證券賬戶業(yè)務(wù)作為券商最基礎(chǔ)的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，在監(jiān)管從嚴(yán)之下，也得要重視起來了。

　　今日，中國結(jié)算通報(bào)了2016年證券公司賬戶業(yè)務(wù)自查及現(xiàn)場檢查情況，華融、民生、西南、宏信、上海、光大、財(cái)達(dá)、中信(山東)、聯(lián)儲(chǔ)、萬聯(lián)、國元和華安等12家券商被抽中現(xiàn)場檢查。

　　其中，萬聯(lián)證券、聯(lián)儲(chǔ)證券因“自查報(bào)告過于簡單，未在自查報(bào)告中如實(shí)反映實(shí)際存在的問題”被監(jiān)管批評，宏信證券因“關(guān)聯(lián)關(guān)系確認(rèn)業(yè)務(wù)辦理不規(guī)范數(shù)量較多、對資產(chǎn)規(guī)模較大客戶未盡了解職責(zé)、個(gè)別網(wǎng)上開戶投資者無身份證明文件”被書面警示。

　　不過，除了被批的，還有因態(tài)度端正被表揚(yáng)的。例如，中信(山東)、中銀國際、西南證券(6.880, -0.02, -0.29%)三家券商盡管“不合規(guī)辦理關(guān)聯(lián)關(guān)系確認(rèn)業(yè)務(wù)的數(shù)量較多”，但表示將立即“規(guī)范增量、整治存量”，積極組織對此項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面整改。

　　被現(xiàn)場檢查的一家券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)事業(yè)部副總裁向券商中國記者透露，“現(xiàn)場檢查持續(xù)了3天左右，主要檢查開戶、賬戶管理的合規(guī)性。他們檢查時(shí)表揚(yáng)我們了，通報(bào)中沒表揚(yáng)。”

　　另一家被現(xiàn)場檢查的券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部總經(jīng)理接受券商中國記者采訪則分析稱，監(jiān)管原則是規(guī)范、重洗，標(biāo)準(zhǔn)從嚴(yán)，證券賬戶管理精細(xì)化程度不夠，是券商自身內(nèi)部管理和服務(wù)提升的問題。

　　針對中國結(jié)算未來將“開戶代理機(jī)構(gòu)證券賬戶業(yè)務(wù)管理評價(jià)指標(biāo)體系”與相關(guān)業(yè)務(wù)創(chuàng)新試點(diǎn)掛鉤，上述券商高管則“不以為然”，“這個(gè)很虛擬，創(chuàng)新都被否了，所有的創(chuàng)新業(yè)務(wù)其實(shí)都已停滯，還掛什么鉤嘛?現(xiàn)在整個(gè)證券行業(yè)都在向傳統(tǒng)金融范疇回歸。”

　　萬聯(lián)、聯(lián)儲(chǔ)遭批，宏信被書面警示

　　1月18日，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司(簡稱“中國結(jié)算”)發(fā)布2016年證券公司賬戶業(yè)務(wù)自查及現(xiàn)場檢查情況通報(bào)，被抽查的12家券商中，萬聯(lián)證券和聯(lián)儲(chǔ)證券因自查報(bào)告質(zhì)量問題被點(diǎn)名批評，宏信證券因開戶業(yè)務(wù)違規(guī)而被書面警示。

　　此次通報(bào)是中國結(jié)算針對去年8月的券商證券賬戶業(yè)務(wù)自查、去年11月下旬至12月上旬對12家券商現(xiàn)場檢查情況。被抽中現(xiàn)場檢查的12家券商分別是：華融、民生、西南、宏信、上海、光大、財(cái)達(dá)、中信(山東)、聯(lián)儲(chǔ)、萬聯(lián)、國元和華安證券(10.170, -0.06, -0.59%)。

　　據(jù)了解，中國結(jié)算所開展的自查與現(xiàn)場檢查工作主要以證券賬戶實(shí)名制落實(shí)情況，關(guān)聯(lián)關(guān)系確認(rèn)業(yè)務(wù)辦理情況，非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)辦理情況，自然人和普通機(jī)構(gòu)中的大戶、特殊機(jī)構(gòu)及產(chǎn)品賬戶等重點(diǎn)客戶賬戶使用環(huán)節(jié)實(shí)名制管理情況等內(nèi)容作為檢查重點(diǎn)。

　　被現(xiàn)場檢查的一家券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)事業(yè)部副總裁向券商中國記者透露，“現(xiàn)場檢查持續(xù)了3天左右，主要檢查了開戶、帳戶管理的合規(guī)性。”

　　這份通報(bào)“先揚(yáng)后抑”，點(diǎn)名“表揚(yáng)”了11家券商：

　　方正證券(7.660, 0.00, 0.00%)、廣州證券、華創(chuàng)證券、太平洋(5.000, -0.01, -0.20%)證券、興業(yè)證券(7.690, -0.01, -0.13%)等部分證券公司在自查報(bào)告中對重點(diǎn)客戶核查情況、未成年人開戶情況、關(guān)聯(lián)關(guān)系確認(rèn)業(yè)務(wù)辦理情況等重點(diǎn)事項(xiàng)以賬戶為單位逐一進(jìn)行詳細(xì)說明，自查工作認(rèn)真、細(xì)致，核查數(shù)據(jù)翔實(shí)，報(bào)告質(zhì)量相對較好;

　　財(cái)富證券、恒泰證券、川財(cái)證券等部分證券公司在自查過程中發(fā)現(xiàn)了較多問題，但能夠如實(shí)反映并逐項(xiàng)提出了整改措施;

　　中信(山東)、中銀國際、西南證券不合規(guī)辦理關(guān)聯(lián)關(guān)系確認(rèn)業(yè)務(wù)的數(shù)量較多，但表示將立即“規(guī)范增量、整治存量”，積極組織對此項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面整改。

　　而在被抽查的12家券商中，有3家券商則被“通報(bào)批評”：

　　現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)，萬聯(lián)證券、聯(lián)儲(chǔ)證券自查報(bào)告過于簡單，未在自查報(bào)告中如實(shí)反映實(shí)際存在的問題，對此提出批評;

　　宏信證券存在關(guān)聯(lián)關(guān)系確認(rèn)業(yè)務(wù)辦理不規(guī)范數(shù)量較多、對資產(chǎn)規(guī)模較大客戶未盡了解職責(zé)、個(gè)別網(wǎng)上開戶投資者無身份證明文件等情況，并且對于現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)存在的多項(xiàng)賬戶業(yè)務(wù)問題，其自查報(bào)告并未如實(shí)反映，為此中國結(jié)算對宏信證券采取了書面警示的自律管理措施。

　　中國結(jié)算表示，券商證券賬戶管理精細(xì)化程度不夠、相關(guān)制度有待進(jìn)一步完善，存在以下五大方面的問題：

　　一是證券賬戶使用環(huán)節(jié)實(shí)名制落實(shí)不到位，盡管多數(shù)證券公司為配合中國結(jié)算開展賬戶使用核查工作建立了內(nèi)部工作機(jī)制，但普遍未建立起體系化的、針對賬戶使用過程的持續(xù)跟蹤監(jiān)控機(jī)制，在落實(shí)賬戶使用環(huán)節(jié)實(shí)名制方面主動(dòng)性、積極性不夠。

　　二是部分證券公司未按相關(guān)規(guī)定，在投資者未提供資產(chǎn)權(quán)屬證明的情況下，為投資者辦理了關(guān)聯(lián)關(guān)系確認(rèn)業(yè)務(wù)。

　　三是證券公司為投資者辦理證券賬戶開立業(yè)務(wù)時(shí)，將關(guān)注點(diǎn)更多地放在如何縮短投資者開戶時(shí)間、改善投資者開戶體驗(yàn)以及如何營銷更多投資者開戶方面，對投資者適當(dāng)性管理與投資者教育方面重視不夠，回訪工作不到位、流于形式。

　　四是業(yè)務(wù)憑證保管方面存在個(gè)別投資者開戶資料不齊全，個(gè)別證券公司的部分賬戶業(yè)務(wù)資料因保管不善而損毀、丟失，部分證券賬戶業(yè)務(wù)憑證未及時(shí)進(jìn)行電子掃描歸檔的情況。

　　五是個(gè)別證券公司對證券賬戶業(yè)務(wù)管理不夠重視，管理較為薄弱等。

　　中國結(jié)算要求，各證券公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格落實(shí)賬戶實(shí)名制，做好開戶實(shí)名審核，并以交易頻繁、資產(chǎn)規(guī)模較大的個(gè)人客戶、機(jī)構(gòu)客戶、產(chǎn)品客戶為重點(diǎn)持續(xù)對投資者證券賬戶實(shí)際使用情況進(jìn)行了解。

　　評價(jià)指標(biāo)體系與創(chuàng)新試點(diǎn)掛鉤?

　　值得一提的是，中國結(jié)算透露，未來將研究建立開戶代理機(jī)構(gòu)證券賬戶業(yè)務(wù)管理評價(jià)指標(biāo)體系，結(jié)合日常業(yè)務(wù)辦理情況、自查與現(xiàn)場檢查情況等對各開戶代理機(jī)構(gòu)證券賬戶管理進(jìn)行量化評價(jià)，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，將評價(jià)結(jié)果與相關(guān)業(yè)務(wù)創(chuàng)新試點(diǎn)掛鉤。

　　北方一家中型券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)事業(yè)部副總裁告訴記者：“券商已經(jīng)很謹(jǐn)慎了，處處小心，還要再搞評價(jià)體系。”

　　另一家被現(xiàn)場檢查的券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部總經(jīng)理接受券商中國記者采訪時(shí)認(rèn)為，“這個(gè)很虛擬，客戶管理是基礎(chǔ)性工作，按統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行的話，都應(yīng)該達(dá)到相似水平，不會(huì)有誰在規(guī)范范圍內(nèi)結(jié)果特別高，而且現(xiàn)在創(chuàng)新大會(huì)都取消了，創(chuàng)新都被否了，所有的創(chuàng)新業(yè)務(wù)其實(shí)都在往后退，還掛什么鉤嘛?現(xiàn)在整個(gè)證券行業(yè)都在往傳統(tǒng)金融范疇回歸。從劉主席角度來講，這幾年要規(guī)范市場，平穩(wěn)過渡，這是最大的任務(wù)。”

　　該高管告訴記者，“大背景是規(guī)范監(jiān)管，相關(guān)的一切梳理過程都是規(guī)范。標(biāo)準(zhǔn)是從嚴(yán)，現(xiàn)在基本不提創(chuàng)新了。如果沒有追溯，在當(dāng)時(shí)發(fā)生的時(shí)候可能這些問題不是問題，但是從后面嚴(yán)格要求的角度來講，當(dāng)時(shí)的環(huán)境背景下發(fā)生的事情，當(dāng)時(shí)是合理的，但是后來再去追溯，標(biāo)準(zhǔn)就改變了，用從嚴(yán)的標(biāo)準(zhǔn)要求前面，那肯定就會(huì)檢查出問題。”