務(wù)管理嚴(yán)重不盡職;未識(shí)別、審批和報(bào)告重大關(guān)聯(lián)交易;未嚴(yán)格執(zhí)行案防管理制度;貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確;數(shù)據(jù)質(zhì)量準(zhǔn)確性管理不到位，監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)多項(xiàng)錯(cuò)報(bào)，被黔東南監(jiān)管分局罰款195萬(wàn)元，6名責(zé)任人被處罰。

        公開(kāi)資料顯示，貴州從江農(nóng)商行成立于2014年，注冊(cè)資本為1.25億元人民幣。據(jù)該行2023年年報(bào)，截至2023年末，該行資產(chǎn)總額67.76億元，較年初增長(zhǎng)10.84%;實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)2707.66萬(wàn)元，較年初減少842.34萬(wàn)元。年末不良貸款率4.89%，撥備覆蓋率達(dá)155.98%。

《電鰻快報(bào)》