又一家P2P出事!借款余額逾63億元，有上市公司實控人牽涉其中

        黃一靈

        又有一家網貸平臺出事了!

        5月13日，上海市公安局黃浦分區發布警情通報稱，華夏信財因涉嫌非法吸收公眾存款被查處，華夏信財法定代表人李某、財務總監王某等12名犯罪嫌疑人被依法采取刑事強制措施。

        來源：新浪微博

        早在去年，便有爆出華夏信財疑兌付困難。值得注意的是，其股東名單中還有A股上市公司實控人的身影。

        公司緊急回應：

        正積極做好維護投資人合法權益相關工作

        警情通報顯示，“華夏信財”在未經國家有關部門批準的情況下，設立“花蝦金融”線上平臺和“華夏投資”線下門店，以承諾支付6%至19%不等的固定收益為餌，通過銷售各類理財產品的方式向不特定公眾非法集資，集資款被用于公司運營、還本付息和對外出借等。

        截至目前，公安機關已凍結涉案資金人民幣8500余萬元。追贓挽損工作仍在全力進行中，最終清退將由法院依法進行。

        警情通報發布后，華夏信財今天16時在官網作出回應稱，公司已經知悉由上海市公安局黃浦分局發布的警情通報。目前，公司正在積極努力做好維護投資人合法權益的相關工作。同時公司也積極和有關方面保持溝通，如有進一步信息，公司會及時向投資人通告。

        來源：公司官網

        華夏信財官網最新披露的數據顯示，截至2020年5月初，其累計交易金額146.18億元，借款余額63.40億元，累計注冊人數92.21萬人。逾期金額0元，累計代償金額6689.29萬元。

        上市公司實控人亦有持股

        公開資料顯示，華夏信財互聯網金融信息服務(上海)有限公司是華夏信財股權投資管理有限公司旗下全資子公司。

        華夏信財股權投資管理有限公司是由美元基金——美國國泰財富集團和中國上市公司股東共同發起，注冊資本1億元，總部位于上海。2015年12月，華夏信財正式成為外商直接投資(FDI)的互聯網金融服務企業。2017年4月，華夏信財與商業銀行簽訂資金存管協議。

        值得注意的是，華夏信財股東背后還有A股上市公司實控人的身影。

        天眼查數據顯示，華夏信財股權投資管理有限公司有三位股東，分別是華夏管理有限公司、林文洪和劉佳慈，持股比例分別為79%、20%、1%。

        而林文洪也是上市公司冠福控股股份有限公司(ST冠福(維權))的實控人。目前，林文洪已被多地法院列為失信被執行人，ST冠福也存在退市風險。

        來源：Wind

        去年曾傳出爆雷

        早在去年9月，華夏信財便傳出兌付困難的情況。隨后，華夏信財宣布攜手新網銀行上線資金存管系統。不過一周之后，華夏信財又稱資金存管計劃延期進行，新網銀行存管系統將進行進一步的測試聯調工作，具體上線時間另行通知。

        2019年10月，一份疑似“華夏信財告投資人書”的文件在業內流傳，稱其收到上海市金融局關于網貸行業全面結束的通知。

        當時，華夏信財發布嚴正聲明否認，表示從未發布過“告投資人書”公告，從未接到上海市金融局關于網貸行業全面結束的通知，也從未簽署過所謂“停止業務承諾書”，是有人假冒“華夏信財”之名，惡意造謠。

        隨后，華夏信財又發布工作進展說明稱，正在積極與新網銀行溝通協調，盡快恢復全部或部分功能，同時為最大程度保護出借人利益，公司已開始加大催收力度，采取多重措施提升催收回款率。

        華夏信財2019年12月發布的回款方案顯示，第一年完成40%的原始本金回款，第二年完成60%的原始本金回款，第三年完成出借人收益70%的回款，第四年完成全部的出借人收益的回款。

        根據華夏信財2020年4月27日的數據，自2019年11月以來累計回款約人民幣10億元。

《電鰻快報》