北京商報訊（記者 閆瑾 王晗）隨著上市銀行年報的陸續披露，本周即將迎來國有大行重頭戲。3月28日交通銀行(6.230, 0.00, 0.00%)、農業銀行(3.330, -0.01, -0.30%)雙雙發布2016年業績報告，國有大行凈利潤依舊保持低速增長，其中，農業銀行2016年實現凈利潤1840.6億元，比上年增長1.8%。交通銀行歸屬于上市公司股東的凈利潤為672.1億元，同比上升1.03%。
兩家銀行資產規模均有穩健增長，截至2016年末，農行總資產規模19.57萬億元，較上年末增長 10%。交通銀行2016年末資產規模達84032億元，較年初增長17.44%。
雖然利息收入仍是銀行的主要盈利部分，但農行與交行的利息凈收入雙雙減少。農行2016年實現利息凈收入3981.04億元，較上年減少380.36億元，其中，規模增長導致利息凈收入增加405.8億元，利率變動導致利息凈收入減少786.16億元。凈利息收益率2.25%，凈利差2.1%，分別較上年下降41和39個基點。
交行2016年實現利息凈收入1348.71億元，同比減少93.01億元，利息凈收入同比降低6.45%，凈利差和凈息差分別為1.75%和1.88%，同比分別下降31個和34個基點。對此，交行表示，利息凈收入的減少主要是由于平均收益率和平均成本率變動所導致。
作為商業銀行轉型重點的中間業務頗有亮點，2016年農行實現手續費及傭金凈收入909.35億元，較上年增加83.86億元，增長10.2%；手續費及傭金凈收入占營業收入的比重為17.97%，較上年上升2.57個百分點，代理業務、電子銀行業務增長較快。交行2016年手續費及傭金收入同比增長5.05%至367.95億元，代理類手續費和管理類手續費收獲頗豐。
在銀行業普遍面臨資產質量威脅之時，農業銀行卻實現了不良率的下降，截至2016年末，該行不良貸款余額2308.34億元，較上年末增加179.67億元；不良貸款率2.37%；關注類貸款占比3.88%，下降0.32個百分點。交通銀行的不良率水平也保持較好。截至去年底，該行不良率1.52%，較2015年底微升0.01個百分點，不良貸款余額624億元；逾期貸款余額較2016年初下降51.5億元，逾期貸款率較年初下降0.4個百分點。
交行表示，2017年，受宏觀經濟下行、去產能影響，銀行資產質量仍將繼續承壓，風險管理形勢依然嚴峻。交通銀行行長彭純表示，“不良貸款控制壓力依然較大，新增不良貸款難言見底，今年應該還會增加。我們會加大風險管控的力度，加大不良資產的清收處置，力爭達到董事會‘資產質量保持穩定’的要求”。
至此，國有大行發榜的序幕拉開。在本周的余下幾天，建設銀行(6.000, 0.06, 1.01%)、工商銀行(4.820, -0.02, -0.41%)、中國銀行(3.660, -0.04, -1.08%)也將披露2016年年報。在中國社科院金融研究所銀行研究室主任曾剛看來，交通銀行的業績表現與整個銀行業是基本一致的。相較2016年來說，今年銀行業規模、利潤增長狀況預計將處于一個比較平穩的狀態，快速增長的情況已經不可能再出現，甚至在規模擴張方面可能還會有所減緩，一方面是受到去杠桿等監管政策的約束，近年來，監管對于MPA、表內表外等方面的限制越來越嚴格。另一方面，利率水平上行，金融市場上經營成本上升，國有銀行原有的盈利業務模式也難以為繼，預計今年規模、增長速度會有所減緩，進而進入一個比較平穩的狀態。“不過，隨著未來實體經濟的好轉，銀行業將會持續好轉。”曾剛說道。
手機版
相關新聞