財聯(lián)社9月5日訊(記者 彭科峰)9月4日，國家金融監(jiān)督管理總局山西監(jiān)管局發(fā)布信息，徐昊光因為對華夏銀行(5.580,-0.02,-0.36%)股份有限公司太原分行高級管理人員未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)實際履職的違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被予以警告的行政處罰。

        財聯(lián)社記者注意到，公開信息顯示，徐昊光系華夏銀行太原分行現(xiàn)任行長。這份罰單，亦是近年來少見的全國性銀行在任分行行長因“未經(jīng)核準(zhǔn)實際履職”原因被監(jiān)管處罰。此前不久，華夏銀行股份有限公司太原分行剛剛因此被罰30萬。

        財聯(lián)社記者梳理發(fā)現(xiàn)，年內(nèi)因為此類行為被罰的銀行已超10家，但針對個人的追罰仍屬罕見。

        依據(jù)國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)信息，徐昊光太原分行行長的任職資格于2022年3月4日正式獲得批復(fù)。

        但據(jù)黃河新聞網(wǎng)呂梁頻道2022年2月11日的相關(guān)報道，此前一天也即2月10日，徐昊光已經(jīng)以太原分行行長身份出席活動。

        年內(nèi)有10家銀行因高管未經(jīng)批準(zhǔn)即履職被罰

        財聯(lián)社記者注意到，雖然監(jiān)管條例有明確的規(guī)定，但實務(wù)當(dāng)中銀行高管未經(jīng)核準(zhǔn)即履職被罰的案例卻不算罕見。今年以來，至少有10起同類事件，包括國有大行、地方商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社、農(nóng)村商業(yè)銀行等多類銀行機(jī)構(gòu)。但現(xiàn)有罰單大多數(shù)均針對機(jī)構(gòu)而非個人。

        今年2月6日，松原銀保監(jiān)分局信息稱，吉林郭爾羅斯農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司存在2名高管人員未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)履職行為，貸款風(fēng)險分類不準(zhǔn)確等問題，合計對吉林郭爾羅斯農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司罰款人民幣110萬元。

        4月3日，中原銀行股份有限公司安陽鐵一路支行(原洛陽銀行股份有限公司安陽分行)貸款“三查”不到位、未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)實際履行高管職責(zé)等問題被安陽銀保監(jiān)分局罰款215萬元。

        4月12日，中國銀保監(jiān)會上海監(jiān)管局發(fā)布信息，中國建設(shè)銀行(6.020,-0.01,-0.17%)股份有限公司上海市分行存在高管人員未經(jīng)核準(zhǔn)即履職的違法違規(guī)行為，決定對其責(zé)令改正，并處罰款30萬元。

        6月5日，國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站發(fā)布信息，浙江稠州商業(yè)銀行股份有限公司衢州分行因存在未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)實際履行高級管理人員職責(zé)、虛增存貸款等多類違法違規(guī)行為，被處以 罰款205萬元。

        6月7日，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布信息，西雙版納勐海長江村鎮(zhèn)銀行股份有限公司因存在擅自變更經(jīng)任職資格審查的高管，高管未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)即履職;未按照規(guī)定執(zhí)行收費(fèi)等問題被罰款人民幣35萬元。

        6月7日，國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站發(fā)布信息，新疆維吾爾自治區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社因存在任命未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)的高級管理人員、培訓(xùn)中心收入未納入賬內(nèi)核算管理及成本費(fèi)用未單獨核算等違法違規(guī)行為，被處以罰款190萬元。

        7月14日，浙江農(nóng)村商業(yè)聯(lián)合銀行因未按照規(guī)定及時清退風(fēng)險統(tǒng)籌資金、部分高級管理人員未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)或在核準(zhǔn)前實際履職等問題被罰款380萬元。

        7月28日，國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站發(fā)布信息，太原農(nóng)村商業(yè)銀行因“向不符合條件的借款人發(fā)放貸款，理事未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)實際履職”被山西監(jiān)管局罰款60萬元。

        7月31日，國家金融監(jiān)督管理總局揚(yáng)州監(jiān)管分局發(fā)布的行政處罰顯示，中國郵政儲蓄銀行股份有限公司揚(yáng)州市分行因為“高級管理人員未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)實際履職”的違規(guī)行為被罰款30萬元。

《電鰻快報》