距離《銀行業金融機構綠色金融評價方案》(下稱“評價方案”)7月1日正式實施，已經進入倒計時。業內人士認為，評價方案的發布及施行，將深刻影響銀行業金融機構的業務開展及業務重點。上海證券報記者了解到，為備戰這一方案的落地，不少銀行已在綠色金融業務發展、資產配置策略及其架構設置等方面作出相應調整。

        方案擴展綠色業務范圍

        與此前征求意見稿相比，正式版的評價方案對綠色金融業務范圍進行擴展，明確了綠色債券的范圍、新增了“綠色理財”業務。總體上符合綠色標準的業務包括綠色貸款、綠色證券、綠色股權投資、綠色理財、綠色信托和綠色租賃等。

        評價方案暫時未將所有商業銀行納入其間，僅覆蓋包括3家政策性銀行、6家國有大行、12家股份行以及北京銀行、上海銀行和江蘇銀行在內的24家銀行。

        興業銀行綠色金融部總經理羅施毅表示，綠色金融評價結果將納入央行金融機構評級等政策和審慎管理工具，對銀行業金融機構發展綠色金融業務具有較強的激勵約束作用。針對這一指標體系，商業銀行應當做到重點突破。

        “在商業銀行具體實踐層面，重點需要加強兩個方面，一是要保持綠色貸款與綠色債券持有量的穩步增長，二是要加強綠色金融配套建設。”羅施毅表示。

        作為國內最早探索綠色金融的商業銀行，興業銀行當前已在目標規劃、組織架構、政策支持等方面對開展綠色金融給予傾斜。2021年，該行制定了綠色金融發展五年規劃，明確到2025年，該行綠色金融業務的余額、服務的客戶數都要在2020年末的基礎上翻一番。

        作為境內首家城商行“赤道銀行”，江蘇銀行已組建綠色金融組織架構，構建了綠色金融專業經營體系。2021年該行計劃綠色信貸增速不低于20%，清潔能源貸款增速不低于50%。在產品體系方面，該行將完善綠色信貸、綠色債券、綠色貿易融資等綠色金融產品。

        今年5月，不少銀行紛紛公布在綠色金融業務上的布局。郵儲銀行正式簽署采納《負責任銀行原則》;浦發銀行發布“浦發綠創”品牌，并推出《綠色金融綜合服務方案3.0》;恒豐銀行發布綠色金融行動方案，宣布未來5年該行將提供不低于3000億元的綠色金融專項支持額度;華夏銀行明確提出力爭在2025年前實現自身“碳中和”目標，著力構建ESG理念下的綠色金融新特色、新優勢。

        未在此次評價方案名單中的銀行，也積極響應趨勢。湖州銀行一位副行長告訴記者，目前評價方案的定量評價維度暫覆蓋綠色貸款和綠色債券持有量兩類品種，其中，綠色貸款原本就是該行資產配置的重點，下一步該行仍將持續擴大綠色信貸資產配置，同時也將結合該行實際，有計劃、有步驟地擴大綠色債券投資。

        綠色債券迎來機遇

        商業銀行是綠色債券市場最主要的投資者。此次評價方案涵蓋范圍有所擴大，既對綠色債券持有量有了評價考核，也將經綠色債券評估認證機構認證為綠色的地方政府專項債納入金融機構綠色債券持有量統計范圍。

        中證鵬元評級研究發展部研究員高慧珂認為，將綠色債券納入銀行業金融機構綠色金融業務評價體系，有助于激勵銀行業金融機構進一步增加對綠色債券投資，為綠色債券市場帶來增量資金，促進國內債券市場擴容發展。

        新世紀評級數據顯示，今年一季度，中國綠色債券發行規模大幅增長，發行總額已超過2020年度發行總額50%以上。

        “盡管中國的綠色債券發行時間較晚，但整體規模增長迅速，具有明顯的后發優勢。”這位湖州銀行副行長認為，綠色債券市場機遇與挑戰并存，當前綠色債券還沒有建立規范的信息披露要求，目前只對發行前和存續期的信息披露有規定，還需關注到期時的信息披露，需要對整個運營過程提出全面要求。

        綠色理財方興未艾

        此次評價方案還將綠色理財納入到綠色金融業務的界定范圍內。人民銀行表示，由于國內尚無綠色理財明確定義，且統計方法不完善，暫時不能納入定量考核指標，待日后標準和統計制度進一步完善，再正式納入考核。

        雖然綠色理財的范圍還未有明確定義，不過市場上不少銀行或理財子公司發行了很多與“綠色”有關的ESG理財產品，綠色理財的蓬勃發展為綠色金融帶來了可觀的資金支持。

        據了解，目前市場上已經發售60余只綠色概念的ESG主題理財產品;今年4月，中銀理財發行了市場首批以碳達峰為主題的理財產品;日前，渝農商行理財子公司發行了該行首款綠色金融理財產品。

        對于此類產品的特點，湖州銀行這位副行長表示：“當前市場上絕大部分綠色理財產品主要是從資產端進行特色化設計，例如ESG策略投資、綠色債券投資等。”他透露，去年該行發行的綠色理財產品則著眼于資金端的設計，為在垃圾分類實踐中的標桿企業、社區或家庭提供專享綠色理財。下一步，湖州銀行計劃將綠色理財的產品設計與更多的綠色行為相配套，力爭將綠色理財發展成為該行理財業務的特色品牌。

《電鰻快報》