一些所謂的“投資高手”通過(guò)微信群薦股早已不是什么新聞，為了打擊“薦股類”欺詐行為，2017年12月18日晚間，微信安全中心發(fā)布了公告，針對(duì)微信個(gè)人賬號(hào)發(fā)布投資建議跟“薦股”的，通過(guò)用戶舉報(bào)，已經(jīng)對(duì)120多個(gè)微信群（按照一個(gè)群頂格500人算，總共有接近6萬(wàn)人）進(jìn)行限制群功能處理，并對(duì)1100多個(gè)微信賬號(hào)進(jìn)行限制功能使用或限制登錄等階梯式處罰。
微信安全中心能有如此舉措很有必要。現(xiàn)在的問(wèn)題是，如果有投資者因?yàn)槲⑿湃旱?ldquo;投資高手”薦股而蒙受了損失，能否通過(guò)法律途徑進(jìn)行維權(quán)？
“老師”指導(dǎo)炒股出現(xiàn)虧損
在某事業(yè)單位工作的張瑩（化名）家境較為優(yōu)越，從2010年左右，張瑩在基金、股票方面的投資就不斷加大，前后已經(jīng)投入超過(guò)50萬(wàn)元。“我對(duì)基金和股票完全是一個(gè)門外漢，就是跟著身邊的朋友亂炒，這些年下來(lái)也是虧多賺少。”張瑩表示。
2016年，一次偶然的機(jī)會(huì)，張瑩被朋友拉到了一個(gè)微信群里。“建群的老師非常厲害，據(jù)說(shuō)每年的收益都非常可觀，很多人都因?yàn)楦S他炒股賺錢了，所以我的朋友才會(huì)讓我也加進(jìn)去。”張瑩告訴證券時(shí)報(bào)記者。
通過(guò)一段時(shí)間的觀察發(fā)現(xiàn)，這位“老師”的操作風(fēng)格是以追漲強(qiáng)勢(shì)股為主，而且每每會(huì)有不錯(cuò)的斬獲。經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的交流之后，張瑩和“老師”也變得較為熟悉。“老師”告訴張瑩：“其實(shí)我不是一個(gè)人在戰(zhàn)斗，我們有一支研究團(tuán)隊(duì)，都是經(jīng)驗(yàn)豐富的投資人士。在群里推薦的股票都是常規(guī)的品種，如果想要賺錢，必須進(jìn)行深度合作。”
據(jù)介紹，所謂的深度合作，就是由“老師”指導(dǎo)張瑩進(jìn)行操作，張瑩賺錢之后分給“老師”40%的利潤(rùn)，如果虧損了由“老師”補(bǔ)足虧損部分。在這位“老師”的多次游說(shuō)之下，張瑩最終選擇與這位“老師”展開(kāi)合作。
合作初始階段，張瑩的確賺到一些錢，而且按照約定將部分利潤(rùn)分給了“老師”。不過(guò)經(jīng)歷了一段時(shí)間之后，“老師”的“點(diǎn)金棒”開(kāi)始失靈，指導(dǎo)張瑩買入的幾只股票均出現(xiàn)下跌，再加上沒(méi)有及時(shí)止損，導(dǎo)致虧損幅度不斷變大。“我多次要求止損，但他總是要求再看看，結(jié)果股價(jià)卻是一跌再跌，最后我還是被迫選擇了止損。”張瑩說(shuō)，“幸虧當(dāng)時(shí)止損，否則之后虧得更多。”
由于張瑩的本金已經(jīng)出現(xiàn)了虧損，所以她要求老師按當(dāng)時(shí)的約定補(bǔ)足虧損部分。但是“老師”卻告訴張瑩：“你擅自賣出股票導(dǎo)致的虧損與我無(wú)關(guān)，我不負(fù)責(zé)你的損失。如果你拿著股票不賣，那么回本只是時(shí)間的問(wèn)題。”對(duì)于這樣的說(shuō)法，張瑩顯然不能接受，在幾經(jīng)溝通無(wú)果之后，張瑩打算通過(guò)法律途徑進(jìn)行維權(quán)。
律師支招：可通過(guò)民事、刑事等多種方式維權(quán)
“張瑩很有可能是遭遇了非法證券投資咨詢，她可以通過(guò)民事、刑事等多種方式盡力維權(quán)。”廣東奔犇律師事務(wù)所的劉國(guó)華律師表示， 所謂非法證券投資咨詢，是指有關(guān)機(jī)構(gòu)或個(gè)人未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，擅自從事為投資者或客戶提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動(dòng)。
據(jù)了解，目前，我國(guó)對(duì)證券投資咨詢實(shí)行嚴(yán)格的許可制度。根據(jù)《證券法》第一百六十九條的規(guī)定：投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和有關(guān)主管部門批準(zhǔn)。
實(shí)際上，識(shí)別證券投資咨詢是否合法并不困難。例如，合法證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其工作人員必須具備相應(yīng)資格。投資者接受證券投資咨詢服務(wù)前，可要求查看對(duì)方取得的中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的證券投資咨詢業(yè)務(wù)許可證等證照。合法證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)名錄可通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站、中國(guó)證券投資者保護(hù)基金公司網(wǎng)站查詢。合法證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供證券投資咨詢服務(wù)必須與客戶簽訂書面合同。合法證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其工作人員必須遵守相關(guān)執(zhí)業(yè)禁止性規(guī)定。根據(jù)法律規(guī)定，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，不得代理投資人從事證券買賣，不得向投資人承諾投資收益，不得與投資人約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失等。而張瑩遇到的所謂“咨詢”，明顯違反了很多規(guī)定。
“根據(jù)接觸過(guò)的一些案例來(lái)看，不法分子通常在網(wǎng)絡(luò)上采取‘撒網(wǎng)釣魚’的方法，通過(guò)群發(fā)帖子及選擇性薦股樹(shù)立起網(wǎng)絡(luò)薦股‘專家’的形象。”劉國(guó)華律師說(shuō)，大部分非法證券經(jīng)營(yíng)活動(dòng)主體未向工商行政管理部門注冊(cè)登記，不具備法人資格。他們大多采取電話營(yíng)銷或網(wǎng)絡(luò)宣傳的方式聯(lián)系客戶，不與客戶見(jiàn)面或簽訂書面協(xié)議，拒絕透露具體的辦公地址，且經(jīng)常變換電話號(hào)碼。他們?cè)谑杖⊥顿Y者服務(wù)費(fèi)時(shí)，往往要求投資者將款項(xiàng)匯到個(gè)人銀行賬戶中。一旦雙方發(fā)生糾紛，投資者往往無(wú)法知曉對(duì)方真實(shí)名稱、聯(lián)系地址等信息，導(dǎo)致維權(quán)困難。
劉國(guó)華律師說(shuō)，對(duì)于普通投資者而言，打官司實(shí)際就是打證據(jù)，證據(jù)是否真實(shí)和充足決定最終能否勝訴。如果投資者能夠在平時(shí)注意收集保管各項(xiàng)證據(jù)，如合同等，特別重要的是將咨詢公司或個(gè)人的一些“美麗”的口頭承諾用書面協(xié)議的形式固定下來(lái)，并讓其蓋章確認(rèn)。這樣即使將來(lái)發(fā)生糾紛，順利解決糾紛的勝算也會(huì)大大增加。
“投資者因非法證券活動(dòng)上當(dāng)受騙后，可以通過(guò)與非法證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)或個(gè)人協(xié)商取回‘投資款’、‘購(gòu)買款’、‘咨詢費(fèi)’等費(fèi)用，或通過(guò)民事訴訟程序請(qǐng)求相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員賠償。”劉國(guó)華律師說(shuō)，同時(shí)投資者可以向該機(jī)構(gòu)或個(gè)人所在地的地級(jí)以上市人民政府、工商或證監(jiān)等部門投訴舉報(bào)。非法經(jīng)營(yíng)證券投資咨詢業(yè)務(wù)往往涉及非法經(jīng)營(yíng)罪、詐騙罪、合同詐騙罪等多個(gè)罪名。如發(fā)現(xiàn)非法證券機(jī)構(gòu)涉嫌詐騙等犯罪的，應(yīng)當(dāng)立即向當(dāng)?shù)鼗蛟摍C(jī)構(gòu)所在地公安機(jī)關(guān)報(bào)案，通過(guò)司法機(jī)關(guān)刑事追贓程序追償損失。如一名投資者的受騙金額不夠立案標(biāo)準(zhǔn)的，可聯(lián)合舉報(bào)。如相關(guān)投訴舉報(bào)線索明確、具有可查性的，地方政府、工商、公安或證監(jiān)部門收到投訴舉報(bào)后，將依據(jù)各自職能對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查處理。
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