11月1日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局大連監(jiān)管局批復(fù)顯示，核準(zhǔn)王新浩百年人壽保險(xiǎn)股份有限公司(下稱“百年人壽”)董事、董事長(zhǎng)的任職資格。

        業(yè)內(nèi)人士分析稱，王新浩曾在大連金融業(yè)任職多年，此番重回大連掌舵百年人壽，或?qū)⒒怙L(fēng)險(xiǎn)作為首要任務(wù)。

        將帥就位

        早在今年1月，時(shí)任浦發(fā)銀行(6.920, -0.02, -0.29%)副行長(zhǎng)兼財(cái)務(wù)總監(jiān)的王新浩因組織調(diào)動(dòng)申請(qǐng)辭職后，便有市場(chǎng)消息稱其或?qū)⒖缃绯鋈伟倌耆藟鄱麻L(zhǎng)。

        公開(kāi)資料顯示，王新浩出生于1967年，博士研究生。在進(jìn)入百年人壽之前，王新浩主要在銀行任職，曾任光大銀行(2.980, 0.00, 0.00%)大連分行資產(chǎn)管理部總經(jīng)理、客戶經(jīng)理部總經(jīng)理、公司銀行部總經(jīng)理。隨后加盟浦發(fā)銀行，深耕近23年。先后擔(dān)任浦發(fā)銀行大連分行黨委書(shū)記、行長(zhǎng)，上海分行黨委書(shū)記、行長(zhǎng)兼上海自貿(mào)區(qū)分行黨委書(shū)記、行長(zhǎng)，2016年獲批出任浦發(fā)銀行副行長(zhǎng)，主要分管對(duì)公板塊，并自2019年起兼任財(cái)務(wù)總監(jiān)一職。

        值得一提的是，在王新浩任職資格獲批前，百年人壽董事長(zhǎng)已空缺長(zhǎng)達(dá)3年。記者了解到，百年人壽自成立以來(lái)，董事長(zhǎng)一職長(zhǎng)期由何勇生擔(dān)任。2020年二季度，何勇生離任后，有傳言稱萬(wàn)達(dá)“老將”劉朝暉有望接棒百年人壽董事長(zhǎng)，但最終并未得到監(jiān)管方面批復(fù)，此后公司董事長(zhǎng)職位便一直空缺。

        與此同時(shí)，百年人壽總裁人選也一波三折，幾經(jīng)更換。今年6月，有消息稱，太保壽險(xiǎn)副總經(jīng)理戴文浩加入百年人壽，擬任總裁。隨后，戴文浩以百年人壽黨委副書(shū)記的身份出席相關(guān)會(huì)議。截至目前，其任職資格尚待監(jiān)管批復(fù)。

        戴文浩出生于1974年，從事壽險(xiǎn)工作20余年。2018年6月起任太保壽險(xiǎn)副總經(jīng)理，此前曾任太保壽險(xiǎn)寧波分公司信息技術(shù)部經(jīng)理、人力資源部經(jīng)理，太保壽險(xiǎn)信息技術(shù)部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、總控管理中心總經(jīng)理、契約部總經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)企劃部總經(jīng)理，太保壽險(xiǎn)江西分公司總經(jīng)理、河南分公司總經(jīng)理兼豫東分公司總經(jīng)理等職。

        股權(quán)更迭

        百年人壽成立于2009年6月，注冊(cè)資本77.948億元，總部位于大連，是東北地區(qū)首家中資壽險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)。

        大連萬(wàn)達(dá)集團(tuán)股份有限公司(下稱“大連萬(wàn)達(dá)”)為百年人壽第一大股東，持股比例為11.55%;大連融達(dá)投資、新光控股、大連一方地產(chǎn)、江西恒茂房地產(chǎn)、大連城市建設(shè)集團(tuán)、科瑞集團(tuán)和中國(guó)華建投資控股7家并列第二大股東，分別持股10.26%。

        據(jù)悉，如此分散的股權(quán)結(jié)構(gòu)是百年人壽前董事長(zhǎng)何勇生刻意為之。公司成立之初，何勇生在接受媒體采訪時(shí)曾表示，只選擇理解保險(xiǎn)、愿意長(zhǎng)期投資的股東，且搭建股東架構(gòu)時(shí)，強(qiáng)調(diào)需要一個(gè)互相融合與制衡機(jī)制。

        不過(guò)，2023年一季度償付能力報(bào)告顯示，目前百年人壽近八成的股權(quán)都處于被質(zhì)押或凍結(jié)的狀態(tài)。

        阿里拍賣平臺(tái)顯示，2023年10月30日10時(shí)至10月31日10時(shí)，新光控股管理人在公開(kāi)拍賣新光控股持有的4億股百年人壽股權(quán)，起拍價(jià)為6.92億元，最終因無(wú)人出價(jià)而遭遇流拍。

        談及保險(xiǎn)公司股權(quán)頻遭流拍，普華永道中國(guó)金融行業(yè)管理咨詢合伙人周瑾表示，核心原因在于保險(xiǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型改革進(jìn)入深水區(qū)，行業(yè)發(fā)展面臨的挑戰(zhàn)加大，增速放緩，股東回報(bào)水平以及預(yù)期有所下降。同時(shí)，保險(xiǎn)公司潛在投資人的出資能力下降，供需關(guān)系的變化也使得保險(xiǎn)股權(quán)估值水平出現(xiàn)下滑。

        據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，在上述股權(quán)拍賣之前，百年人壽的其他股東也曾多次嘗試轉(zhuǎn)讓所持股權(quán)，但都以失敗告終。

        2018年12月，綠城中國(guó)公告稱，其全資子公司綠城房產(chǎn)擬以27.18億元收購(gòu)百年人壽9億股股份，占百年人壽股比11.55%。而這正是萬(wàn)達(dá)集團(tuán)的持股數(shù)量。然而次年8月，綠城中國(guó)官宣終止該筆股權(quán)收購(gòu)。

        2019年1月，科瑞集團(tuán)擬將百年人壽8.98%股權(quán)轉(zhuǎn)讓給國(guó)測(cè)地理信息科技產(chǎn)業(yè)園集團(tuán)有限公司。不過(guò)，該筆股權(quán)變更至今未得到監(jiān)管批復(fù)。

        同年7月，中國(guó)奧園宣布，公司同意以32.61億元現(xiàn)金收購(gòu)百年人壽13.86%的股權(quán)，賣方為大連城市建設(shè)集團(tuán)、大連乾豪坤實(shí)置業(yè)、大連國(guó)泰房地產(chǎn)。2020年1月，該收購(gòu)?fù)瑯有娼K止。

        業(yè)績(jī)承壓

        除了股權(quán)風(fēng)波不斷，百年人壽近年來(lái)的業(yè)績(jī)表現(xiàn)也不佳。

        成立前五年，百年人壽合計(jì)虧損達(dá)16.94億元。直到2015年，大連萬(wàn)達(dá)通過(guò)逐步增持成為第一大股東后，百年人壽開(kāi)始扭虧為盈。年報(bào)數(shù)據(jù)顯示，2016-2021年，百年人壽凈利潤(rùn)分別為2.07億元、3.51億元、6.97億元、2.23億元、8.02億元和5.88億元。

        然而到了2022年，百年人壽業(yè)績(jī)急轉(zhuǎn)直下，虧損高達(dá)27.09億元。今年一季度，百年人壽實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入248.2億元，凈虧損10.5億元。

        面臨巨額虧損的同時(shí)，百年人壽的凈資產(chǎn)也在斷崖式暴跌。2021年末，公司凈資產(chǎn)為81.66億元，到2022年末大幅縮水至3.23億元。今年一季度末，公司凈資產(chǎn)進(jìn)一步下滑至-4.20億元，陷入資不抵債的困境。

        此外，業(yè)績(jī)承壓連帶償付能力吃緊。截至2023年3月末，百年人壽核心償付能力充足率為64.43%，綜合償付能力充足率為102.59%，兩者均已接近50%和100%的監(jiān)管紅線。同時(shí)，由于操作風(fēng)險(xiǎn)中公司治理方面問(wèn)題，百年人壽2022年四個(gè)季度的風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)均為C級(jí)，被判定為償付能力不達(dá)標(biāo)險(xiǎn)企。

        對(duì)此，百年人壽表示，公司正在根據(jù)監(jiān)管要求積極推進(jìn)公司治理相關(guān)問(wèn)題整改工作，持續(xù)改善公司風(fēng)險(xiǎn)管理薄弱環(huán)節(jié)，提升公司治理水平。不過(guò)，截至目前，百年人壽尚未披露今年二季度、三季度償付能力報(bào)告。

        “一二把手”人選補(bǔ)齊之后，百年人壽能否成功化解風(fēng)險(xiǎn)?聯(lián)合資信評(píng)估分析師謝冰姝認(rèn)為，在高比例股權(quán)質(zhì)押、持續(xù)虧損及償付能力充足率數(shù)據(jù)接近監(jiān)管紅線的情況下，百年人壽未來(lái)需持續(xù)推動(dòng)業(yè)務(wù)價(jià)值轉(zhuǎn)型，優(yōu)化保險(xiǎn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，重點(diǎn)關(guān)注公司股權(quán)變更進(jìn)展、盈利實(shí)現(xiàn)及償付能力充足率相關(guān)變動(dòng)等情況。

《電鰻快報(bào)》