2020年9月，北京銀保監局印發了《關于加強北京地區非金融類車險兼業代理機構合規管理的通知》(京銀保監發〔2020〕404號，以下簡稱《通知》)，于2021年3月15日正式實施。《通知》明確要求，車險兼業代理機構必須滿足系統信息化的要求，沒有系統將不得經營保險業務。那么，3月15日以后北京車險兼業代理機構將何去何從?北京車險兼業代理機構如何實現信息化合規發展?3月11日，由上海保險交易所聯合科技公司優保聯共同組織的“2021首屆全國保險兼業代理機構信息化發展線上大講堂(北京站)”上，行業內專家就此進行了探討。

        《通知》的下發對于北京地區非金融類車險兼業代理機構、保險公司、北京保險行業協會均提出了相關的要求。上海保險交易所戰略規劃部、創新業務部總經理趙明浩對中國銀保監會1月份下發的《保險中介機構信息化工作監管辦法》以及北京銀保監局《關于加強北京地區非金融類車險兼業代理機構合規管理的通知》，從監管內容、監管對象、信息系統要求、車險兼代合規要求、行業自律管理等方面進行系統的解讀，讓車險兼業代理機構對于相關監管要求更加清晰，也為北京兼業代理機構順利實現信息化發展指明了方向。趙總還表示，上海保險交易所作為銀保監會直接管理的保險業基礎設施，建設數字化保險中介服務平臺，可支持保險中介機構信息系統與保險公司業務系統對接，并同步配套對賬結算等多功能服務，，助力保險中介機構高效開展合規管理和信息化轉型。

        此次《通知》的實施，就北京兼業代理機構發展或者保險中介發展而言，是難得的機遇，這個機遇就是信息化發展。優保聯VP李萍萍指出，大多數車險兼業代理機構處在發展的第二階段——以客戶為中心經營階段。在這個階段，代理機構更關注客戶體驗，強化客戶經營，拼服務(如：咨詢服務等)，集約化管理、強內涵、練內功，構建私域客戶池。針對當前行業現狀，優保聯一整套全閉環合規的信息化產品解決方案——六大產品體系，一套安全機制，多種建設方式(SaaS云服務，定制，開放平臺API，…)，完全能夠滿足《通知》中信息化發展要求，助力提升北京車險兼業代理機構合規能力，協助加強保險公司中介渠道管理，擁促完善行業自律管理。同時，該套解決方案還可以通過客戶畫像、客戶跟進及營銷轉化、生產等功能，實現客戶持續經營，滿足兼業代理機構發展的第二階段所需的信息化要求。

        優保聯的CTO張少林在進行整個信息化合規解決方案的產品演示環節，首先講解了本次信息化合規所需的人管、業管、財管的功能模塊，并且對產品如何對接保司，如何對接監管機構進行了全盤的說明。除此之外，還對信息化發展的實際業務中所需要的客戶管理等功能模塊進了詳細的演示。整套解決方案的實操演示，更系統更直觀的了解整套信息化方案，切實感受如何通過系統對兼業機構代理行為進行管理，實現兼業機構業務、人員等的信息化合規發展。

《電鰻快報》