一位是“奇葩說”欄能言善辯的犀利金句女王，一位是馳騁“固收+”投資領域17年的“老司基”。奇葩辯手傅首爾和鵬華基金股債混合投資名將張佳在各自專業領域內可謂圈粉無數。兩位重磅大咖跨界合作會碰撞出怎樣的思想火花？1月26日，招商銀行“全民招財節”將邀請傅首爾和張佳做客直播間，“愛情要有道，理財更有招”，高風險與低風險如何尋找平衡點，并圍繞當前網紅“固收+”產品上演一場財富管理的“奇葩說”，與投資者一同“牛年攢牛基”收獲2021年幸福財富雙豐收的大招，敬請期待。

近年來，隨著理財觀念的普及以及數字化金融的浪潮，居民對于財富管理已經有了普遍的認知。不過，面對各式各樣的產品，往往不知該如何選擇。為了幫助投資者挑選到適合自己的理財產品，招商銀行近期推出大型線上財富管理活動“全民招財節”。在1月19日至2月19日期間推出多款明星理財、基金、保險產品以及投教內容。其中，兼具股債投資之長、穩中求進的“固收+”產品在此次活動中極具人氣。

作為此次全民招財節的嘉賓伙伴，鵬華基金的“固收+”業務在業內有口皆碑，旗下擁有多名“固收+”投資專家及多只明星“固收+”產品。其中，張佳是鵬華“固收+”團隊的重要成員，具有17年金融證券從業經歷，在大類資產配置及債券、權益投資上擁有豐富的投資經驗。談及“固收+”產品，張佳在此前采訪中表示，“固收+”的本質是為了熨平投資波動，一旦面臨經濟周期波動，單一資產凈值可能會面臨較大波動考驗，而“固收+”產品采取資產配置策略，通過發揮股債蹺蹺板效應等，有望較好地熨平投資波動，給客戶較佳的持有體驗。

據了解，鵬華招華一年持有期混合基金（A類009822，C類009823）憑借多重優勢成為此次全民招財節中重點推薦的“固收+”爆款產品。該基金主要采取“債券打地基，股票加彈性”的策略。債券方面，信用債為底，利率債靈活增厚，精選可轉債；股票方面，倉位0-30%，覆蓋A+H兩地市場，注重將自上而下乘周期和自下而上挑個股相結合。同時，還設置了一年持有期，引導投資者長期投資、耐心持有，同時對管理人來說，規模穩定流動性沖擊小，有利于提升收益空間。

考慮到“固收+”產品的特點，對管理人的多資產配置能力、團隊協同作戰能力、風險控制能力等均提出了更高要求。據悉，目前鵬華基金在“固收+”領域形成了“公司、固收總部、二級部門”的三級投資管理體系。公司層面，專門成立了股債混投資決策委員會，進一步做好股債投資的頂層設計；固收總部層面，通過月例會、周例會等制度對含權類產品的投資進行方向性指導；二級部門內部通過更高頻率的策略溝通，優化管理。

值得一提的是，鵬華固收團隊的風控管理工作也樹立了行業標桿，為“固收+”產品保駕護航。自2003年組建之初，鵬華固收團隊就意識到建設好風控系統的重要性，目前鵬華擁有一支18人組成的強大信用研究團隊，該團隊承擔了包含內部信用產品庫、內部評級體系、信用風險管理制度及流程等在內的多項任務。在系統分工基礎上，通過事前、事中和事后三個維度的信用風險管理，實現了對信用風險易發領域的前瞻性判斷，以及對信用風險管理工作的組織實施、專員管理和數據管理等投研工作。

《電鰻快報》