“十四五”時期是我國經(jīng)濟實現(xiàn)從高速增長轉變?yōu)楦哔|量發(fā)展的關鍵歷史時期，“十四五”規(guī)劃向金融行業(yè)提出了數(shù)字化轉型與科技監(jiān)管的新要求。在新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革趨勢下，新一代信息技術與金融行業(yè)融合加速，金融行業(yè)面臨著監(jiān)管要求與自身發(fā)展需求雙重驅動的全面數(shù)智化升級機遇。

        國泰基金管理有限公司(以下簡稱“國泰基金”)成立于1998年3月，作為國內首批規(guī)范成立的基金管理公司之一，已發(fā)展成為能夠提供齊全產(chǎn)品線，滿足不同風險偏好投資者需求的綜合性、多元化的大型資產(chǎn)管理公司，是行業(yè)內少數(shù)能夠同時開展包括公募基金、全國社保基金、企業(yè)/職業(yè)年金、特定客戶資產(chǎn)管理等各類投資管理業(yè)務的老牌基金管理公司。

        業(yè)務痛點

        隨著中國經(jīng)濟的高速發(fā)展，居民理財需求不斷提升，公司管理資產(chǎn)規(guī)模快速增長，產(chǎn)品數(shù)量持續(xù)增長，公司內部跨部門業(yè)務開展越來越越緊密，各類日常性操作也越來越多。國泰基金在金融科技數(shù)字化轉型和平臺化建設戰(zhàn)略部署中，面對業(yè)務集約式增長，已完成了自上而下的數(shù)字化轉型戰(zhàn)略部署，制定了以推動業(yè)務數(shù)字化轉型，加強科技和業(yè)務的深度融合，建設先進信息技術平臺的總方針。但距離全面完成公司全線數(shù)字化轉型，真正實現(xiàn)產(chǎn)品與營銷管理、投研與交易管理、風控管理、運營管理和經(jīng)營管理五大領域全線業(yè)務流程鏈路變革，解決關鍵業(yè)務流程化、系統(tǒng)化、數(shù)字化和一體化短板的總目標還存在一定差距。

        面臨的痛點問題主要表現(xiàn)在：

        (1)流程多元化，各部門關鍵人員的認識不統(tǒng)一，跨部門跨系統(tǒng)流程標準不統(tǒng)一，業(yè)務操作使用難，存在固定重復執(zhí)行操作，手工作業(yè)環(huán)節(jié)眾多。

        (2)海量數(shù)據(jù)堆積，有效信息提煉難。資本市場瞬息萬變，敏銳獲取關鍵市場信息尤為重要，而各類研究報告、路演會議、市場分析報告、行情資訊、輿情新聞等信息的捕捉和提煉成為難點，相關業(yè)務人員無法面面俱到。

        (3)存在大量操作重復，頻繁度高，但耗時較短的工作，采用人工作業(yè)會大量、頻繁占用時間，導致無法集中精力做其他工作。

        (4)產(chǎn)品運營手工操作準確性低，易造成業(yè)務差錯、風險敞口暴露。

        (5)人工作業(yè)無法實現(xiàn)快速響應，無法保證及時盯市和客戶支持、交易等環(huán)節(jié)處理。

        為此國泰基金積極探索，將智能化應用于各項業(yè)務中，并且效果顯著：

        目前已搭建融合RPA與AI的數(shù)字化員工平臺，用以協(xié)助全公司，投研、市場、運營三大體系10余個部門，涉及投研決策、量化ETF業(yè)務、市場營銷、產(chǎn)品管理、資金跟蹤提醒、場外基金跟蹤、TA估值運營、資金核對、監(jiān)管報送、IT系統(tǒng)運維、財務報銷等多個場景，共部署15個數(shù)字化員工。公司通過采用數(shù)字化員工全替代和人機交叉復核兩種模式，對大量日常性工作及流程進行改造，同時構建數(shù)字化員工統(tǒng)一監(jiān)控平臺，既提升了工作效率，又有效防范了風險。完成每日近萬級信息與數(shù)據(jù)交互、業(yè)務執(zhí)行，累計節(jié)省人工工時超 1500 人天，部分流程業(yè)務處理效率提升 100%，人工數(shù)據(jù)核對時間減少 60%，數(shù)據(jù)準確率達 99.36%，獲得廣泛良好反饋，在準確、高效的前提下切實提高了工作效率，減輕了業(yè)務人員的工作量，提高了準確率。尤其是在提升業(yè)務效率、強化業(yè)務流程執(zhí)行規(guī)范、提升業(yè)務品質、增強客戶體驗等方面完成了新突破。

        “我國金融業(yè)經(jīng)過10年的數(shù)字化后已經(jīng)有階段性成果，數(shù)字技術毫無疑問一直都驅動著金融行業(yè)煥發(fā)新生。國泰基金由于產(chǎn)品數(shù)量多、業(yè)務條線多元化、信息系統(tǒng)多、權限管控嚴格、與外部機構交互多等特點，目前還有諸多的業(yè)務及交易系統(tǒng)間依然存在手工操作，并且重復執(zhí)行多、流程環(huán)節(jié)多，手工操作還容易造成業(yè)務差錯、風險敞口暴露。通過自動化機器人平臺開發(fā)的企業(yè)數(shù)字員工對國泰基金十分重要，不僅很好地解決了以上問題，還補齊了人工作業(yè)無法快速響應的短板。希望今后隨著數(shù)字化勞動力規(guī)模的擴大，能夠讓我們的業(yè)務數(shù)字化全面鋪開，內部運營數(shù)字化進一步提升。”國泰基金首席信息官倪鎣表示。

        國泰基金自動化機器人運營大數(shù)據(jù)

        創(chuàng)新實踐助力

        高質量風險管控

        在全世界范圍內中國的ETF是申贖效率最高、投資運作精度要求最高、流程節(jié)點最多、操作風險最大、類型版本較多的產(chǎn)品之一。國泰基金作為首批規(guī)范成立的基金公司，在我國ETF基金發(fā)展中始終扮演著行業(yè)創(chuàng)新及產(chǎn)品引領者的角色。

        公司內部面對種類繁多、規(guī)模龐大、業(yè)務規(guī)則復雜的ETF產(chǎn)品，在日常操作外，一方面通過搭建系統(tǒng)平臺進行統(tǒng)一管控可以有效防控操作風險、提升效率;另一方面，結合RPA與多項AI能力進行自主研發(fā)，已部署3個數(shù)字化場景以推進ETF產(chǎn)品風險管控智能化、流程程序化、信息自動化。目前已達成運營一體化智能管控，實現(xiàn)為內部ETF產(chǎn)品提供7x24小時全流程智能化管控，部分流程效率提升100%，執(zhí)行準確率達99%。

        覆蓋國泰基金近49只ETF產(chǎn)品，通過優(yōu)化業(yè)務流程，采用旁路智能化監(jiān)控和分析，融合RPA和IDP能力執(zhí)行對重要文件的實時監(jiān)控、文件內容項比較、異常波動報警和文件變更報警等，實現(xiàn)監(jiān)測自動化智能化，極大地加強了監(jiān)測強度，避免人為操作失誤等風險而提升了準確精度，提升業(yè)務處理效率，達成運營一體化智能管控。

        高效智能推動

        高質量投資決策

        在基金管理過程中，需要整合不同平臺的信息以獲取需要的信息資源，其投資運行流程基本為高投入、全天候、跨部門、多崗位、多環(huán)節(jié)、多數(shù)據(jù)源輸入輸出，原本設立多崗位人員進行專門的信息搜集與整合，需要耗費大量時間精力，同時也未能覆蓋更全面的信息來源。

        在投資決策、投研一體化場景，國泰基金已部署2個數(shù)字員工，應用OCR、NLP、IDP等AI能力對券商研報等市場動態(tài)內容進行智能化識別、結構化解析與批量化提煉，已實現(xiàn)廣泛數(shù)據(jù)的自動采集、操作流程的自動化推進，再自動進行信息整合、數(shù)據(jù)提煉、數(shù)據(jù)分析。將信息匯總統(tǒng)計，并且融合柱狀圖，折線圖等圖表，形成復雜格式郵件推送，及時快捷。

        該場景的數(shù)智化升級節(jié)省了人工整合信息、分發(fā)信息的時間，提高了工作效率，自動完成比較核查過程，實現(xiàn)了流程節(jié)點的自動化，投研人員可以將更多的精力投入到對市場變動的關注、交易機會的發(fā)掘中去，放大了信息研判能力，推動投資決策效率提升。

        賦能品牌營銷

        持續(xù)沉淀品牌資產(chǎn)

        在基金的市場營銷環(huán)節(jié)，為了保障公司產(chǎn)品的市場推廣，我司品牌部與市場零售部同事每天需要花費大量的時間和精力(甚至在夜間)，進行市場行情資訊的搜集、各渠道宏觀信息和券商觀點解讀，產(chǎn)品業(yè)績表現(xiàn)跟蹤。編撰和美化各類解盤分析和營銷報告，以應對快速變化的市場行情下的產(chǎn)品營銷和客戶運營工作。

        為此，信息技術部結合市場營銷人員日常工作內容，部署3個數(shù)字員工，幫助業(yè)務人員自動獲取資訊內容，及時動態(tài)更新各類宏觀的文字信息和數(shù)據(jù)，智能撰寫和美化10余份營銷材料報告、產(chǎn)品業(yè)績報告。解決了市場營銷和零售人員對于工作中資訊數(shù)據(jù)粒度細碎、采集時間頻繁、文章解讀繁瑣，對外宣傳頁面編輯渲染復雜等問題。最終減輕業(yè)務基礎工作，提高市場宣傳效率。利用RPA、NLP等技術手段，深度綁定零售和機構客戶場景，實現(xiàn)投資者陪伴。助力公司基金市場銷售推廣業(yè)務，提升客戶服務質量，持續(xù)輸出品牌態(tài)度，沉淀品牌資產(chǎn)。

        保障產(chǎn)品運營

        提升展業(yè)靈活性

        國泰基金作為產(chǎn)品線齊全的綜合性、多元化的大型資產(chǎn)管理公司之一，同時也具有產(chǎn)品數(shù)量多、業(yè)務條線多元化、跨部門協(xié)作溝通繁復的特點，數(shù)字員工也成為打造內部運營數(shù)智化升級的重要能量。在零售、年金、品牌及營銷策劃、運營、IT、財務等多部門已部署超10個數(shù)字自動化場景進行內部運營效率提升，提升工作效率達80%以上。通過數(shù)字員工實現(xiàn)跨平臺數(shù)據(jù)聯(lián)動，產(chǎn)品管理平臺與監(jiān)管報送、數(shù)據(jù)中心、估值系統(tǒng)等平臺打通，實現(xiàn)產(chǎn)品信息共享，解決信息孤島問題。減少近80個信息重復錄入工作，幫助中后臺業(yè)務人員減少不必要的重復操作，提高工作效率。與此同時，養(yǎng)老金業(yè)務部通過數(shù)字員工自動處理郵件，實現(xiàn)對產(chǎn)品及時跟蹤維護，并回復執(zhí)行情況，累計處理248封郵件。定期批量自動化更新信息披露季報年報類文件，累計864份。每日自動化監(jiān)控產(chǎn)品資金入賬信息情況，及時通知客戶經(jīng)理、投資經(jīng)理、風控等相關人員，幫助業(yè)務及時進行投資，提高產(chǎn)品資金運作效率，大大降低業(yè)務人員手工操作工作量。運營管理部通過數(shù)字化員工持續(xù)優(yōu)化運營流程，自動處理頭寸核對、監(jiān)管報送、場外基金跟蹤、ETF文件核對、資金余額核對等諸多繁瑣手工操作，節(jié)省大量人力。

        未來，國泰基金將逐步擴大數(shù)字員工部署，真正實現(xiàn)數(shù)據(jù)與信息對業(yè)務的高速觸發(fā)，讓數(shù)據(jù)更快更直接產(chǎn)生業(yè)務價值，以數(shù)據(jù)助力智能投資決策，運用數(shù)據(jù)的價值提升業(yè)務效率與安全性，實現(xiàn)“業(yè)務數(shù)字化”與“數(shù)據(jù)業(yè)務化”，進一步實現(xiàn)基金管理人機協(xié)同智能新模式。

《電鰻快報》