隨著公募基金成為國民理財?shù)闹匾ぞ撸鞔?ldquo;買方顧問”理念的基金投顧業(yè)務(wù)乘勢而起。近日，銀行系旗艦基金公司工銀瑞信基金正式獲批試點開展基金投顧業(yè)務(wù)，其傾力打造的基金投顧業(yè)務(wù)品牌“容易投”同步啟航。“容易投”將根據(jù)每位用戶的個性化投資目標(biāo)，提供智能化、場景式資產(chǎn)管理，并為投資者提供覆蓋“投前、投中、投后”全流程的陪伴式服務(wù)。

        工銀瑞信基金相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，投顧業(yè)務(wù)可以為投資者提供專業(yè)的投資管理和個性化的顧問陪伴，真正實現(xiàn)與投資者“想在一起，站在一起，干在一起”。工銀瑞信基金“容易投”致力于解決“基金賺錢，基民不賺錢”等行業(yè)發(fā)展難題，將根據(jù)用戶個性化投資目標(biāo)，提供智能化場景選擇，從投資策略、組合構(gòu)建、業(yè)績表現(xiàn)等維度，為用戶把關(guān)基金管理人，把基金收益更好地轉(zhuǎn)化為投資者收益。

        對于“投”，工銀瑞信基金“容易投”構(gòu)建了獨特的“三步資產(chǎn)配置法”，首先對客戶投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力進行綜合分析，結(jié)合市場環(huán)境創(chuàng)建相匹配的大類資產(chǎn)配置模型;接著通過宏觀驅(qū)動因素共性分析和投資者個性化因素評估，量體裁衣制定戰(zhàn)術(shù)配置策略;最后通過紀(jì)律再平衡為投資者嚴(yán)控風(fēng)險。同時在基金選擇上，“容易投”堅持用基金精選理念篩選出“長跑健將”，為構(gòu)建科學(xué)精細(xì)的基金組合奠定基礎(chǔ)。在“顧”的方面，工銀瑞信基金建立了完善的投資者持續(xù)服務(wù)體系，在各類市場情況下及時與客戶進行交流溝通，通過多種方式增強投資者對市場行情的理解，以提高投資者理性程度，提升持有期、滿意度及復(fù)投率。

        工銀瑞信基金相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，開展基金投顧服務(wù)既是財富管理新時代提出的要求，也是公司踐行“穩(wěn)健創(chuàng)造持久財富”理念的又一體現(xiàn)。公司將充分發(fā)揮投研、投資者教育、客戶服務(wù)、金融科技、風(fēng)險管理等方面的經(jīng)驗與優(yōu)勢，全面推進投顧業(yè)務(wù)發(fā)展，還將通過金融科技對投顧服務(wù)深度賦能，智能化服務(wù)每一位客戶，為其匹配更為精準(zhǔn)的策略和更有溫度的陪伴。

《電鰻快報》