正在進行混改的北方國際(14.590, -0.13, -0.88%)信托股份有限公司（以下簡稱北方信托）擬引入戰(zhàn)略投資者的同時，也在對部分股權(quán)投資進行調(diào)整。近日，天津產(chǎn)權(quán)交易中心網(wǎng)站信息披露，北方信托擬將其持有的天津濱海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱天津濱海農(nóng)商行）所有股份進行掛牌轉(zhuǎn)讓，合計約1.645億股。
《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，僅持股2.8569%的北方信托并未進入天津濱海農(nóng)商行主要股東之列，但作為股東之一，截至2016年，北方信托從該行獲得收益合計6475.53萬元，尤其是2015年、2016年連續(xù)兩年，投資收益均超過1600萬元。但是財報顯示，天津濱海農(nóng)商行2017年業(yè)績遭遇大幅下滑，營業(yè)收入和凈利潤分別同比減少46.34%、41.73%。
信托專家孫飛分析稱，北方信托持股比例不大，目前在天津濱海農(nóng)商行更多扮演的是財務投資者的角色，通過轉(zhuǎn)讓股權(quán)回收資金或與該公司接下來的戰(zhàn)略布局有關(guān)。
相伴十年后擬轉(zhuǎn)讓所有股份 上述轉(zhuǎn)讓信息顯示，北方信托擬轉(zhuǎn)讓其持有的天津濱海農(nóng)商行所有股份，但并沒有明確相關(guān)股權(quán)的轉(zhuǎn)讓價格以及對受讓人的具體要求，僅表示依照國有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓程序不低于評估價格。轉(zhuǎn)讓信息披露，截至2017年底，天津濱海農(nóng)商行資產(chǎn)總額為1582億元，所有者權(quán)益118億元，每股凈資產(chǎn)為2.06元。
資料顯示，天津濱海農(nóng)商行在原天津塘沽農(nóng)村合作銀行、天津大港農(nóng)村合作銀行和天津市漢沽區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社的基礎(chǔ)上進行改制重組，由天津農(nóng)村商業(yè)銀行、國際金融公司等共計15家法人股東于2007年12月24日在天津共同發(fā)起設(shè)立，初始注冊資本20億元，總部位于天津濱海新區(qū)，是一家以國有股權(quán)為主導、外資和民營企業(yè)參股的混合所有制的現(xiàn)代商業(yè)銀行。
天津濱海農(nóng)商行曾多次增資擴股，截至2018年一季度末，該行股本總額為57.58億股，其中國有股份占比50.0043%，民營股份、外資股份與自然人股份占比49.9957%。截至2017年，該行前五大股東分別是天津濱海新區(qū)建設(shè)投資集團有限公司、天津房地產(chǎn)集團有限公司、天津航空有限責任公司、天津臨港投資控股有限公司、天津恒達偉業(yè)投資有限公司，持股比例相當，均為9.9328%。
從天津濱海農(nóng)商行與北方信托之間的淵源來看，在天津濱海農(nóng)商行改制重組設(shè)立時，北方信托曾擔任過重要角色。彼時，上述三家行社共計1304名自然人股東和37家法人股東依照自愿原則轉(zhuǎn)為天津濱海農(nóng)商行股東，并以財產(chǎn)信托方式委托北方信托持有其股份。而后2010年至2011年間，天津濱海農(nóng)商行根據(jù)監(jiān)管要求對職工股作規(guī)范，上述1341名股東解除其與北方信托的信托持股并更正為直接持股，法人股東北方信托則受讓了該行內(nèi)部員工因超過持股限額而轉(zhuǎn)讓的391.1萬股該行股份。
相伴十年后，北方信托為何要放棄天津濱海農(nóng)商行的股權(quán)？5月3日，《每日經(jīng)濟新聞》記者致電北方信托，試圖了解此次股權(quán)轉(zhuǎn)讓的有關(guān)情況及進展，但截至發(fā)稿時未獲得回應。
出讓標的去年業(yè)績大幅下滑 從北方信托歷年披露的投資收益情況看，天津濱海農(nóng)商行為公司帶來了較為穩(wěn)定的投資回報。
北方信托年報顯示，自2007年起，北方信托對天津濱海農(nóng)商行的持股比例長期保持在3%到4%之間。截至2016年，實現(xiàn)投資收益合計6475.53萬元。尤其是2015年和2016年，連續(xù)兩年投資收益過千萬，分別為1645.21萬元、1645.21萬元。
2017年，北方信托完成營業(yè)收入6億元，實現(xiàn)凈利潤4.24億元；今年一季度，北方信托完成營業(yè)收入5397.23萬元，實現(xiàn)凈利潤1777.01萬元。
用益信托研究員帥國讓對記者表示，近年來信托公司用自有資金持股銀行并不少見，因為銀行經(jīng)營較為穩(wěn)健，信托公司利用自有資金對銀行進行股權(quán)投資，不但是提升固有資金使用效率的一種方式，而且在業(yè)務協(xié)同上也會有更多的機會。
但《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，在經(jīng)歷了2016年的業(yè)績增長后，天津濱海農(nóng)商行去年業(yè)績卻出現(xiàn)較大幅度下滑。年報顯示，2017年末，天津濱海農(nóng)商行資產(chǎn)總額較年初增加10.21%至1582.02億元，但全年營業(yè)收入、利潤總額、凈利潤分別同比下滑了46.34%、45.59%、41.73%，為21.22億元、6.15億元以及5.04億元。進一步看，在營業(yè)收入中占“絕對大頭”的利息凈收入出現(xiàn)了“雪崩”，2017年這一數(shù)據(jù)為20.36億元，同比大幅下滑45.28%。
值得一提的是，該行此前還涉入僑興債違規(guī)擔保案。2016年底，浙商財險承保的僑興私募債保證保險業(yè)務爆發(fā)風險事件，賠付金額巨大，涉及人數(shù)眾多，橫跨銀行、證券、保險等多個金融領(lǐng)域。去年12月，監(jiān)管層公布了“僑興債”違規(guī)擔保案件涉及的13家出資機構(gòu)的處罰結(jié)果，共罰沒金額13.41億元。這13家出資機構(gòu)中既有大型商業(yè)銀行，也有全國股份制銀行，還有農(nóng)商行、農(nóng)信社等，而天津濱海農(nóng)商行也位列其中。
去年底剛遭處罰，緊接著天津濱海農(nóng)商行又在今年2月份吃到了30萬元的罰單，原因是開展同業(yè)投資業(yè)務未對融資項目資金需求的合理性進行嚴格審查，未有效監(jiān)控資金用途。
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