3月5日晚間，眾誠保險發(fā)布公告稱，公司股東大會審議通過《關于（修訂稿）的議案》，定向增發(fā)方案獲董事會批準。根據發(fā)行計劃，眾誠保險擬向符合條件的現有股東和合格投資者發(fā)行股票不超過7.6875億（含7.6875億）股，定增價格3.33元，預計募集資金不超過25.6億（含25.6億）元。
眾誠保險表示，本次發(fā)行股票募集的資金將用于“充實公司資本金，提升償付能力水平”等。
值得一提的是，在所有資金用途中，“充實公司資本金，提升償付能力水平”這一資金用途的配置金額達到22.7億元。《每日經濟新聞》記者梳理眾誠保險償付能力數據報告發(fā)現，截至2017年三季度末，眾誠保險的綜合償付能力充足率和核心償付能力充足率為358.72%。
擬提高償付能力充足率
眾誠保險的定增計劃最早披露于2月14日。當時披露的文件顯示，擬發(fā)行不超過7.69億股股票，發(fā)行價格不超過3.33元/股，預計募集資金不超過25.6億元。根據股東優(yōu)先認購安排，眾誠保險控股股東廣汽集團(21.440, -0.06, -0.28%)已有意向認購3.15億股，預計認購金額不超過10.5億元，占比超過四成。
此次眾誠保險定增股票募集資金的用途主要有4個。其中，22.7億元用來充實資本金、提升償付能力水平；0.8億元用于參與大圣科技股份有限公司增資；0.5億元用來投資保險中介公司；1.5億元用來提取資本保證金等。其中，投資大圣科技股份有限公司的公告，已在2017年12月13日在信息披露網站披露。
作為保險公司，眾誠保險投資大圣科技股份有限公司及保險中介公司，其意圖顯而易見，除卻投資目的外，更多的是為了產生業(yè)務協(xié)同，這也是很多保險公司拓展的上下游產業(yè)鏈。
值得一提的是，除卻業(yè)務投資，在眾誠保險的募集資金中，有九成資金都被用來充實資本金、提高償付能力水平。對此，眾誠保險表示，隨著公司業(yè)務規(guī)模的不斷擴張，公司若保持現有資本金不變，資產負債率與經營杠桿將不斷提升，受市場波動影響增大與抗風險能力下降。因此，公司需增強資本實力，提高抗風險能力，為公司的長期發(fā)展提供有力支持。同時，根據保監(jiān)會《保險公司償付能力管理規(guī)定》（保監(jiān)會令[2008]1 號），保險公司應當具有與其風險和業(yè)務規(guī)模相適應的資本。因此，公司需充實資本金以使公司未來的償付能力充足率滿足監(jiān)管機構的相關要求。
記者注意到，目前眾誠保險尚未披露2017年四季度償付能力報告。其披露的最近一期償付能力數據報告顯示，截至2017年三季度末，眾誠保險的綜合償付能力充足率和核心償付能力充足率為358.72%。“預計四季度將基本維持該水平。”眾誠保險在給《每日經濟新聞》記者的回復中表示，具體數據以其信息披露為準。
啟動IPO為今年重點項目
作為財險機構之一，眾誠保險成立于2011年6月，是國內首家由多家汽車集團發(fā)起成立的專業(yè)汽車保險公司，注冊資本金15億元。
2016年8月，眾誠保險在新三板掛牌。目前，公司開始尋求踏入A股的機會。在眾誠保險2018年經營工作會議上，公司明確了2018年的三個重點推進項目：啟動IPO、繼續(xù)開展增資擴股項目工作和壽險項目批籌。
從新三板轉到主板，是多數新三板掛牌企業(yè)的夢想。而根據公司發(fā)布的年度報告，其2014年到2016年的凈利潤分別為負1.69億元、負8267.5萬元以及負3297.4萬元，2017年前三季度凈利潤約為244萬元，全年利潤數據尚未公布。這意味著目前眾誠保險還處在扭虧的路上，其持續(xù)盈利能力尚未得到體現。
《電鰻快報》
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