7月23日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局披露了多則銀行監(jiān)管處罰，有兩家銀行被罰。其中，珠海華潤(rùn)銀行深圳分行因采用不正當(dāng)手段吸收存款、發(fā)放貸款，被沒(méi)收違法所得35.25萬(wàn)元，罰款200萬(wàn)元;廣發(fā)銀行深圳分行因貸款“三查”不到位、授信管理不審慎、內(nèi)部控制管理不嚴(yán)，被罰款300萬(wàn)元。

        值得注意的是，在落實(shí)“雙罰制”方面，珠海華潤(rùn)銀行深圳分行和廣發(fā)銀行深圳分行有多名高管被采取禁業(yè)處罰。

        除了時(shí)任珠海華潤(rùn)銀行深圳分行黨委委員孫永亮被警告之外，時(shí)任珠海華潤(rùn)銀行深圳福田支行行長(zhǎng)客戶經(jīng)理周一鳴、時(shí)任珠海華潤(rùn)銀行深圳福田支行行長(zhǎng)助理程光宇、時(shí)任珠海華潤(rùn)銀行深圳福田支行行長(zhǎng)周靜靜均應(yīng)對(duì)上述違法違規(guī)行為負(fù)責(zé)，分別被禁止從事銀行業(yè)工作5年、8年、終身。

        就廣發(fā)銀行深圳分行而言，時(shí)任廣發(fā)銀行深圳分行營(yíng)業(yè)部副經(jīng)理馮歡對(duì)該銀行授信管理不審慎負(fù)有責(zé)任，被警告并罰款5萬(wàn)元。時(shí)任廣發(fā)銀行深圳分行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理郝毓忠、時(shí)任廣發(fā)銀行深圳高新支行行長(zhǎng)高海濤則均被終身禁止從事銀行業(yè)工作，其中前者對(duì)廣發(fā)銀行深圳分行授信管理不審慎、內(nèi)部控制管理不嚴(yán)負(fù)有責(zé)任，后者對(duì)廣發(fā)銀行深圳分行貸款“三查”不到位負(fù)有責(zé)任。

        近兩個(gè)月金融監(jiān)管總局系統(tǒng)開出的銀行業(yè)終身禁業(yè)罰單情況

        據(jù)澎湃新聞不完全統(tǒng)計(jì)，在金融監(jiān)管總局網(wǎng)站近兩個(gè)月披露的罰單中，至少有26名銀行工作人員被金融監(jiān)管部門終身禁業(yè)，其中高管至少16人，包括銀行董事長(zhǎng)、分行行長(zhǎng)、部門總經(jīng)理、支行行長(zhǎng)等。

        在相關(guān)處罰中，農(nóng)信系統(tǒng)的罰單占比近四成，且不少為農(nóng)商行董事長(zhǎng)，農(nóng)信社理事長(zhǎng)、主任。就違法違規(guī)事實(shí)來(lái)看，信貸業(yè)務(wù)違法違規(guī)占絕對(duì)數(shù)量，還有不少銀行內(nèi)控存在缺陷導(dǎo)致員工從事違法活動(dòng)。

        在被終身禁業(yè)的銀行工作人員中，不少涉及刑事案件。例如，建行新疆分行營(yíng)業(yè)部轄屬支行業(yè)務(wù)員古力巴哈爾·米吉提因?qū)?yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則事項(xiàng)負(fù)有直接責(zé)任，被新疆金融監(jiān)管局終身禁業(yè)。新疆金融監(jiān)管局同時(shí)披露的罰單顯示，建設(shè)銀行(7.480,-0.11,-1.45%)烏魯木齊克拉瑪依西路支行(原西北路支行)因內(nèi)控制度執(zhí)行存在漏洞、員工管理不到位兩項(xiàng)主要違法違規(guī)事實(shí)被罰款30萬(wàn)元，另有多名銀行工作人員被罰。

        中國(guó)裁判文書網(wǎng)披露的文書顯示，古力巴哈爾·米吉提于2019年被刑事拘留，其因非法集資9368.33萬(wàn)元，被判處有期徒刑十二年六個(gè)月，目前仍在服刑。2000年3月至2019年1月初，古力巴哈爾·米吉提以投資建設(shè)銀行理財(cái)產(chǎn)品、醫(yī)療器械高額返利為誘餌，對(duì)外公開宣傳，向不特定公眾非法集資9368.33萬(wàn)元，用于還債、支付利息、投資理財(cái)及生活消費(fèi)，致使集資款不能返還，造成68人實(shí)際損失2485.74萬(wàn)元。

        一份湖南省益陽(yáng)市中級(jí)人民法院披露的刑事裁定書顯示，華融湘江銀行長(zhǎng)沙分行原行長(zhǎng)張建國(guó)多次給華融湘江銀行湘江新區(qū)分行市場(chǎng)拓展三部總經(jīng)理蘇建新打招呼違規(guī)辦貸款。蘇建新利用職務(wù)上的便利違規(guī)向相關(guān)公司發(fā)放貸款，為從事過(guò)橋資金業(yè)務(wù)的唐某提供需要在其銀行貸款的相關(guān)公司的信息，幫助其從事資金過(guò)橋業(yè)務(wù)獲取高額利息，非法收受現(xiàn)金共計(jì)28.8萬(wàn)元。蘇建新因受賄罪獲刑，張建國(guó)則另案處理。

        6月14日，原華融湘江銀行常德分行黨委書記、行長(zhǎng)、長(zhǎng)沙分行行長(zhǎng)張建國(guó)因?qū)υA融湘江銀行常德分行、長(zhǎng)沙分行授信業(yè)務(wù)管理不到位，導(dǎo)致發(fā)生案件負(fù)直接責(zé)任，被禁止從事銀行業(yè)工作終身。

        天津金融監(jiān)管局7月5日披露的三張罰單顯示，張恪對(duì)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行(4.660,-0.11,-2.31%)天津南開支行違規(guī)辦理汽車分期業(yè)務(wù)事項(xiàng)負(fù)有直接責(zé)任，武威、李忠志對(duì)中國(guó)建設(shè)銀行天津市分行員工管理不到位、員工從事違法活動(dòng)事項(xiàng)負(fù)有直接責(zé)任，三人均被禁止終身從事銀行業(yè)工作。

        其實(shí)，上述三人也先后因違法發(fā)放貸款罪、詐騙罪、侵犯公民個(gè)人信息罪而獲刑。例如，據(jù)公訴機(jī)關(guān)指控，張恪在辦理吳某(冒用宋某名義)、張某等九人在農(nóng)行南開支行申請(qǐng)貸記卡專項(xiàng)商戶分期購(gòu)車貸款業(yè)務(wù)中，違反相關(guān)規(guī)定、未盡職責(zé)，致使農(nóng)行南開支行向上述九人發(fā)放貸款758萬(wàn)元。截至公安機(jī)關(guān)立案時(shí)，造成銀行直接損失75.223601萬(wàn)元。李忠志則利用自己銀行職員的身份便利，非法查詢獲取公民個(gè)人信息，并通過(guò)QQ將非法獲取的公民個(gè)人信息出售給他人獲利。

《電鰻快報(bào)》