日前,在由廣東時(shí)代傳媒集團(tuán)主辦、時(shí)代周報(bào)、時(shí)代財(cái)經(jīng)承辦的“第五屆時(shí)代金融金桔獎(jiǎng)”評(píng)選中,最年輕的全國性股份制商業(yè)銀行——渤海銀行股份有限公司(下稱“渤海銀行”)榮膺“最佳風(fēng)控金融機(jī)構(gòu)獎(jiǎng)”稱號(hào)。

        “時(shí)代金融金桔獎(jiǎng)”自2016年以來已成功舉辦五屆,匯聚各領(lǐng)域?qū)＜覍W(xué)者及企業(yè)創(chuàng)領(lǐng)者,記錄中國金融行業(yè)的發(fā)展榜樣,在業(yè)內(nèi)具有極高的知名度和權(quán)威性。本屆“時(shí)代金融金桔獎(jiǎng)”評(píng)選以“金融科技賦能新動(dòng)力”為主題,著眼于“風(fēng)控、服務(wù)、改革”,遵循嚴(yán)格的評(píng)判標(biāo)準(zhǔn),遴選出金融行業(yè)各領(lǐng)域的領(lǐng)軍者。渤海銀行得以從眾多參評(píng)機(jī)構(gòu)中脫穎而出獲評(píng)為“最佳風(fēng)控金融機(jī)構(gòu)”,充分體現(xiàn)出市場(chǎng)對(duì)于其科技賦能全生命周期的風(fēng)險(xiǎn)管理體系的高度認(rèn)可。

        數(shù)字化轉(zhuǎn)型+平臺(tái)化協(xié)作,塑造智能風(fēng)控核心競(jìng)爭力

        銀行業(yè)素來對(duì)風(fēng)險(xiǎn)高度敏感、高度重視。監(jiān)管部門亦始終強(qiáng)調(diào)要統(tǒng)籌好發(fā)展和安全的要求,牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線,堅(jiān)決整治各種金融亂象,切實(shí)維護(hù)金融穩(wěn)定。

        記者了解到,作為最年輕的全國性股份制銀行,渤海銀行在成立伊始,業(yè)已建立起業(yè)界領(lǐng)先的集中、獨(dú)立、垂直、制衡、融入的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。“三五”規(guī)劃期間,該行緊緊抓住金融科技革新所帶來的發(fā)展機(jī)會(huì),推進(jìn)建立“自動(dòng)、實(shí)時(shí)、精準(zhǔn)”的智能風(fēng)控體系,持續(xù)提升風(fēng)險(xiǎn)管理效能。

        據(jù)悉,該行已搭建起基于身份核查、OCR、生物識(shí)別、數(shù)字簽名等技術(shù)的客戶識(shí)別體系;構(gòu)建了智能風(fēng)控系統(tǒng),充分利用大量結(jié)構(gòu)和非結(jié)構(gòu)性數(shù)據(jù)、人工智能、規(guī)則引擎等構(gòu)建基于大數(shù)據(jù)的線上自主風(fēng)控系統(tǒng),有效破解信息不對(duì)稱難題;構(gòu)建了分析監(jiān)控系統(tǒng),基于BI工具的實(shí)時(shí)監(jiān)控體系確保線上全自動(dòng)處理的信貸業(yè)務(wù)看得見、摸得著、管得住。

        正是憑借這一“敏捷、主動(dòng)、全面”的風(fēng)險(xiǎn)管理體系,渤海銀行在新冠肺炎疫情爆發(fā)以來,在高效支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展、精準(zhǔn)滴灌中小微企業(yè)的同時(shí),也成功抵御疫情風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)自身高質(zhì)量發(fā)展。

        以渤海銀行推出的“渤稅經(jīng)營貸”為例,該產(chǎn)品以稅務(wù)數(shù)據(jù)為核心,根據(jù)企業(yè)工商登記信息、納稅申報(bào)信息、經(jīng)營數(shù)據(jù)、信用評(píng)級(jí)等上百項(xiàng)數(shù)據(jù)字段,依托大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù),實(shí)現(xiàn)銀稅信息的即時(shí)線上共享和信貸數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化,還原小微企業(yè)經(jīng)營行為和信用水平,為小微企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)畫像,快速計(jì)算得出審批結(jié)果,全流程均可實(shí)現(xiàn)線上化、自動(dòng)化,且業(yè)務(wù)流程更清晰、操作更便捷、效率更優(yōu)化。

        “敏捷、主動(dòng)”、覆蓋覆蓋貸前、貸中、貸后全生命周期的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系已為渤海銀行構(gòu)筑起堅(jiān)固的“護(hù)城河”。據(jù)悉,“四五”規(guī)劃期間,渤海銀行將通過建立專業(yè)化的客戶識(shí)別和評(píng)級(jí)能力,借助數(shù)字化、智能化轉(zhuǎn)型持續(xù)迭代升級(jí),構(gòu)建“快速反應(yīng)、主動(dòng)管理”的全面風(fēng)險(xiǎn)文化,快速跟蹤風(fēng)險(xiǎn)、精準(zhǔn)發(fā)掘風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)健駕馭風(fēng)險(xiǎn),將在5G和AI+時(shí)代持續(xù)塑造企業(yè)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理的韌性。

        關(guān)于渤海銀行股份有限公司

        渤海銀行是《中國商業(yè)銀行法》2003年修訂以來,唯一一家全新成立同時(shí)也是唯一一家外資銀行參與發(fā)起設(shè)立的全國性股份制商業(yè)銀行,在12家同類銀行中最為年輕,具有顯著的后發(fā)優(yōu)勢(shì)。在英國《銀行家》雜志2020年公布的“全球銀行1000強(qiáng)”排名中,渤海銀行位列第133位,較上年提升45位,在國內(nèi)銀行排名中提升至24位。

《電鰻快報(bào)》